أفضل 9 مشاريع DeFi على البيتكوين جديرة بالمتابعة

تشكل التمويلات اللامركزية (DeFi) نقلة جوهرية من النظم المالية المركزية التقليدية إلى بنى قائمة على التعاملات المباشرة بين الأفراد، بفضل تقنيات البلوكشين. ومع استمرار تطور سوق العملات الرقمية، أصبح دمج البيتكوين مع منظومة DeFi مسألة محورية. تحوّل البيتكوين، المعروف تقليديًا كمخزن رقمي آمن للقيمة، إلى عنصر رئيسي في تطبيقات DeFi، ما يفتح آفاقًا جديدة للديمقراطية المالية والابتكار.

تكمن أهمية البيتكوين في هذا التحول بشكل أساسي في كونه قاعدة آمنة وموثوقة لمختلف نماذج DeFi، تسعى لإتاحة الخدمات المالية للجميع من خلال إلغاء المركزية وابتكار منصات أكثر سهولة وشمولية. تستعرض هذه المقالة المشهد الحالي لـ DeFi على شبكة البيتكوين، وتسلط الضوء على تسعة من أكثر المشاريع الريادية، وتناقش التحديات والابتكارات المؤثرة في مستقبل البيتكوين ضمن التمويل اللامركزي.

ما هو DeFi على البيتكوين؟

DeFi على البيتكوين هو دمج البيتكوين في تطبيقات وبروتوكولات التمويل اللامركزي. بينما هيمنت شبكة Ethereum طويلًا على DeFi بفضل قدراتها المتقدمة بالعقود الذكية، يمثل دخول البيتكوين لهذا القطاع تطورًا كبيرًا لأول عملة رقمية في العالم.

أصبح دمج البيتكوين أكثر وضوحًا عقب ترقية Taproot في نوفمبر 2021، والتي وسعت إمكانيات البيتكوين لتشمل أكثر من مجرد المعاملات المباشرة، مما أتاح إطلاق تطبيقات DeFi أصلية على الشبكة. سابقًا، تم إشراك البيتكوين في DeFi أساسًا عبر wBTC على الإيثريوم، مما مكّن حاملي البيتكوين من المشاركة بأنشطة DeFi على Ethereum مع الحفاظ على قيمة BTC.

عند مقارنة البيتكوين والإيثريوم في سياق DeFi، تظهر اختلافات جوهرية. يُعد الإيثريوم الركيزة الأساسية لـ DeFi، حيث تتيح بنيته إنشاء عقود ذكية وتطبيقات لامركزية متقدمة، تشمل الإقراض والاقتراض والتداول بين الأفراد. كما تدعم الطبيعة مفتوحة المصدر لإيثريوم التكامل مع بروتوكولات DeFi المختلفة، ويوفر Ethereum Virtual Machine (EVM) بيئة تنفيذ موحدة وآمنة.

في المقابل، ما زال نظام DeFi على البيتكوين يتطور وينضج. ولتلبية متطلبات DeFi، اعتمد البيتكوين حلول الطبقة الثانية كـ Lightning Network وLiquid Network، لتعزيز سرعة ومرونة المعاملات، مع ضمان أمان الطبقة الأساسية.

ما هي أفضل 9 مشاريع DeFi على البيتكوين؟

شهد نظام DeFi على البيتكوين بروز العديد من المشاريع المبتكرة، حيث تقدم كل منها إمكانات وميزات فريدة توسع من استخدام البيتكوين بعيدًا عن كونه ذهبًا رقميًا فقط.

Taproot Assets تأسست عام 2019 لتعزيز وظائف البيتكوين، خاصة في العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية. منذ إطلاق الشبكة الرئيسية عام 2023، تطورت المنصة بوضوح. تشمل ميزاتها إصدار الأصول عبر بلوكشين البيتكوين، القدرة على الاستلام غير المتزامن، و"المتعدد الأكوان" لإدارة الأصول. وتكمن قوة Taproot Assets في تكاملها مع Lightning Network للمعاملات السريعة، وقدرتها على التعامل مع أصول حقيقية مثل الذهب والعملات المستقرة.

Stacks بدأ في 2019 بهدف تمكين العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية على البيتكوين. شهد المشروع تطورًا مع إطلاق Stacks 2.0 في 2021. من ميزاته رمز STX للحوكمة، لغة العقود الذكية Clarity، وآلية إثبات النقل (PoX) التي تتيح للمستخدمين كسب مكافآت بيتكوين، ما يجعله من أقوى مشاريع DeFi على الشبكة.

BitVM، من تطوير روبرت لينوس (ZeroSync) عام 2023، يهدف لتوفير وظائف العقود الذكية على البيتكوين دون تعديل الشيفرة الأصلية. يتيح BitVM عقودًا كاملة الوظائف (Turing-complete)، حسابات خارج السلسلة مع تحقق داخلي، وربط BTC بشبكات بلوكشين أخرى، معتمدًا على آلية مشابهة لـ optimistic rollups في الإيثريوم، ما يتيح إنشاء سلاسل جانبية آمنة على شبكة البيتكوين.

SRC-20 tokens تم تطويرها لدمج مفاهيم ERC-20 من الإيثريوم وBRC-20 من البيتكوين، ما أتاح توكننة البيانات (صور ونصوص) مباشرة على معاملات البيتكوين. من أبرز مزاياها الثبات الدائم بعد السك، ما يعزز فائدة البيتكوين في الأصول الرقمية والمقتنيات مع ضمان عدم تغيير البيانات المخزنة في مخرجات المعاملات.

Ordinals، من تطوير كيسي رودآرمور (2023)، يعزز إمكانات البيتكوين بدمج محتوى رقمي (صور ونصوص) في البلوكشين بفضل ترقيتي SegWit وTaproot. يقوم بنقش بيانات فريدة على كل ساتوشي دون الحاجة لعقود ذكية خارجية، ما خلق نقاشات حول ازدحام الشبكة وأثره على الاستخدام، لكنه يرسخ نفسه ضمن أبرز مشاريع DeFi.

BRC-20 tokens، التي ظهرت في مارس 2023 من مطور مجهول باسم Domo، مستوحاة من معيار ERC-20 على الإيثريوم، وتسمح بإنشاء رموز قابلة للاستبدال على البيتكوين باستخدام Taproot. تعتمد على النقوش الترتيبية وJSON لإدارة الرموز، وتوفر وظائف أساسية لإصدار ونقل الرموز، مع طرح تساؤلات حول كفاءة المعاملات وتحسين الشبكة.

Badger DAO منصة تركز على ربط البيتكوين بسلاسل بلوكشين أخرى، خاصة الإيثريوم. تعتمد على المجتمع في تطوير Badger Builders، رمز BADGER للحوكمة اللامركزية، خزائن SETT لتحسين أصول البيتكوين، وDIGG كعملة مرنة مرتبطة بالبيتكوين، ما يجعلها من المنصات المتخصصة في DeFi المرتبطة بالبيتكوين.

Lightning Network صُممت لتعزيز سرعة وقابلية معاملات البيتكوين عبر طبقة إضافية، مما يتيح تحويلات سريعة وبتكلفة منخفضة خارج السلسلة الأساسية. الابتكار الأساسي هو تقليل أوقات ورسوم المعاملات، ما يتيح استخدام البيتكوين في المدفوعات اليومية والمعاملات الصغيرة ويجعلها من أهم مشاريع DeFi في مجال التوسع.

Liquid Network من تطوير Blockstream، تتيح معاملات بيتكوين أسرع وأكثر خصوصية، بالإضافة لإصدار الأصول الرقمية. تشمل الميزات Liquid Bitcoin (L-BTC) المرتبطة بالبيتكوين، والمعاملات السرية لتعزيز الخصوصية، ما يمكّن المؤسسات من إدارة الأصول الرقمية بسرعة وسرية، ويجعلها خيارًا مؤسسيًا بارزًا ضمن DeFi.

التحديات التي تواجه DeFi على البيتكوين

أدى دخول البيتكوين إلى عالم DeFi إلى حماس واهتمام كبيرين، لكنه يتطلب معالجة تحديات محورية لتحقيق الاستفادة القصوى من هذه المشاريع.

تعد قابلية التوسع من أبرز العقبات؛ فشبكة البيتكوين المعروفة بأمانها تواجه تقلبات في تكاليف المعاملات حسب النشاط، كما أن إنتاجيتها أقل من بعض الشبكات الأخرى، مما يتطلب تحسينات مستمرة لتجربة المستخدم وتوسيع تطبيقات DeFi.

التشريعات التنظيمية تشكل تحديًا آخر، إذ تؤثر الأطر القانونية المتغيرة حول العملات الرقمية وDeFi على انتشار البيتكوين وتبني مشاريعها عالميًا، مع تنوع القيود والمتطلبات حسب كل جهة تنظيمية.

تتمثل تحديات البيتكوين الخاصة في تصميمه الأصلي الذي لم يركز على العقود الذكية المعقدة، ما يحتّم إيجاد حلول مبتكرة لإضافة ميزات DeFi مع الحفاظ على مبادئ الأمان واللامركزية. كما أن أي ترقية للشبكة تتطلب توافقًا مجتمعيًا واسعًا، غالبًا ما يكون بطيئًا ويتطلب موافقة العديد من الأطراف.

ومع ذلك، تبقى التوقعات إيجابية؛ فالتقنيات مثل Lightning Network تواصل معالجة متطلبات التوسع، والتطورات المستمرة تتيح وظائف DeFi أكثر تعقيدًا. كما أن وضوح التنظيمات والمبادرات المجتمعية يهيئ بيئة ملائمة لنمو المشاريع، ويبقى الطريق مفتوحًا للابتكار والتوسع المالي.

ما الجديد في DeFi على البيتكوين؟

تدفع الابتكارات الأخيرة منظومة البيتكوين للنضج، خاصة في مجالي DeFi وNFT. تمثل رموز BRC-20 وOrdinals تطورات تقنية مهمة تجعل البيتكوين أكثر انفتاحًا على مجموعة أوسع من الاستخدامات.

يشجع Ordinals المستخدمين على ابتكار رموز NFT بكفاءة أعلى، ما يفتح المجال للفن الرقمي والمقتنيات على البيتكوين. كما يدعم معيار BRC-20 الترابط بين البيتكوين والإيثريوم، ما يتيح تطبيقات عبر السلاسل ويعزز إمكانات التمويل اللامركزي.

من خلال تحسين الكفاءة وتجربة المستخدم، ترفع هذه الابتكارات من قيمة البيتكوين وتؤسس لدوره في أسواق DeFi وNFT، وتبرز تحوّله من مجرد مخزن للقيمة إلى منصة داعمة لتطبيقات مالية وأصول رقمية متنوعة.

الخلاصة

يقود البيتكوين تحول التمويل اللامركزي، منتقلاً من وظيفته الأصلية كوسيلة دفع إلكترونية بين الأفراد إلى منصة مبتكرة في DeFi. وتستمر شبكة البيتكوين بالتطور والنضوج، مدفوعة بأفضل المشاريع.

ورغم خصوصية DeFi على البيتكوين عن الإيثريوم، فإن الشبكة تحقق تقدمًا كبيرًا بفضل تقنيات Lightning Network وLiquid Network وابتكارات BRC-20 وOrdinals. وتمثل المشاريع التسعة — Taproot Assets، Stacks، BitVM، SRC-20، Ordinals، BRC-20، Badger DAO، Lightning Network، Liquid Network — محركات رئيسية لتطور DeFi على البيتكوين من خلال إطلاق مزايا جديدة والتغلب على تحديات الشبكة.

لا يزال تحسين المعاملات والامتثال التشريعي في صدارة أولويات المطورين، لكن إمكانات الابتكار والتوسع المالي واسعة. فهذه المشاريع لا توسع القدرات التقنية للبيتكوين فحسب، بل تعيد صياغة حدود الممكن بأول عملة رقمية في العالم. مع استمرار تطور البيتكوين، تبرز وعود خدمات مالية ديمقراطية مبنية على أكثر شبكات البلوكشين أمانًا ولامركزية.

يعتمد مستقبل DeFi على البيتكوين على الابتكار المستمر، والتعاون المجتمعي، وتطوير حلول تحافظ على مبادئ الأمان واللامركزية مع فتح آفاق مالية جديدة. وتمثل التطورات التقنية وتوسع النظام البيئي للمشاريع الرائدة إنجازات قادرة على تغيير مستقبل التمويل اللامركزي لعقود قادمة.

الأسئلة الشائعة

ما هو أفضل مشروع DeFi؟

يعد Stacks أفضل مشروع DeFi، حيث يستفيد من أمان البيتكوين مع تمكين العقود الذكية وميزات DeFi، ويقود ثورة التمويل اللامركزي على شبكة البيتكوين بفضل حلول مبتكرة.

هل لا يزال DeFi مربحًا؟

نعم، يظل DeFi مربحًا في 2025؛ حيث تتيح الاستراتيجيات والأدوات الحديثة للمستثمرين تحقيق عوائد كبيرة من الزراعة الإنتاجية، وتوفير السيولة، وبروتوكولات DeFi المبتكرة.

ما هي العملة الرقمية الأقل من دولار واحد التي ستشهد نمواً هائلاً؟

عملة Cardano، التي تقل قيمتها عن دولار واحد، تبرز بإمكانيات نمو قوية مع التحديثات القادمة، وتوسع سيولة DeFi، والمؤشرات الفنية الصاعدة.

ما هو مشروع DeFi الأعلى حاليًا من حيث إجمالي القيمة المقفلة (TVL)؟

في 2025-12-11، تحتل Uniswap V2 المرتبة الأولى في DeFi من حيث إجمالي القيمة المقفلة، بقيمة تبلغ 2.1 مليار دولار.