ترميز الأصول في الأسهم الأمريكية: فرصة جديدة للمستثمرين العاديين

لطالما كانت استثمارات الأسهم الأمريكية عائقًا يصعب على الأشخاص العاديين تجاوزه. تتسبب متطلبات رأس المال العالية لفتح الحساب، والعمليات المعقدة لفتح الحساب، بالإضافة إلى القيود الجغرافية وأوقات التداول، في صعوبة دخول العديد من المستثمرين العاديين إلى سوق الأسهم الأمريكية.

ومع ذلك، مع ظهور ترميز الأصول للأسهم الأمريكية (RWA للأسهم الأمريكية)، فإن هذا الوضع بدأ يتغير. من خلال تقنيات Web3، أصبح الاستثمار في الأسهم الأمريكية أكثر بساطة وسهولة، حيث يمكن لأي شخص برأس مال بسيط أن يستثمر بسهولة في أفضل الشركات العالمية. إن ترميز الأصول للأسهم الأمريكية يغير الطريقة التي يشارك بها الناس العاديون في الاستثمار العالمي، مما يوفر فرصاً جديدة للمستثمرين.

مزايا ترميز الأصول للأسواق الأمريكية

تداول على مدار الساعة

تقتصر تداولات الأسهم الأمريكية التقليدية فقط على فترات فتح سوق الأسهم الأمريكية، مما يجعلها غير ودية للمستثمرين غير الأمريكيين، حيث يمكن أن تفوتهم فرص الاستثمار. يوفر ترميز الأصول للأسهم الأمريكية من خلال طريقة التداول على السلسلة بيئة تداول على مدار 24 ساعة، مما يسمح للمستثمرين بالتقاط فرص السوق في أي وقت.

تم تخفيض حدود الاستثمار بشكل كبير

في الماضي، كان شراء أسهم الشركات المعروفة يتطلب كمية كبيرة من الأموال، بينما يقوم ترميز الأصول لأسهم السوق الأمريكية بتقسيم الأسهم ذات الأسعار المرتفعة إلى أجزاء صغيرة، مما يسمح بالاستثمار بمئات الدولارات، مما يحقق مفهوم التمويل الشامل.

قنوات الاستثمار المتنوعة

تأتي عوائد الاستثمار في الأسهم التقليدية بشكل أساسي من ارتفاع أسعار الأسهم والأرباح الموزعة، بينما يمكن أن تشارك الأصول التي تم ترميزها في النظام البيئي المالي اللامركزي، مثل الإقراض وزراعة العائدات، مما يوفر للمستثمرين مصادر متنوعة وأكثر فاعلية للعوائد.

تبسيط الاستثمار عبر الحدود

بالنسبة للعديد من المستثمرين، يتضمن الاستثمار التقليدي في الأسهم الأمريكية إجراءات معقدة عبر الحدود ومتطلبات تمويل عالية. يبسّط ترميز الأصول في الأسهم الأمريكية هذه العملية بشكل كبير، حيث يمكن للمستثمرين الاستثمار في الشركات الرائدة عالميًا باستخدام محفظة رقمية واحدة، مما يكسر فعلاً قيود الموقع والتمويل.

الفرق بين الأسهم التقليدية والأسهم المرمزة

الأسهم الأمريكية التقليدية

• الملكية المباشرة للأسهم في الشركة
• تمتلك حقوق تصويت واضحة وحقوق توزيع الأرباح للمساهمين
• استمتع بالتنظيم الناضج والحماية القانونية

ترميز الأصول الأسهم الأمريكية

• عادةً لا تمتلك حقوق التصويت للمساهمين
• قد يتم توزيع الأرباح على شكل عملة
• تركز بشكل أكبر على العوائد الناتجة عن تقلبات الأسعار
• يجب على المستثمرين أن يولوا مزيدًا من الاهتمام لسلامة المنصة وسمعتها والامتثال.

دليل استثمار للمبتدئين

1. تحديد حقوق الاستثمار الحقيقية للعملة: فهم الجهة المسؤولة عن إدارة الأصول وراء العملة، طبيعة الأصول، وما إذا كانت تحتوي على توزيع أرباح، حقوق تصويت، وغيرها من الحقوق المحددة.

2. التركيز على أمان المنصة والامتثال: اختر منصة ذات سمعة جيدة وامتثال قوي، لتجنب التعرض للاحتيال أو مخاطر هروب المنصة. راجع سمعة المجتمع، والمستندات المتعلقة بالامتثال، ومعلومات التنظيم.

3. أهمية مخاطر السيولة: بعض أسواق العملات صغيرة الحجم، وحجم التداول غير كافٍ، وقد تكون فروق الأسعار كبيرة. يُنصح باختيار منصات ذات قاعدة مستخدمين كبيرة، وسيولة جيدة.

4. استخدام التداول بالرافعة بحذر: يجب على المستثمرين الجدد تجنب استخدام الرافعة العالية بشكل أعمى، لتفادي تضخيم مخاطر الاستثمار مما يؤدي إلى خسائر غير ضرورية.

مقدمة عن المنصات الحالية

في الوقت الحالي، أطلقت العديد من المنصات في السوق منتجات ترميز الأصول للأسهم الأمريكية، ولها ميزات مختلفة من حيث الامتثال، تجربة التداول، وعتبة المشاركة:

• منصة تداول أوروبية معينة: تدعم الأسهم المرمّزة للشركات الخاصة الشهيرة، ولكنها تقتصر على مستخدمي الاتحاد الأوروبي.
• منصة الأصول المركبة: تركز على نموذج الأصول المركبة، وتتداول تعرض الأسعار على السلسلة بدلاً من الاحتفاظ بأسهم حقيقية.
• منصة الأصول المالية الموثوقة: تقدم أصول مالية موثوقة تحت إدارة حقيقية، تستهدف المستثمرين المؤهلين، مع امتثال قوي.
• منصة مرخصة في الاتحاد الأوروبي: تعمل ضمن إطار الترخيص الأوروبي، وتفتح بعض المنتجات للمستخدمين الأفراد.

اقتراحات الاختيار

بالنسبة للمستثمرين الجدد، يُنصح بالبدء من منصة توفر تجربة تداول سهلة وشفافية في الإفصاح عن المعلومات، مع التركيز على النقاط التالية:

• هل المنصة تحتفظ فعليًا بالأسهم الأساسية
• هل هناك تفويض قانوني أو تسجيل في ولاية قضائية معينة
• هل تدعم المعاملات الصغيرة
• هل هناك قيود على السحب أو آلية قفل

تركيب المنتجات ومخاطر التعرض تختلف من منصة لأخرى، لا ينبغي للمستثمرين اعتبار منتجات ترميز الأصول مماثلة للأسهم الحقيقية. يُنصح بالبدء بمنتجات صغيرة وتجريبية، والتعرف تدريجياً على هذا السوق الناشئ.

الخاتمة

أدى ترميز الأصول للأسهم الأمريكية إلى فتح أبواب الأسواق المالية العالمية أمام المستثمرين العاديين. على الرغم من أن الاستثمار أصبح أكثر سهولة، لا يزال يتعين على المستثمرين المشاركة بعقلانية، وفهم خصائص المخاطر والعوائد المرتبطة بالاستثمار، وإدارة المخاطر بشكل جيد. اغتنم الفرصة، وكن حذرًا عند الدخول، ودع ترميز الأصول للأسهم الأمريكية يصبح جزءًا مهمًا من استراتيجية الاستثمار المستقر.