تنبيه احتيال العملات الرقمية: ضحية مسن تفقد 65,000 جنيه إسترليني في احتيال استثماري متطور

تعرض جد يبلغ من العمر 73 عامًا لعواقب مالية كارثية تقريبًا بعد أن وقع ضحية لعملية احتيال معقدة في مجال العملات المشفرة استهدفته مرتين على التوالي.

الاتصال الأول: فخ استثماري كلاسيكي

تم الاقتراب من الضحية المسن أولاً من خلال مكالمة باردة غير مرغوب فيها تقدم ما قدمه المحتالون كفرصة استثمارية استثنائية في العملات المشفرة. باستخدام تقنيات إقناع متطورة، تمكن المحتالون من إقناعه بنقل 14,500 جنيه إسترليني في المرحلة الأولى من عمليتهم.

احتيال الاسترداد الثانوي: الاحتيال الفني المزدوج

بعد الخسارة الأولية، تم استهداف الضحية من قبل عملية احتيال ثانوية - وهي تقنية يصنفها خبراء الأمن على أنها "احتيال الاسترداد". ادعى محتال جديد يعرف نفسه باسم "غابرييل" أنه يمثل خدمة استرداد احتيال شرعية.

"لقد طاردني باستمرار - حتى عندما كنت في إجازة"، روى الضحية. "كان يجب أن أغلق الهاتف، لكنه بدا محترفًا جدًا."

على مدى أربعة أسابيع تقريبًا، قام المحتال بشكل منهجي ببناء الثقة أثناء خلق حالة من الإلحاح الاصطناعي، مما أقنع الضحية في النهاية بتحويل مبلغ إضافي قدره 66,500 جنيه إسترليني من حساباته التجارية. تم إخفاء كل معاملة بعناية على أنها خطوة إجرائية ضرورية لاسترداد الأموال، مدعومة بوثائق مزورة ومراسلات بريد إلكتروني متطورة.

حتى أن الضحية حصل على أربعة قروض شخصية منفصلة لتغطية هذه "الرسوم الإدارية" الاحتيالية - وهي إجراءات كان لها تأثير كبير على أمنه المالي ورفاهيته النفسية.

فشل التحقق والإدراك

بعد تقديم دفعة نهائية قدرها 7,500 جنيه إسترليني، لم تتحقق استعادة الأموال الموعودة. "عندها عرفت. لقد تم خداعي مرة أخرى،" أوضح الضحية.

الأثر العاطفي والنفسي منعه من الإبلاغ عن الحادث على الفور—وهو رد فعل شائع بين ضحايا الاحتيال، لا سيما بين الفئات العمرية الأكبر التي غالبًا ما تعاني من الخجل المتزايد بعد الاستغلال المالي.

القرار المالي: استرداد الأموال الكامل

لحسن الحظ، بعد الاتصال بالخط الوطني لمكافحة الاحتيال (NFH)، تمكن الفريق القانوني من استرداد كامل من مؤسسته المصرفية، بنك كوو-أوب.

"كنت أظن أنني فقدت كل شيء. لقد اندهشت عندما تلقيت الاتصال بأنني حصلت على استرداد. بكيت," صرح الضحية.

إرشادات الأمان المهنية

تسلط هذه الحالة الضوء على العديد من بروتوكولات الأمان الحيوية التي ينبغي على مستخدمي العملات المشفرة تنفيذها:

• تحقق من فرص الاستثمار من خلال قنوات مستقلة متعددة قبل نقل الأموال
• تنفيذ مصادقة قوية لجميع الحسابات المالية، بما في ذلك المصادقة الثنائية
• إقامة إجراءات التحقق لأي تحويلات ذات قيمة عالية، وخاصة تلك التي تم طلبها عبر الهاتف
• تعرف على مؤشرات الاحتيال في الاسترداد: السلطات الشرعية لا تطلب أبدًا دفع الأموال لاسترداد الأموال المسروقة
• تطبيق تدقيق متزايد على أي فرص استثمار غير مطلوبة، بغض النظر عن مدى احترافيتها

يؤكد خبراء الأمن أن المحتالين يستهدفون بشكل خاص الفئات الضعيفة باستخدام تقنيات التلاعب النفسي، وضغوط الوقت الاصطناعي، وطرق الانتحال المتقدمة لتجاوز اعتبارات الأمان العادية.

يُنصح مستخدمو العملات المشفرة بإجراء جميع أنشطة الاستثمار من خلال منصات معتمدة تتمتع ببنية تحتية أمان مناسبة وتدابير امتثال تنظيمية.