أنواع التراخيص المالية في الولايات المتحدة

في المجال المالي الأمريكي، توجد تراخيص متنوعة تنظم أنشطة القطاع. من بين الأكثر أهمية توجد رخصة MSB، MTL، NFA، تسجيل مستشاري الاستثمار لدى SEC وسجلات أخرى محددة. فيما يلي تفاصيل خصائصها ومتطلبات اللوائح.

رخصة الخدمات المالية (MSB)

ترخيص MSB يتم منحه من شبكة تنفيذ الجرائم المالية (FinCEN)، وهي كيان تابع لوزارة الخزانة الأمريكية. هذه الترخيص أساسي لمنصات تبادل الأصول المشفرة وغيرها من الأعمال المتعلقة بالخدمات المالية.

يشمل نطاق تطبيقه الشركات المخصصة لتبادل العملات، والتحويلات الدولية، والتداول بالعملات الافتراضية، وإطلاق العروض الأولية للعملات (ICO)، وخدمات الدفع المسبق، وإصدار شيكات المسافرين، وغيرها من الأنشطة ذات الصلة.

رخصة تحويل الأموال (MTL)

MTL هو متطلب قانوني في العديد من الولايات الأمريكية للكيانات التي تقدم خدمات نقل الأموال وغيرها من الخدمات المالية ذات الصلة. هدفه هو حماية استقرار النظام المالي وحماية مصالح المستخدمين.

ترخيص هذه ينظم الأنشطة مثل دفع الفواتير ونقل الأموال.

رخصة الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA)

الـ NFA هو الهيئة التنظيمية الذاتية لسوق العقود الآجلة والفوركس في الولايات المتحدة. تركز مهمتها على مراقبة العمليات في أسواق العقود الآجلة والفوركس وغيرها من الأدوات المشتقة، مع ضمان الشفافية والعدالة في المعاملات.

ترخيص NFA هو شهادة تمنحها الجمعية لمشغلي العقود الآجلة والفوركس، ومستشاري تجارة السلع (CTA) ومديري صناديق السلع (CPO) الذين يستوفون معاييرها التنظيمية. هذه الاعتماد ضروري للمشاركة في سوق العقود الآجلة والفوركس في الولايات المتحدة.

تسجيل مستشاري الاستثمار أمام SEC

وفقًا للتشريعات الأمريكية المتعلقة بالاستشارات المالية، فإن مستشار الاستثمار هو الشخص الذي يقدم توصيات بشأن قيمة الأوراق المالية أو بشأن شرائها أو بيعها مقابل تعويض.

لجنة الأوراق المالية (SEC) لديها اختصاص حصري على المستشارين الذين يديرون الأصول التي تتجاوز حدًا معينًا. تسجل الشركات الأصغر على المستوى الولائي، مما يسمح للجنة الأوراق المالية بالتركيز على جهودها التنظيمية في الكيانات الأكبر حجمًا وتأثيرًا في السوق.

التسجيل لدى SEC

تسجيل لدى SEC هو إجراء يتضمن تقديم الوثائق إلى هذه الهيئة التنظيمية. هذه المعاملة ذات أهمية خاصة في حالة عروض الرموز الأمنية (STO)، التي تعتبر أوراق مالية وبالتالي تخضع لرقابة SEC.

لتلبية متطلبات التنظيم D، تشمل الوثائق المطلوبة خطة عمل مفصلة للمشروع، وتقارير تدقيق حول الأصول، ومستندات أخرى ذات صلة للكيانات الخاضعة للتشريعات الأمريكية.