أفضل الأسهم التي توزع توزيعات ارباح في البرازيل: وجهة نظري الشخصية

انظر، لقد سئمت من الجلوس دون فعل شيء بينما أموالي تحقق القليل في البنك! قررت البحث عن أفضل الأسهم التي تدفع توزيعات أرباح هنا في البرازيل، وسأشارك ما اكتشفته.

لنكن صادقين: الجميع يحب رؤية إشعار من البنك يظهر أن هناك أموال إضافية نزلت دون أي جهد، أليس كذلك؟ هذا هو ما نتحدث عنه عندما يتعلق الأمر بالأرباح الموزعة. إنها تلك الأرباح التي توزعها الشركات على المساهمين.

بطلات الأرباح

لقد أعددت قائمة بالأشياء التي لفتت انتباهي أكثر:

• بنك البرازيل (BBAS3): 9.35% عائد توزيعات الأرباح. هذه المؤسسة البنكية الحكومية توزع حصة سخية من الأرباح. هؤلاء الرجال متسقون، يجب أن أعترف!

• Vale (VALE3): 8,22% عائد توزيعات الأرباح. عندما يرتفع سعر المعدن، تنفجر توزيعات الأرباح لها. لكنها تعاني أيضًا عندما ينهار سعر السلع، هل رأيت؟ إنه خطر يجب عليك تحمله.

• Petrobras (PETR3): عائد مذهل بنسبة 42.83%! لكن انتظر قليلاً، لا تتحمس كثيراً. هذا الرقم مضخم من توزيعات سابقة والحكومة الحالية تحب التدخل في الإدارة. لا أود أن أثق كثيراً في هذه النسبة للمستقبل.

• Taesa (TAEE11): 10,90% عائد. شركة نقل طاقة بعقود طويلة الأجل. لقد جعلتني سعيداً!

• BB Seguridade (BBSE3): 9.35% عائد. عمل مستقر في التأمين، مع تدفق نقدي قابل للتنبؤ. على الأقل كان الأمر كذلك حتى وقت قريب.

لا تصدق وعود الوسطاء الذين يحاولون دفع أي "عمل معجزي" فقط لأنه يدفع جيدًا اليوم. عائد الأرباح هو مقياس للماضي ولا يضمن المدفوعات المستقبلية.

كيف أختار أسهم توزيعات الأرباح الخاصة بي

عندما أكون بصدد تحليل شركة للاستثمار، أنظر أولاً إذا كانت مثقلة بالديون حتى العنق. ثم، أرى إذا كان عملها مستقراً أو إذا كانت في قطاع قد ينهار بين عشية وضحاها ( كما حدث مع العديد من شركات البيع بالتجزئة ).

تعطيني نسبة التوزيع أيضًا الكثير من المعلومات - إذا كانت الشركة توزع 100% من الأرباح، كيف ستنمو؟ هذا غير مستدام على المدى الطويل. أفضل الشركات التي تحافظ على توازن بين دفع الأرباح وإعادة الاستثمار في أعمالها.

يعتبر قطاع الطاقة الكهربائية، مثل CPFL Energia، عادةً استثمارًا أكثر أمانًا لمن يسعى إلى عوائد منتظمة. تعتبر الاستقرار وقابلية التنبؤ بالإيرادات في هذا القطاع ميزة مهمة.

المخاطر التي لا يخبرك بها أحد

يتحدث الناس كثيرًا عن روائع الأرباح، لكن نادراً ما يعلق أحد على المخاطر:

• يمكن للشركات ببساطة أن تتوقف عن دفع الأرباح عندما تشتد الأمور، كما رأينا خلال الوباء
• إذا ارتفعت أسعار الفائدة بشكل كبير، فإن هذه الأسهم تفقد جاذبيتها بسرعة
• سيولة بعض الشركات التي توزع الأرباح منخفضة للغاية - لقد حاولت بيع أسهم لشركة أصغر في يوم انخفاض وكان ذلك فظيعاً

آه، ولا تنسَ: على الرغم من أن الأرباح لا تزال معفاة من الضرائب في البرازيل، إلا أن هذا قد يتغير في أي لحظة. الحكومة دائماً تراقب ذلك كمصدر للإيرادات.

لا تخدع نفسك بالاعتقاد أنك ستعيش فقط من الأرباح بشراء بعض الأسهم. من الضروري أن تمتلك ثروة كبيرة للحصول على دخل سلبي ملحوظ.

إذا كنت ترغب في بناء محفظة تركز على الدخل، فإن التنويع أمر أساسي. لا فائدة من وضع كل أموالك في بتروbras فقط لأن العائد على الأرباح مرتفع. إنها مخاطرة غير ضرورية.

أخيرًا، تعتبر الأرباح ممتازة، لكنها تتطلب بحثًا وواقعية. في هذا السوق، لا يوجد غداء مجاني!