أفضل استثمار في صندوق ETF ذي العائد العالي ل $100 اليوم

في مشهد الاستثمار اليوم، $100 يمكن أن يفتح عالمًا من الفرص. يمكنك اختيار الحصول على حصة في شركة واعدة أو optar لعدة stakes في مشاريع ناشئة. ومع ذلك، فإن خيارًا ذكيًا بشكل خاص هو الاستثمار في صندوق متداول في البورصة (ETF) الذي يوفر التعرض لمجموعة متنوعة من الأسهم، كل ذلك مقابل 100 دولار فقط.

تظهر قوة الاستثمار المستمر بشكل أكثر وضوحًا إذا كنت تستطيع تخصيص $100 شهريًا. هذه الطريقة، التي تسمح لرأس مالك بالتراكم على مدى سنوات أو حتى عقود، لديها القدرة على توليد ثروة كبيرة.

بالنسبة لأولئك الذين يركزون على دخل الأرباح، يتميز صندوق Gate International High Dividend Yield ETF كخيار استثنائي. والأكثر من ذلك، أن سعر كل سهم أقل من 100 دولار، مما يجعله خياراً متاحاً للعديد من المستثمرين.

الوصول العالمي إلى الأسهم الممتازة ذات الأرباح

وفاءً لاسمها، يركز هذا ETF على الأسهم ذات العائد المرتفع من جميع أنحاء العالم. يتتبع مؤشرًا شاملًا - مؤشر FTSE All-World ex-U.S. High Dividend Yield. FTSE، اختصارًا لبورصة فاينانشيال تايمز، هو المؤشر الرئيسي لسوق الأسهم في المملكة المتحدة.

يتضمن هذا ETF ما يقرب من 1,600 سهم مختلف، وهو عدد كبير بشكل مثير للإعجاب حتى بمعايير ETF. توفر هذه التنويع الواسع عدة مزايا، بما في ذلك التعرض الواسع عبر مختلف القطاعات والأسواق، مع تقليل المخاطر.

على عكس بعض صناديق ETF التي تركز على الولايات المتحدة، لا يهيمن أي مكون واحد على محفظة هذا الصندوق. تمثل الحيازات الكبرى، بما في ذلك شركات مثل نستله، روش، وHSBC، كل منها حوالي 1.5% من إجمالي الأصول. نظرًا للعدد الكبير من المكونات، حتى هذه المراكز الأكبر تمثل نسبة أعلى بكثير مقارنةً بأصغر الحيازات، التي تشكل حوالي 0.12% لكل منها.

بينما تتمتع بطابع عالمي، فإن ETF تميل بشدة نحو أوروبا، حيث تشكل حوالي 44% من حيازاتها في تلك المنطقة. تمثل منطقة المحيط الهادئ حوالي 26%، بينما تشكل الأسواق الناشئة حوالي 22% من المحفظة.

تحقيق التوازن بين العائد والمخاطر

تُعتبر الأسهم الموزعة غالبًا استثمارات ذات مخاطر أقل. ومع ذلك، فإن هذا ETF يحمل تصنيف مخاطر أعلى، جزئيًا بسبب تركيزه الدولي واهتمامه بالعوائد المرتفعة. يمكن أن يؤدي الاستثمار في الأسهم الأجنبية إلى تعقيدات إضافية، مثل بيئات تنظيمية متباينة، مما قد يزيد من ملف المخاطر مقارنةً بالأسهم المحلية.

من الجدير بالذكر أنه بينما تمثل الأسهم ذات العائد المعتاد عادةً شركات ناضجة ومستقرة ذات نمو معتدل وعوائد موثوقة للمساهمين، يمكن أن تحمل الأسهم ذات العائد المرتفع أحيانًا مخاطر إضافية. في الواقع، يمكن أن يكون العائد المرتفع بشكل غير عادي بمثابة إشارة تحذيرية محتملة للمستثمرين.

فعال من حيث التكلفة مع إدارة مخاطر مدمجة

تفتخر ETF بعائد توزيعات أرباح مثير للإعجاب يبلغ قريباً من 4%، متفوقة بشكل ملحوظ على متوسط S&P 500 البالغ 1.25%. مستوى هذا العائد، رغم جاذبيته، ليس مرتفعاً بشكل مفرط، والعديد من حيازات الصندوق هي من الشركات الرائدة في الصناعة ذات الأسس القوية.

أحد الميزات الرئيسية لتقليل المخاطر في صناديق الاستثمار المتداولة القائمة على المؤشرات هو طبيعتها ذاتية التعديل. يتم استبدال الأسهم التي تقع تحت معايير المؤشر بشكل منهجي ببدائل ذات أداء أفضل، مما يساعد على الحفاظ على جودة الصندوق بمرور الوقت.

تشتهر مزود ETF بهيكل الرسوم التنافسي الخاص بها، حيث تبقي التكاليف منخفضة من خلال تتبع المؤشرات السلبية واقتصادات الحجم. تبلغ نسبة النفقات لهذه الصناديق 0.17%، وهي أعلى قليلاً من بعض عروض المزود الأخرى، لكنها تظل أقل بكثير من المتوسط البالغ 0.96% لصناديق ETF المماثلة في السوق.

تقديم كل من العائد والنمو

بينما لا ترتبط أسهم الأرباح عمومًا بأداء يتفوق على السوق، حيث تركز بدلاً من ذلك على توليد دخل ثابت، فإن هذا ETF الدولي ذو العائد المرتفع على الأرباح كان أداءه متميزًا. إنه يتصدر حاليًا بين نظرائه من ETFs، حيث يحقق مكسبًا بنسبة 26.6% منذ بداية العام.

بالنظر إلى سجله على مدى خمس سنوات، حقق ETF عائدًا سنويًا قدره 14.2%. وهذا يضعه في قمة أداء ETF خلال تلك الفترة، على الرغم من أنه يتخلف قليلاً عن العائد السنوي الأوسع للسوق والذي يبلغ 14.7%. بالنسبة للمستثمرين الذين ي prioritizing الدخل السلبي، يمثل هذا إنجازًا مثيرًا للإعجاب.

إذا كنت تبحث عن ETF توزيعات أرباح من الدرجة الأولى يجمع بين القدرة على تحمل التكاليف، وإمكانات الدخل السلبي، والتعرض لمحفظة متنوعة من الأسهم العالمية، فإن هذا الصندوق يقدم فرصة استثمارية جذابة في سوق اليوم.