شرح محفظة الأسهم: دليل للمبتدئين

لقد كنت أعبث في استثمارات الأسهم لفترة من الوقت الآن، ودعني أخبرك - إعداد محفظة الأسهم الأولى الخاصة بك يمكن أن يكون مثيرًا ومرعبًا في نفس الوقت. عندما بدأت، لم يكن لدي أي فكرة عما كنت أفعله، وأهدر بعض المال قبل أن أكتشف الأمور أخيرًا.

ما هو محفظة الأسهم؟

محفظة الأسهم هي في الأساس مجموعتك من أسهم الشركات - جزءك الصغير من الملكية في مختلف الأعمال عبر صناعات وأسواق مختلفة. من المفترض أن تقلل من المخاطر من خلال عدم وضع كل بيضك في سلة واحدة، لكن بصراحة، لا شيء يقضي تمامًا على المخاطر في هذه اللعبة.

تتأرجح السوق بشكل كبير أحيانًا، وقد قضيت ليالي بلا نوم أراقب الأسهم وهي تتدهور. قد تشمل محفظتك أسهم نمو ذات مخاطر عالية ( شركات تقنية قد ترتفع بشكل كبير أو تنهار ) وشركات أكثر أمانًا وراسخة بعائدات أقل دراماتيكية.

أنواع محافظ الأسهم

محفظة عدوانية

هذا للمخاطرين! عوائد مرتفعة المحتمل ولكن بنفس القدر من الفرص العالية لخسارة كبيرة. تركز هذه المحافظ على الشركات الناشئة ذات إمكانيات النمو ولكن تسعيرها متقلب. لقد جربت هذا النهج - أحيانًا يبدو وكأنه قمار بدلاً من الاستثمار، على الرغم مما يدعيه "الخبراء".

محفظة محافظة

المسار الآمن - عوائد أقل ولكن نوبات قلبية أقل. تشمل هذه المحافظ شركات معروفة بأسعار مستقرة. مثالية للمبتدئين أو لأولئك الذين لا يستطيعون تحمل مشاهدة أموالهم تختفي بين عشية وضحاها. العوائد لن تجعلك غنياً بسرعة، ولكنك ستنام في الليل.

محفظة متوازنة

المسار الأوسط - مزيج من الاستثمارات العدوانية والمحافظة. أقل مخاطرة من الانغماس الكامل في الأسهم المضاربة ولكنه أكثر إثارة من مجرد أسهم توزيعات الأرباح. عندما تنهار اختياراتي العدوانية، على الأقل تحافظ خياراتي المحافظة على استمراريتي.

محفظة الدخل

مصممة لتوليد تدفق نقدي منتظم من خلال توزيعات الأرباح. اعتبرها كأنك تتقاضى أجرًا مقابل امتلاك الأسهم. رائعة إذا كنت تبحث عن دخل ثابت بدلاً من الأمل في زيادات كبيرة في الأسعار. بعض الأسهم الموثوقة التي تدفع توزيعات الأرباح تدفع 5% أو أكثر سنويًا - ليس سيئًا مقارنة بتلك المعدلات الفائدة البائسة في البنوك.

محفظة مضاربات

قمار نقي مت disguised كاستثمار. مخاطرة عالية للغاية مع إمكانية لتحقيق مكاسب ضخمة أو خسائر كارثية. لقد أنفقت المال على بعض من هذه "الأشياء المؤكدة" - أحيانًا تنجح بشكل مذهل، وغالبًا لا تنجح. لا يُوصى به لأي شخص يحتاج إلى أمواله.

أهداف المحفظة

تعتمد أهداف محفظتك على أهدافك الشخصية ووضعك المالي:

• النمو: الهدف هو توسيع المحفظة بسرعة من خلال الاستثمار في الشركات التي تتجه نحو نمو كبير. ستحتاج إلى تحمل التقلبات.
• توليد الدخل: التركيز على الأسهم التي تدفع توزيعات أرباح جيدة للحصول على دخل سلبي منتظم.
• تحوط المخاطر: توزيع الاستثمارات عبر أوراق مالية مختلفة لتقليل التعرض لتقلبات السوق.
• الاستثمار طويل الأجل: التطلع إلى ما هو أبعد من التقلبات القصيرة الأجل من أجل النمو المستدام على مدى سنوات أو عقود.

المبادئ الأساسية لإدارة محفظة الأسهم

فهم تحملك للمخاطر أمر بالغ الأهمية. لقد تعلمت ذلك بالطريقة الصعبة بعد أن فقدت النوم بسبب الاستثمارات عالية المخاطر. إذا كنت جديدًا، التزم بخيارات ذات مخاطر أقل حتى تفهم حقًا ما تفعله.

1. تطوير العقلية الصحيحة

حدد أهداف الاستثمار بوضوح - هل تدخر للتقاعد، أم تبحث عن عوائد سريعة، أم أنك في مكان ما بينهما؟ قرر مقدار المخاطر التي يمكنك التعامل معها بصدق. قد تعني المخاطر الأعلى عوائد أعلى، لكن هل يمكنك بالفعل تحمل مشاهدة محفظتك تنخفض بنسبة 30% دون البيع في حالة من الذعر؟

2. إدارة الأموال

لا تستثمر أبدًا أموالًا لا يمكنك تحمل خسارتها. لقد رأيت أشخاصًا يلقون بأموال الطوارئ الخاصة بهم في الأسهم، ثم يواجهون أزمة مالية ويضطرون للبيع في أسوأ وقت ممكن. استخدم "أموال باردة" - الأموال التي لن تحتاجها للنفقات الفورية. يمكن أن يكون السوق غير متوقع بشكل قاس.

أفضل الأسهم للمبتدئين

للمبتدئين الذين يفضلون الحفاظ على رأس المال:

1. الأسهم الزرقاء - قادة السوق الراسخون مع عمليات مستقرة وسجلات موثوقة. شركات مثل آبل، مايكروسوفت، وكوكاكولا.

2. الأسهم الموزعة - الشركات التي تشارك الأرباح مع المساهمين من خلال دفع توزيعات أرباح منتظمة. وغالبًا ما تقع المؤسسات المالية، والمرافق، والسلع الاستهلاكية في هذه الفئة، حيث تدفع توزيعات أرباح حوالي 5% سنويًا.

فتح محفظة الأسهم الخاصة بك

فتح حساب الأسهم أصبح أسهل وأكثر ملاءمة. العديد من الوسطاء يقدمون الآن فتح حساب عبر الإنترنت، على الرغم من أن بعضهم لا يزال يتطلب الأوراق. الوسطاء عبر الإنترنت الذين يقدمون CFDs (Contract For Difference) يحظون بشعبية خاصة بسبب مرونتهم وتنوع عروض الأصول.

عند اختيار وسيط، ضع في اعتبارك هيكل الرسوم الخاص بهم، وجودة منصة التداول، وخدمة العملاء، والإشراف التنظيمي. تقدم بعض المنصات حسابات تجريبية بأموال افتراضية، وهو أمر رائع للمبتدئين للتعلم دون مخاطر.

الخاتمة

إن بناء محفظة أسهم جيدة يتطلب الوقت والفهم. بالنسبة للمبتدئين، أوصي بشدة بالبدء بمحافظ محافظة أو تركز على الدخل ذات المخاطر المنخفضة. أكبر خطأ أراه هو أن الناس يقفزون مباشرة إلى الاستثمار العدواني أو المضاربي دون فهم ما يفعلونه.

تذكر أن الاستثمار الناجح يتطلب إدارة محفظة جيدة - التنويع، والصبر، واستراتيجية واضحة تتماشى مع أهدافك الشخصية وتحمل المخاطر. لا تتوقع أن تصبح ثريًا بين عشية وضحاها، ولكن مع التخطيط الدقيق وبعض الحظ، يمكن أن تنمو محفظتك بشكل كبير مع مرور الوقت.