مجال العملات الرقمية تحويل الأموال الاحتيالية: كيف يجعل المحتالون منك إرسال العملات ( وكيف تتجنبهم )

إذا قضيت أي وقت في مجتمعات العملات الرقمية، فمن المحتمل أنك سمعت قصة رعب شخص ما عن فقدان عملات في صفقة P2P سارت بشكل خاطئ. عمليات الاحتيال في تحويل الأموال هي حقيقية، وهي تزداد تعقيداً. دعنا نفكك كيف يعمل هؤلاء المحتالون فعليًا، حتى لا تصبح القصة التحذيرية التالية.

ساحة المعركة الرئيسية

تداول P2P: هنا حيث تحدث معظم الاحتيالات. أنت تشتري/تبيع العملات المشفرة مباشرة مع شخص آخر - بدون وسيط، مع السيطرة الكاملة… والمخاطر الكاملة. يبدو رائعًا حتى تظهر لقطة شاشة مزيفة لحساب مصرفي لشخص ما.

الدفع مقابل السلع/الخدمات: أنت تبيع شيئًا، يرسل المشتري عملة مشفرة… ولكنهم لم يفعلوا، لكن لديهم بريد إلكتروني مزيف مقنع للغاية يقول إن المعاملة “متأخرة” ويطلب منك استعادة “رسوم المعالجة.”

كيف يحدث الاحتيال فعليًا

الخطوة 1: الصيد

يبحث المحتالون في وسائل التواصل الاجتماعي ومنصات العملات المشفرة عن البائعين. يكتشفون شخصًا يحاول سحب الأموال ويعتقدون “مال سهل.” أو يتظاهرون كمشترين مهتمين بعناصر ذات أسعار مرتفعة.

الخطوة 2: بناء الثقة

يخرجون لقطات مزيفة لتحويلات بنكية، فواتير، تأكيدات دفع—بشكل أساسي أي شيء يبدو رسميًا بما يكفي ليخدعك لتخفيف حذرك.

الخطوة 3: الضغط

هنا تصبح الأمور خادعة. إنهم يقولون “لقد أرسلت المال بالفعل، أليس كذلك؟ [يظهر لقطة شاشة] أطلق العملة الرقمية الآن قبل أن يتم عكس التحويل!” في هذه الأثناء، لم يرسلوا شيئًا، أو بدأوا تحويلًا هم على وشك إلغائه.

الخطوة 4: الفعل المختفي

تطلق العملات معتقدًا أن المال قادم. ثم إما:

• يتم إلغاء تحويل البنك (لم يتبق لديك شيء)
• المحتال يختفي بعد أن “تسترد” ودائعهم المزيفة

عندما تتحقق من حسابك البنكي الفعلي، سيكون هناك صمت.

أمثلة من العالم الحقيقي ستجعلك تذهب 👀

السيناريو 1: تحديد المتداول P2P مارك يتلقى عرض شراء لعملته البيتكوين. “المشتري” يرسل لقطة شاشة لتحويل مصرفي ويطلب إطلاق العملة على الفور. مارك يثق بذلك، ويرسل البيتكوين. في اليوم التالي؟ البنك يقول “لا تحويل هنا.” العملة المشفرة لمارك ضاعت، و"المشتري" يتجاهله.

السيناريو 2: جيمس الفنان يتصل جامع فنون بجيمس لشراء لوحته مقابل $700 بعملة مشفرة. يتلقى جيمس العملة المشفرة، ويحرر اللوحة. ثم يدعي الجامع أن حسابه مجمد ويطلب من جيمس إعادة $200 “لفك” مبلغ 700 دولار. يقوم جيمس بذلك. ملخص: لم يكن الجامع حقيقياً أبداً، ولم تحدث عملية نقل $700 ، وجيمس فقط أعطى 200 دولار.

كيفية عدم التعرض للاحتيال فعليًا

القاعدة رقم 1: تأكد قبل أن تطلق لا تلمس زر “الإفراج” حتى تصل الأموال فعلياً إلى حسابك المصرفي. لقطات الشاشة مجانية. الودائع الحقيقية ليست كذلك.

القانون رقم 2: ثق بغرائزك حول الوثائق فواتير مزيفة، رسائل إلكترونية مزيفة، كل شيء مزيف. تحقق من الرؤوس، عناوين المرسلين، تحقق مباشرة مع المرسل المفترض. عند الشك، افترض أنها تم التلاعب بها.

القانون رقم 3: استخدم منصات ذات أمان حقيقي تداول على المنصات مع أنظمة الضمان، والتحقق من الهوية، وحل النزاعات الفعلي. منصة شرعية تحتفظ بالأموال حتى يؤكد الطرفان—المحتالون يكرهون هذا.

القاعدة رقم 4: تحقق من شريك التداول الخاص بك هل لديهم 500 تقييم مع تصنيف 100%؟ غريب. هل لديهم تقييمات صفرية؟ أيضاً غريب. ابحث عن علامة التحقق (المنصات الشرعية تشير إلى التجار الموثوقين). التجار الحقيقيون لديهم تاريخ يبدو طبيعياً.

إذا تعرضت للاحتيال ( السيطرة على الأضرار )

1. قم بإغلاق كل شيء الآن: قم بتغيير جميع كلمات المرور، تجميد الحسابات البنكية، تفعيل المصادقة الثنائية في كل مكان.
2. إبلاغ عن ذلك: قم بتقديم تقرير للشرطة مع جميع الأدلة. نعم، الاسترداد نادر، ولكنه فرصتك الوحيدة.
3. تنبيه المنصة: إذا حدث ذلك على بورصة، أبلغ فريق الدعم الخاص بهم على الفور.
4. تجنب “خدمات الاسترداد”: 99% منهم مجرد نصابين يحاولون الربح من حظك السيئ. سيأخذون جزءًا ويختفون.

الخلاصة

تداول العملات الرقمية من نظير إلى نظير قوي - ولكنه أيضًا ساحة لعب للمجرمين. القاعدة الذهبية: تحقق من كل شيء بشكل مستقل قبل أن تطلق الأموال. لا تدع لقطات الشاشة المزيفة و"المشترين" اللبقين تضغط عليك للتحرك أسرع مما يمكن لمصرفك تأكيده. إن جنون الشك لديك هو ميزة، وليس عيبًا.