#香港虚拟资产稳定币监管框架 لقد رأيت مؤخرًا العديد من اللاعبين يشتكون في المجموعات — تم النصب عليهم عند بيع العملات مقابل الدولار هونج كونج. هذه الحيلة الجديدة مخصصة خصيصًا لسحب الأموال عبر OTC، وتتم بأسلوب مخادع لدرجة أن حسابك يُظهر «وصول المبلغ» ومع ذلك يمكن أن يتم سرقك.

دعونا نتحدث عن كيفية عمل هؤلاء المحتالين.

سيعطونك شيكًا، وعند فتح تطبيق البنك الخاص بك ستجد: الرصيد فعلاً زاد! وسجلات المعاملات موجودة أيضًا! في هذه المرحلة، يعتقد الكثيرون أنهم ضمنوا الأمر، ويسرعون في إخراج العملات. لكن المشكلة هنا — ذلك المال هو في الواقع «رصيد غير متاح للاستخدام».

نظام الشيكات في هونج كونج يختلف تمامًا عن البر الرئيسي. بعد إيداع الشيك، يحتاج إلى 1 إلى 3 أيام عمل لتسويته، وخلال هذه الفترة يعرض البنك فقط «عرض مؤقت» لذلك المبلغ، لكنك لا تستطيع التصرف به. وإذا كان رصيد حساب الطرف الآخر غير كافٍ، أو إذا سحب مباشرة الشيك؟ فسيقوم البنك برفع المبلغ، في حين أن عملاتك تكون قد رحلت بالفعل.

قبل شهر، وقع أحد الأصدقاء في هذا الفخ. رأى أن حسابه زاد بمقدار 100 ألف دولار هونج كونج، فقام فورًا بسحب U. وبعد ثلاثة أيام، جاءه رسالة نصية من البنك: الشيك غير صالح، والمبلغ قد تم سحبه. هل تتصل بالمحتال؟ لقد تم حظره منذ زمن. والإبلاغ عنهم؟ صعوبة تتبعهم عبر الحدود، كما تعلم.

لماذا تنجح هذه الحيلة؟ لأنها تعتمد على جهل معظم الناس بنظام الشيكات في هونج كونج. المحتالون يستغلون هذا الفارق المعلوماتي — تظن أن وصول المبلغ يعني أنه أصبح لديك، لكن في الواقع هو مجرد «حالة انتظار التأكيد».

كيف تحمي نفسك؟ إليك ثلاث نقاط مهمة:

الأولى، اعتمد فقط على «الرصيد المتاح»، لا تلتفت إلى سجلات الفواتير أو سجل المعاملات، فكلها يمكن تزويرها أو تكون في حالة انتظار التأكيد.

الثانية، قبل أن يزيد الرصيد المتاح فعلاً، حتى لو ضغط الطرف الآخر بشدة، لا تفرج عن العملات. المعاملات الحقيقية بالمال الحقيقي تحتاج غالبًا لانتظار أيام إضافية.

الثالثة، حاول اختيار منصة ذات آلية ضمانات للمال عند القيام بـ OTC، على الأقل لضمان حماية أساسية للأموال.

في النهاية، هذه الحيلة تعتمد على جهل الناس. النظام المالي في هونج كونج يختلف كثيرًا عن البر الرئيسي، وأدوات مثل الشيكات «ذات التأخير في التحويل» لا تزال شائعة هنا، لكن الكثير من الناس لم يتعاملوا معها من قبل. وهؤلاء المحتالون يستغلون هذه الثغرة.

إذا كنت أيضًا تقوم بسحب العملات مقابل الدولار هونج كونج، أو لديك أصدقاء يتعاملون، تذكر أن تنبههم. أمان الأصول لا يبالغ أحد في حذره. هل واجهت مثل هذه الفخاخ من قبل؟ أخبرنا في التعليقات، وساعد الآخرين على تجنب المصيدة.

$BTC $BNB $ETH