ما يعرفه المستثمرون المليارديرون ولا تعرفه أنت - وكيفية نسخه

أمضى توني روبينز سنوات في استجواب أغنى المستثمرين في العالم — راي داليو، وارن بافيت، كارل إيكهارن — وكشف الشيفرة حول ما يفصل فعليًا بين الأثرياء للغاية والمتداولين العاديين.

تحذير: ليست اختيارات الأسهم العبقرية أو الرهانات المتهورة. إنها أشياء مملة ومنهجية تعمل بالفعل.

محفظة مكافحة التوقيت التي تعمل في أي سوق

استراتيجية “الطقس الدائم” لري دايو هي أساساً دليل اللعب الذي يستخدمه 1% ليتمكنوا من النوم في الليل:

• 30% الأسهم (المؤشر العام)
• 40% السندات طويلة الأجل (20-25 سنة من الخزينة )
• 15% السندات المتوسطة (7-10 سنوات )
• 7.5% السلع
• 7.5٪ صناديق الاستثمار العقاري

لماذا هناك الكثير من السندات؟ لأن بيانات داليو تظهر أن هذا المزيج يتفوق على المحافظ التي تركز على الأسهم في فترات الانكماش بينما لا يزال يحقق مكاسب. إنه يؤدي في النمو، والركود، والتضخم، والانكماش — بشكل أساسي في أي سيناريو.

90% من العوائد تأتي من قرار واحد

إليك المفاجأة: توزيع الأصول drives حوالي 90% من عوائدك. ليس اختيار الأسهم. ليس توقيت السوق. مجرد تنويع ممل عبر فئات الأصول المختلفة.

الأثرياء لا يصطادون لشراء تسلا التالية. إنهم يبنون محافظ يمكنها التعامل مع أي شيء يطرحه السوق عليهم.

الرسوم قاتلة الثروة

هذا يؤثر بشدة: يمكن أن تؤدي رسوم سنوية “صغيرة” تبلغ 2% إلى تقليل عائداتك إلى النصف على مدار 30 عامًا.

1% يركزون على هذا. إنهم يبحثون عن نسب النفقات أقل من 0.1%. يجب على المستثمرين العاديين القيام بنفس الشيء - التخلي عن الصناديق النشطة ذات الرسوم العالية لصالح صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة.

الحقيقة غير اللامعة حول الحصول على الثروة

قم بأتمتته. قم بضبط الاستثمارات لتعمل تلقائيًا. بدون عواطف، بدون صفقات FOMO.

فكر في العقود. انهيارات السوق؟ الأثرياء للغاية يرون مبيعات نارية، وليس كوارث.

إعادة التوازن سنويًا. عندما ينفجر أحد الأصول ويصبح مفرط الوزن، قم ببيع بعض المكاسب، وشراء المتخلفين. هذا يجبرك على البيع عند ارتفاع الأسعار والشراء عند انخفاضها - وهو عكس ما يفعله المتداولون العاطفيون.

ابق بسيطًا. وارن بافيت يوصي حرفيًا بالصناديق منخفضة التكلفة. لا تحتاج إلى مشتقات غريبة أو مشتقات العملات المشفرة لبناء ثروة مدى الأجيال.

صيغة الثروة غير المثيرة

1. أقصى استغلال للحسابات المعفاة من الضرائب أولاً (401k، IRA) — ستتراكم مدخرات الضرائب بشكل مذهل
2. أتمتة الاستثمارات الشهرية المتساوية
3. احتفظ بأموال متنوعة ومنخفضة التكلفة
4. إعادة التوازن سنويًا
5. تجاهل الضوضاء لمدة 30 عامًا

يدرك الأثرياء أن التضخم يآكل القوة الشرائية، لذا يتخذون تدابير وقائية مع العقارات والسلع وTIPS. يركزون على العوائد الحقيقية بعد الضرائب والتضخم، وليس فقط المكاسب الاسمية.

السر الحقيقي؟ علم النفس

الخيط المشترك بين المليارديرات: إنهم يعاملون الاستثمار على أنه غير قابل للتفاوض، وليس اختيارياً. يدفعون لأنفسهم أولاً - يستثمرون، ثم ينفقون.

إنهم يضحون الآن من أجل الحرية لاحقًا. يعيشون دون حدودهم ويقومون بأتمتة الفرق في صناديق المؤشرات.

اللعبة العملية

لا تحتاج إلى $1M للبدء. فقط:

1. افتح حساب وساطة
2. إعداد التحويلات التلقائية
3. اشترِ صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة
4. إعادة التوازن مرة في السنة
5. تحقق مرة أخرى بعد 20 عامًا

هذا كل شيء. لا توجد صلصة سرية، ولا توقيت السوق، ولا اختيار الفائزين. فقط الاتساق، والانضباط، وترك الفائدة المركبة تقوم بدورها.

الأثرياء ليسوا مستثمرين أذكياء. هم فقط يزيلون العواطف، ويقللون التكاليف، ويستمرون في الصبر. وهذا متاح حرفياً لأي شخص يمتلك حساب وساطة.