هل تريد تحويل $400 إلى ثروة حقيقية؟ قد تكون هذه الثلاثة استراتيجيات للدخل هي إجابتك

إذا كنت جادًا في جعل $400 عملك أكثر جهدًا، فقد تكون الأسهم التي تولد دخلًا سلبيًا هي ما تحتاجه بالضبط. انسَ الأسطورة التي تقول إن ألعاب الأرباح الموزعة تقتصر على المتقاعدين فقط—فهي في الواقع خطوة ذكية لأي شخص يرغب في تحويل مبلغ معتدل إلى آلة بناء ثروة شرعية. الاختيارات الصحيحة يمكن أن توفر عوائد نقدية ثابتة بينما ينمو رأس مالك مع مرور الوقت. لقد حددنا ثلاثة مرشحين قويين يمكنهم مساعدتك في بناء الزخم: Ally Financial (NYSE: ALLY)، Starbucks (NASDAQ: SBUX)، وRealty Income (NYSE: O).

لماذا تستحق Ally Financial اهتمامك

إليك شيء يغفله معظم المستثمرين الأفراد: Ally Financial هو أكبر بنك رقمي بالكامل في الولايات المتحدة، وهو يكتسب بسرعة قوة كبيرة. لقد لفتت الأسهم انتباه وارن بافيت لسبب وجيه—لديها منتجات ملائمة للمستهلكين، إدارة قوية جدًا، وكانت تتداول بأسعار منخفضة جدًا قبل فترة قصيرة.

تقدم الصورة اليوم بشكل أفضل. ارتفعت الأسهم بنسبة 34% خلال العام الماضي، ومع ذلك لا تزال تتداول عند نسبة سعر إلى أرباح معقولة تبلغ حوالي 12. ما يميزها حقًا هو عائد الأرباح الحالي البالغ 3.3%، والذي يتفوق على معظم نظرائها في القطاع المصرفي. لكن هنا الميزة الحقيقية: تتداول Ally عند نسبة سعر إلى قيمة دفترية أقل من 1، مما يعني أنك تحصل على قيمة حقيقية مقارنة بالمنافسين.

نموذج العمل الرقمي هو الذي ينجح. العملاء الأصغر سنًا يتجهون إلى المنصة لأنها تتوافق مع طريقة تعاملهم مع البنوك فعليًا. اجمع ذلك مع معدل احتفاظ العملاء المثير للإعجاب وسيطرة Ally على سوق التمويل السيارات الممتاز، وستحصل على بنك يتنافس حقًا مع الأسماء المعروفة. للشخص الذي يرغب في تحويل $400 إلى دخل ثابت، هذا يدعم قصة نمو لها أساس.

Starbucks: العملاق العالمي يواجه عثرة (ولماذا يهم ذلك)

Starbucks كان دائمًا من بناة الثروة، لكن الرياح المعاكسة الأخيرة أضعفته. جهود نقابة العمال، ضغوط التضخم، والتحديات الجيوسياسية في الأسواق الرئيسية خلقت ضوضاء أخافت المستثمرين. الواقع، مع ذلك؟ أساسيات الشركة لا تزال قوية.

انظر إلى الأرقام: زادت المبيعات بنسبة 8% على أساس سنوي في الربع المالي الأول من عام 2024، مع ارتفاع المبيعات المماثلة بنسبة 5%. افتتحت الشركة 549 متجرًا جديدًا في ذلك الربع فقط، مما رفع إجمالي عدد المواقع إلى 38,587، مع هدف طموح للوصول إلى 55,000. توسع هامش التشغيل بمقدار 1.4 نقطة مئوية ليصل إلى 15.8%، وبلغت الأرباح لكل سهم 0.90 دولار، بزيادة 22% عن العام السابق. هذا هو الزخم التشغيلي الحقيقي.

الرئيس التنفيذي الجديد لاكسمان نارسيمهان ينفذ خطة “إعادة ابتكار ثلاثية مع مضختين” تركز على سرعة المتاجر، الطلب الرقمي، التوسع العدواني، ونمو برامج الولاء. السوق ينتظر أن يرى إذا كانت هذه الاستراتيجية تنجح، ولكن عند سعر السهم الحالي، تحصل على عائد أرباح بنسبة 2.6% مع إمكانية تحقيق ارتفاع. لقد رفعت الإدارة الأرباح الموزعة بأكثر من 300% خلال العقد الماضي—هذا هو الالتزام الذي تريد أن يدعمه المساهمون في استثمارك البالغ 400 دولار.

Realty Income: آلة الأرباح الشهرية التي لن تتوقف

إذا كنت تريد دخلًا سلبيًا يمكنك ضبط ساعتك عليه، فإن Realty Income هو الخيار. هذا صندوق استثمار عقاري (REIT) يدفع أرباحًا منذ أكثر من 50 عامًا وزادها لـ 106 فصول متتالية. إنه أحد الأسهم القليلة التي تدفع لك فعليًا كل شهر.

الصناديق العقارية ملزمة قانونيًا بتوزيع 90% من دخلها على المساهمين، ولهذا عادةً ما يكون عائدها أعلى من الأسهم العادية. بلغ العائد الحالي لـ Realty Income ذروته عند 6%، وهو عائد ملموس لشخص يحاول تحويل $400 إلى تدفق نقدي ثابت. نسبة إشغال المحفظة تصل إلى 98.6%، وهو مستقر حتى مع التحديات العقارية التي شهدناها.

نموذج العمل بسيط وواضح: امتلك العقارات، استأجرها للمستأجرين، وجمع الإيجارات. تدير Realty Income أكثر من 15,000 عقار عبر 1,300 مستأجر يمتدون عبر 86 صناعة مختلفة. لكن المفاجأة—معظم المستأجرين يعملون في قطاعات “أساسية”: متاجر البقالة، متاجر الراحة، وتجار تحسين المنزل. أسماء مثل وول مارت، FedEx، وCVS تمثل العمود الفقري للمحفظة. تنمو الشركة من خلال عمليات الاستحواذ وبيع وتأجير العقارات، مع تحركات حديثة في مجال الألعاب بالتعاون مع Wynn Resorts بعقد إيجار لمدة 30 سنة، مما يظهر تنويعًا استراتيجيًا.

على الرغم من المخاوف العامة حول السوق العقارية، أكد المديرون على القوة المالية للشركة وقدرتها على الاستمرار في تحديد فرص الاستحواذ والحفاظ على النمو. للمستثمرين الباحثين عن دخل، هذا يمثل مرساة دفاعية بعائد حقيقي.

الخلاصة: إلى أين يجب أن تذهب (؟

جميع الأسهم الثلاثة تقدم زوايا مختلفة لنفس الهدف: بناء الثروة من خلال عوائد ثابتة. Ally يمنحك إمكانات نمو مع عائد أرباح صحي. Starbucks يمزج بين الاستقرار وقصة توسع عدوانية وزيادات في الأرباح. Realty Income تقدم دخلًا شهريًا متوقعًا مع عوائد شرعية تصل إلى 6%.

أذكى خطوة؟ ليست خيارات إما/أو. إذا كنت جادًا في تحويل )إلى شيء ذو معنى، فكر في كيف تعمل هذه الثلاثة معًا في محفظة صغيرة متنوعة تركز على الدخل. كل واحد منها يحمل خصائص مخاطر/عائد مختلفة، لكن جميعها تشترك في سمة واحدة: أنها مصممة لدفع لك بشكل منتظم أثناء امتلاكها.