من رجل أعمال النفط إلى إرث بقيمة 10.3 مليار دولار: أين حصل عائلة روكفلر على أموالها وكيف حافظوا عليها

معظم ثروات العائلات لا تدوم بعد الجيل الثالث. وفقًا لدراسة استشارية ثروات من مجموعة ويليامز، فقط 10% من ثروات العائلات تصل إلى تلك المرحلة. لكن عائلة روكفلر تجاوزت “لعنة الجيل الثالث” لأكثر من قرن — واليوم، بقيمة صافية مجمعة تبلغ 10.3 مليار دولار عبر 200 فرد من العائلة، تظل واحدة من أغنى الأسر في التاريخ.

فمن أين حصلت عائلة روكفلر على أموالها؟ والأهم من ذلك، كيف حافظوا على نموها عبر الأجيال؟

إمبراطورية النفط التي بدأت كل شيء

نشأت ثروة روكفلر مع جون د. روكفلر، عملاق الأعمال الذي أسس وسيطر على صناعة البترول في القرنين التاسع عشر وأوائل القرن العشرين. من خلال شركته، ستاندرد أويل، سيطر روكفلر على 90% من مصافي النفط وخطوط الأنابيب في الولايات المتحدة خلال فترة كان الطلب على الطاقة فيها يتزايد بشكل هائل بسبب محركات الاحتراق الداخلي واستهلاك الكهرباء.

بحلول عام 1912، كان لدى روكفلر ثروة صافية مذهلة تقترب من $900 مليون — ما يعادل تقريبًا $28 مليار دولار في قيمة اليوم. لم يكن الأمر مجرد تراكم للثروة؛ بل كان بناء إمبراطورية استراتيجية على نطاق واسع.

وفي النهاية، لفت الاحتكار انتباه المنظمين. أمرت المحكمة العليا بحل شركة ستاندرد أويل بموجب قوانين مكافحة الاحتكار، وتقسيمها إلى كيانات منفصلة. ومع ذلك، أدى هذا التفكيك بشكل غير مقصود إلى إنشاء العديد من عمالقة الصناعة. اندمجت الشركات التالية على مر الزمن لتشكيل إكسون موبيل، شيفرون، وغيرها من قادة الطاقة الذين يواصلون توليد الثروة حتى اليوم.

لكن هنا المفتاح: لم تسمح عائلة روكفلر باختفاء ثروتها بعد تفكيك الشركة. بل استخدموا استراتيجيات محددة للحفاظ على الثروة حولتهم من إمبراطورية أعمال واحدة إلى آلة ثروة متعددة الأجيال.

خمس حركات استراتيجية حولت ثروة واحدة إلى أجيال من الثروة

1. كل دولار يحصل على وظيفة

القاعدة الأولى لإدارة ثروة روكفلر بسيطة: لا يجلس أي دولار بدون عمل. توظف العائلة مدراء ماليين مخصصين يضمنون أن كل دولار يُستخدم بشكل استراتيجي — إما لتحقيق عوائد، أو بناء الأصول، أو تمويل الأعمال الخيرية. هذا النهج المنضبط يمنع تسرب الثروة الذي يدمر معظم ثروات العائلات.

2. أنشأوا أول مكتب عائلي في أمريكا

كانت عائلة روكفلر روادًا في بناء هيكل يُعرف الآن بين العائلات ذات الثروات الفائقة: المكتب العائلي. يدير المكتب العائلي العالمي لروكفلر كل شيء — الاستثمارات، ممتلكات الأعمال، تخطيط التركات، ونقل الثروة. من خلال مركزة السيطرة والخبرة، أزالوا الفوضى وسوء التواصل الذي عادةً ما يعطل انتقال الثروة العائلية.

3. الصناديق غير القابلة للرجوع تضمن الإرث

تستخدم العائلة الصناديق غير القابلة للرجوع لضمان انتقال الأصول تمامًا كما هو مخطط. تزيل هذه الصناديق الأصول من التركات الخاضعة للضرائب، مما يعني أن الورثة يدفعون ضرائب أقل بكثير على الثروة الموروثة. بالإضافة إلى ذلك، تحمي الصناديق غير القابلة للرجوع الأصول من الدعاوى القضائية والدائنين — وهو أمر ذو قيمة خاصة للعائلات ذات الملفات القانونية أو المعرضة للمخاطر.

4. نقل الثروة بكفاءة ضريبية من خلال سياسات التأمين الدائم

على الرغم من أن استراتيجيات العائلة الدقيقة تظل خاصة، يعتقد الخبراء الماليون أن عائلة روكفلر تستخدم مفهوم “شلال” متطور. يتضمن ذلك سياسات تأمين على الحياة ذات قيمة نقدية دائمة ومعفاة من الضرائب تنقل الثروة بين الأجيال عبر عمليات تأجيل ضريبي.

إليك كيف يعمل: يشتري الآباء سياسات على أطفالهم أو أحفادهم، ويحافظون على السيطرة عليها خلال حياتهم، ثم ينقلون الملكية إلى الجيل التالي. يمكن للورثة بعد ذلك الوصول إلى دخل السياسات بأسعار ضريبية مفضلة أو تعيين المستفيدين للتوزيع بكفاءة ضريبية. تساهم هذه الاستراتيجية في مضاعفة الثروة مع تقليل الضرائب عبر الأجيال.

5. مناقشات مفتوحة حول المال والقيم والهدف

ربما تكون الاستراتيجية الأكثر إهمالًا والأقوى في الوقت ذاته هي أن عائلة روكفلر تتحدث بصراحة عن المال والقيم مع الأجيال الشابة. يفشل العديد من الورثة في الحفاظ على الثروات لأنها لم تتعلم أبدًا لماذا بنى آباؤهم الثروة في المقام الأول أو ماذا يعني أن يديروا الثروة بمسؤولية.

دمجت عائلة روكفلر العمل الخيري في حمضهم النووي. لم يكن الأمر مجرد صدقة — بل كان جزءًا من هويتهم وتخطيطهم للميراث. كانت الرسالة للورثة واضحة: الثروة أداة للتأثير، وليست مجرد استهلاك شخصي. جسد ذلك ديفيد روكفلر، أحد أبرز أعضاء العائلة في العصر الحديث، الذي عاش حتى عمر 101 سنة وترك ثروة صافية قدرها 3.3 مليار دولار، ووقع على تعهد العطاء (Giving Pledge) للتبرع بأكثر من نصف ثروته. ويقال إنه أصبح مستشار بيل غيتس في الاستراتيجية الخيرية.

الخلاصة: الثروة عبر الأجيال ليست صدفة، بل هي هندسة

لم تبقَ عائلة روكفلر غنية بالصدفة. لقد جمعوا بين إدارة مالية منضبطة، وتحسينات قانونية وضريبية، وهياكل حوكمة واضحة، وتواصل عائلي مقصود. سمحت لهم هذه الاستراتيجيات الخمسة بالحفاظ على ثروتهم ونموها عبر أجيال متعددة — وهو إنجاز يتحدى احتمالات معظم العائلات.

سواء كان هدفك هو الحفاظ على ثروة عائلية بقيمة 10.3 مليار دولار أو بناء ثروة أجيال من الصفر، فإن خطة روكفلر تقدم مخططًا مثبتًا: إدارة كل دولار بنية، تنظيم ثروتك بشكل قانوني واستراتيجي، والتأكد من أن ورثتك يفهمون ليس فقط ما يرثونه، بل ولماذا يهم.