حكومة كوريا الجنوبية تروج لنظام التحقق من الهوية للتحويلات الصغيرة للعملات المشفرة، ويجب تتبع الإرساليات التي تقل عن 1,000,000 وون كوري

المصدر: TokenPost العنوان الأصلي: الحكومة، تتبع الأسماء حتى في التحويلات الصغيرة للعملات المشفرة أقل من 100000 وون…توسيع شامل لقواعد السفر الرابط الأصلي:

الحكومة تواصل توسيع “قواعد السفر” بشكل كامل

تعمل حكومة جمهورية كوريا على تنفيذ خطة لتعزيز تنظيم التحويلات الصغيرة للعملات المشفرة بشكل كبير. من خلال طلب تسجيل معلومات المستخدمين في المعاملات التي تقل عن 100000 وون، بهدف تشديد الرقابة على تدفقات الأموال غير القانونية التي كانت في الأصل خارج نطاق التنظيم.

تعزيز قواعد السفر: الآن يجب تتبع حتى 100000 وون

عقدت وكالة تحليل المعلومات المالية(FIU) أول اجتماع لفريق العمل في 29 نوفمبر، وبدأت مناقشة مراجعة شاملة لقانون الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية الخاصة واستخدامها(قانون التمويل الخاص). المحتوى الرئيسي هو توسيع نطاق تطبيق “قواعد السفر”(Travel Rule)، بحيث تشمل المعاملات التي تقل عن 100000 وون(حوالي 697 دولار)، والتي لا تنطبق حالياً، ويجب جمع ومشاركة معلومات المرسل والمستلم مثل الأسماء وعناوين المحافظ.

تطبيق قواعد السفر هو معيار دولي لمكافحة غسل الأموال، ويُطبق حالياً على المعاملات ذات المبالغ الكبيرة فقط. لكن السلطات المالية أشارت إلى أن هذا المعيار يُستخدم بشكل مفرط في عمليات غسل الأموال عبر تقنية “السمفورينج”(smurfing)، وهي تقنية تقسيم الأموال الكبيرة إلى معاملات صغيرة لتجنب الرقابة.

لتتبع تدفقات الأموال غير القانونية، تشمل المعاملات الصغيرة أيضاً ضمن نطاق المراقبة

قامت السلطات المالية مؤخراً بإدراج التحويلات الصغيرة للعملات المشفرة التي تُستخدم في تجارة المخدرات، التهرب الضريبي، وتحويل الأموال غير القانونية للخارج على جدول الأعمال. حتى الآن، كانت المراقبة تركز على المعاملات الكبيرة، لكن مع تقليل حجم المعاملات من قبل المجرمين لتجنب الرقابة، توجهت تدفقات الأموال الإجرامية نحو المعاملات الصغيرة.

بالإضافة إلى ذلك، نظراً لصعوبة السيطرة على تدفق الأموال الفعلي، لم يتم الالتزام بمعايير مجموعة العمل المالي الخاصة بمكافحة غسل الأموال(FATF). وأشارت FIU إلى أن التعديلات المقترحة ستعزز التوافق مع المعايير الدولية وتقوي نظام الرقابة والإشراف على مزودي خدمات الأصول الافتراضية(VASP).

تجميد الحسابات، وتوسيع تنظيم المهنيين أيضاً ضمن نطاق المراجعة

تدرس FIU أيضاً إدخال نظام “التجميد المؤقت” للحسابات المشتبه في ارتكابها جرائم. وهو إجراء يمنع تدفق الأصول من الحسابات المشبوهة أو إلى الخارج قبل بدء التحقيق، ويُسمح بتعليق الحساب مؤقتاً عند وجود شكوك معقولة بارتكاب جريمة كبيرة.

وفي الوقت نفسه، سيتم تضمين المهنيين مثل المحامين والمحاسبين، الذين قد يشاركون في معاملات مالية معقدة، ضمن “الجهات الملزمة” بموجب قانون مكافحة غسل الأموال. وذلك لتقليل الثغرات التنظيمية المحتملة في المجالات المهنية المرتبطة بغسل الأموال.

نصحت هيئة الرقابة المالية بتطوير أنظمة مراقبة معاملات على مدار 24 ساعة على الأقل، وأمرت بالإبلاغ الفوري عن المعاملات غير العادية للجهات المختصة.

تعزيز التنظيم المحلي ليتوافق مع المعايير العالمية

بالإضافة إلى تعزيز النظام الداخلي، تواصل الحكومة تعزيز التعاون الدولي. انضمت كوريا مؤخراً إلى إطار تبادل معلومات معاملات الأصول المشفرة(OECD)، المعروف بـ"إطار مشاركة معلومات تداول الأصول المشفرة"(OCRF). ومن خلال هذا الإطار، يمكن مشاركة معلومات المعاملات عبر الحدود بشكل موحد مع السلطات الضريبية في مختلف الدول.

وفقاً لـ OCRF، تخطط كوريا لجمع سجلات المعاملات بدءاً من 2026، وبدء التبادل التلقائي للمعلومات في 2027. بالإضافة إلى ذلك، من النصف الثاني من عام 2025، ستُعزز الالتزامات بالإبلاغ لمشغلي تداول العملات المشفرة في الخارج، ويجب عليهم التسجيل المسبق لدى البنك الكوري وتقديم تقارير منتظمة عن المعاملات.

كما تتضمن خطة التعديلات الحالية إجراءات لمنع أن يصبح من لديهم سوابق في التهرب الضريبي مساهمين رئيسيين في شركات الأصول الافتراضية، بهدف ضمان سلامة وشفافية البورصات.

تحليل السوق

بدأت الرقابة على العملات المشفرة المحلية تتوسع بشكل كامل لتشمل “المعاملات الصغيرة”. المعاملات التي كانت سابقاً خارج نطاق التنظيم، والتي تقل عن 100000 وون، الآن تتطلب التحقق من الهوية ومشاركة المعلومات، مما يعزز مكافحة غسل الأموال، لكنه قد يقيد حرية بعض المستثمرين في التحويلات.

النقاط الاستراتيجية

يجب على البورصات ضمان أنظمة جمع معلومات المرسل والمستلم بسرعة، وأنظمة كشف المعاملات غير العادية يجب أن تعمل على مدار 24 ساعة. عند استخدام خدمات خارجية، يصبح التسجيل المسبق والتأكيد أمراً هاماً.

شرح المصطلحات

• قواعد السفر: معيار مكافحة غسل الأموال الدولي لمشاركة المعلومات الشخصية(الاسم، وعنوان المحفظة) بين البورصات عند التحويلات
• السمفورينج(smurfing): تقنية غير قانونية تتضمن تقسيم الأموال الكبيرة إلى معاملات صغيرة لتجنب التعرف على الهوية
• VASP: مزودو خدمات الأصول الافتراضية(مثل البورصات، والحافظات)