الخدمات المصرفية | البنك المركزي الكيني سيقدم نظام دفع فوري جديد تماشياً مع 57 دولة على مستوى العالم

قال البنك المركزي الكيني (CBK) إنه أحرز تقدمًا نحو تحقيق حل تفاعلي شامل لقطاع التمويل يتيح التحويل الفوري للمدفوعات عبر الصناعة المالية بأكملها.

ووفقًا للبنك المركزي، فإن التقدم تحقق من خلال المشاورات الأخيرة التي جرت منذ فبراير 2024، بين CBK، جمعية البنوك الكينية (KBA)، مزودي خدمات الدفع (PSPs) والبنوك (‘المؤسسات المالية’).

“سيعمل حل التوافق الشامل للقطاع المالي – المعروف أيضًا باسم نظام الدفع السريع (FPS) – على دمج بعض جوانب خدمات الدفع التي تقدمها المؤسسات المالية. سيمكن FPS العملاء من إرسال واستلام الأموال على الفور من أي شخص، في أي وقت، وفي أي مكان، بغض النظر عن نوع المؤسسة التي ينتمي إليها العميل.

يتم تطوير نظام FPS بموجب قانون البنك المركزي الكيني الذي يفرض على CBK صياغة وتنفيذ السياسات التي تعزز بشكل أفضل إنشاء وتنظيم والإشراف على أنظمة الدفع والتسوية والتصفية الفعالة والكفء. سيكون تصميم FPS في كينيا أيضًا متوافقًا مع أفضل الممارسات العالمية.”

علاوة على ذلك، أشار البنك إلى أن الخطوة تأتي من اتفاق بين دول المجتمع الشرقي الأفريقي (EAC) لدمج أنظمة البطاقات والنقود المحمولة الإقليمية. وتشبه هذه الخطوة تحرك بنك الاحتياطي في جنوب أفريقيا لإطلاق خدمة دفع جديدة تسمى PayShap، وهي أول خدمة دفع رقمية فورية بين البنوك في جنوب أفريقيا للمدفوعات ذات القيمة المنخفضة.

وأشار البنك، الذي نقل مؤخرًا نظام التسوية الإجمالية الفورية (RTGS) في كينيا إلى معيار الرسائل العالمي ISO 20022 (“ISO20022 Standard”)، إلى أن أشكال التوافق الحالية تفتقر إلى آلية تحويل مركزية، وتستخدم ترتيبات ثنائية مكلفة، وتكون مغلقة بطبيعتها.

“تؤدي هذه التحديات إلى تكاليف إضافية وإزعاج للعملاء، وأثرت على مكانة كينيا العالمية كقائد في ابتكار المدفوعات والشمول المالي.

يتفق قادة البنك والصناعة على ضرورة معالجة هذه التحديات لتقليل مخاطر التكرار، والاعتماد على أنظمة دفع محلية ودولية مجزأة، ووضع أساس لبنية تحتية رقمية عامة مفتوحة ومتوافقة تمامًا (DPI).”

قال البنك إن مجموعة عمل فنية قد تم تشكيلها لتصميم وإطلاق وتدشين الحل المتوقع.

سيتيح الإطلاق الناجح لنظام FPS لكينيا الانضمام إلى 57 دولة على مستوى العالم التي تمتلك نظام FPS تشغيلي.