البنوك الفلبينية تفرض حد سحب بقيمة 500,000 بيزو بموجب جهود الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال

تفرض المؤسسات المالية في جميع أنحاء الفلبين الآن بروتوكولات أكثر صرامة لسحب النقود كجزء من مبادرة الامتثال لمكافحة غسيل الأموال الأوسع نطاقًا. يمثل حد السحب البالغ 500,000 بيزو، الذي دخل حيز التنفيذ في أكتوبر، تشديدًا كبيرًا للأنظمة بهدف الحد من التدفقات المالية غير المشروعة في البلاد. يتبع تنفيذ هذه السياسة تدقيقًا متزايدًا في تحركات الأموال المرتبطة بقضايا الفساد وممارسات الشراء الحكومية غير المنتظمة.

يتطلب الإطار الجديد من العملاء الذين يسعون إلى سحب مبالغ تتجاوز 500 ألف بيزو تقديم وثائق إضافية وهوية سارية. أكدت اتصالات العملاء الأخيرة من بنك الأمن أن إجراءات التحقق المعززة هذه أصبحت إلزامية الآن عبر المؤسسات المصرفية الكبرى. فرض بنك Bangko Sentral ng Pilipinas، البنك المركزي للبلاد، هذه الإرشادات الأكثر صرامة كجزء من تطبيق إطار عمل مكافحة غسيل الأموال (AMLA).

تم تحفيز السياسة بواسطة فضيحة مشروع السيطرة على الفيضانات التابع لـ DPWH، التي كشفت عن مخالفات كبيرة في الإنفاق الحكومي. من خلال تطبيق حد 500 ألف بيزو على المعاملات النقدية، يهدف المنظمون إلى إنشاء مسار قابل للتدقيق للعمليات الكبيرة، مما يمنع حركة العائدات غير المشروعة مع الحفاظ على العمليات المصرفية الشرعية. تساعد متطلبات الوثائق الداعمة على تحديد مصدر وغرض شرعيين للتحركات النقدية الكبيرة.

تعكس هذه التدابير المتوافقة مع AMLA التزام القطاع المالي بتعزيز آليات الشفافية ومنع استغلال القنوات المصرفية في أنشطة مرتبطة بالفساد. أصبح حد 500 ألف بيزو الآن نقطة تحكم حاسمة في بنية مكافحة غسيل الأموال في البلاد، خاصة فيما يتعلق بتدفقات الأموال من المسؤولين الحكوميين والمتعهدين في الشراء الذين يشاركون في معاملات مشبوهة.