REGULACIÓN | El Senado de Nigeria aprueba una ley que criminaliza los esquemas Ponzi de Cripto y no autorizados tras la pérdida de ~$5 mil millones en estafas
Después de años de devastadoras pérdidas por estafas financieras, el gobierno nigeriano ha aprobado oficialmente una ley amplia que legaliza las criptomonedas y criminaliza los esquemas Ponzi, marcando un cambio importante en el paisaje de activos digitales e inversiones del país.
La recién firmada Ley de Inversiones y Valores, 2024 (ISA 2024), respaldada por el senador Osita Izunaso y aprobada por el presidente Bola Tinubu, empodera a los reguladores como la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) para procesar esquemas de inversión no autorizados y hacer cumplir las reglas sobre activos digitales, proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) y exchanges.
"Ahora es ilegal promover u operar esquemas Ponzi," dijo el senador Izunaso, señalando que los infractores enfrentan hasta 10 años de prisión y altas multas.
También enfatizó el papel de la Ley en la legitimación de activos digitales, diciendo que se alinea con la agenda económica de 8 puntos del presidente Tinubu y sienta las bases para construir una $1 billón economía a través de un mercado de capitales renovado.
La larga historia de estafas Ponzi en Nigeria
En la última década, Nigeria ha sido testigo de miles de millones de dólares perdidos en esquemas de inversión fraudulentos. Según el Senado, más de ₦2 billones (~$4.9 billones) se han esfumado debido a grandes estafas:
| Esquema Ponzi | Pérdida Estimada (₦) | Equivalente en USD |
| --- | --- | --- |
| CBEX | ₦1.5 billón | ~$3.7 mil millones |
| MBA Forex | ₦213 mil millones | ~$522 millones |
| Racksterli | ₦147 mil millones | ~$360 millones |
| MMM Nigeria | ₦18 mil millones | ~$44 millones |
CBEX, una de las estafas más recientes y extendidas, prometió a los inversores trading impulsado por IA y ganancias diarias. Colapsó a principios de 2025, lo que provocó investigaciones por parte de la EFCC y la NFIU. Más tarde, se pidió a las víctimas que pagaran "tarifas de verificación" para recuperar sus fondos congelados, tácticas que recuerdan a estafas anteriores ampliamente cubiertas en BitKE.
Qué son los cambios del ISA 2024
Bajo la nueva ley:
Los esquemas Ponzi y piramidales están ahora formalmente criminalizados, con penas de cárcel de hasta 10 años.
Los activos digitales, VASPs y los intercambios son oficialmente reconocidos y deben registrarse en la SEC.
La SEC está facultada para investigar, congelar cuentas, cerrar operadores ilegales y obligar a las empresas de telecomunicaciones a revelar datos de suscriptores relacionados con actividades de estafa.
El Fondo de Protección al Inversor se fortalece para compensar mejor a las víctimas de inversiones legítimas que salieron mal.
Nuevos instrumentos del mercado de capitales como derivados y commodities son reconocidos, ayudando a expandir las opciones de inversión en un entorno regulado.
Protecciones Más Fuertes, Regulación Crypto Más Clara
La ley está siendo aclamada como un momento crucial para el espacio cripto de Nigeria, que ha operado durante mucho tiempo en un área gris. Hasta ahora, los activos digitales carecían de un reconocimiento adecuado en el marco legal del país, incluso cuando Nigeria se convirtió en el principal mercado de criptomonedas P2P en África.
Al incorporar las criptomonedas bajo el paraguas de la SEC de Nigeria, la ISA 2024 abre la puerta para:
Exchanges registrados y autorizados
Claridad sobre la tributación y cumplimiento
Represión de esquemas criptográficos falsos que se hacen pasar por inversiones tecnológicas
Alineación con estándares internacionales, incluidas las recomendaciones de IOSCO sobre la regulación de activos digitales
El momento de la ley refleja el creciente interés en aprovechar las criptomonedas para el crecimiento económico. Nigeria ya es uno de los países más activos del mundo en la adopción de criptomonedas, y el gobierno está señalando su intención de aprovechar esa actividad – de manera responsable.
El senador Izunaso señaló que la ISA ayudará a lograr el objetivo de Nigeria de convertirse en una $1 billón de economía, especialmente al profundizar los mercados de capital y adoptar la innovación fintech.
Esta ley histórica viene con un mensaje claro: la era de las estafas financieras sin control en Nigeria está llegando a su fin. Con la SEC ahora equipada con poderes más fuertes, los inversores en criptomonedas y los operadores legítimos por igual están siendo alentados a adoptar el cumplimiento, la transparencia y la educación del inversor.
Mientras tanto, cualquiera que promueva esquemas sin licencia o sin registro ahora corre el riesgo de pasar una grave pena de cárcel, un fuerte elemento disuasorio en medio de una ola de estafas tecnológicas que se extiende por África.
BitKE ha cubierto extensamente casos pasados de Ponzi como CBEX, MBA Forex e InksNation. Continuamos monitoreando las reformas políticas en todo el continente destinadas a proteger a los consumidores y fomentar la adopción responsable de criptomonedas.
👉 Para recibir alertas en tiempo real sobre actividades de estafa y regulación de criptomonedas en África, sigue nuestras secciones de Alertas de Estafa y Regulación.
¿Te han estafado o quieres reportar una plataforma sospechosa?
📩 Contacta a BitKE por correo electrónico: [email protected] o etiquétenos en X @BitcoinKE
Mantente atento a BitKE para obtener información más profunda sobre las actualizaciones regulatorias de activos digitales y criptomonedas en Nigeria.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
REGULACIÓN | El Senado de Nigeria aprueba una ley que criminaliza los esquemas Ponzi de Cripto y no autorizados tras la pérdida de ~$5 mil millones en estafas
Después de años de devastadoras pérdidas por estafas financieras, el gobierno nigeriano ha aprobado oficialmente una ley amplia que legaliza las criptomonedas y criminaliza los esquemas Ponzi, marcando un cambio importante en el paisaje de activos digitales e inversiones del país.
La recién firmada Ley de Inversiones y Valores, 2024 (ISA 2024), respaldada por el senador Osita Izunaso y aprobada por el presidente Bola Tinubu, empodera a los reguladores como la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) para procesar esquemas de inversión no autorizados y hacer cumplir las reglas sobre activos digitales, proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) y exchanges.
"Ahora es ilegal promover u operar esquemas Ponzi," dijo el senador Izunaso, señalando que los infractores enfrentan hasta 10 años de prisión y altas multas.
También enfatizó el papel de la Ley en la legitimación de activos digitales, diciendo que se alinea con la agenda económica de 8 puntos del presidente Tinubu y sienta las bases para construir una $1 billón economía a través de un mercado de capitales renovado.
La larga historia de estafas Ponzi en Nigeria
En la última década, Nigeria ha sido testigo de miles de millones de dólares perdidos en esquemas de inversión fraudulentos. Según el Senado, más de ₦2 billones (~$4.9 billones) se han esfumado debido a grandes estafas:
| Esquema Ponzi | Pérdida Estimada (₦) | Equivalente en USD | | --- | --- | --- | | CBEX | ₦1.5 billón | ~$3.7 mil millones | | MBA Forex | ₦213 mil millones | ~$522 millones | | Racksterli | ₦147 mil millones | ~$360 millones | | MMM Nigeria | ₦18 mil millones | ~$44 millones |
CBEX, una de las estafas más recientes y extendidas, prometió a los inversores trading impulsado por IA y ganancias diarias. Colapsó a principios de 2025, lo que provocó investigaciones por parte de la EFCC y la NFIU. Más tarde, se pidió a las víctimas que pagaran "tarifas de verificación" para recuperar sus fondos congelados, tácticas que recuerdan a estafas anteriores ampliamente cubiertas en BitKE.
Qué son los cambios del ISA 2024
Bajo la nueva ley:
Protecciones Más Fuertes, Regulación Crypto Más Clara
La ley está siendo aclamada como un momento crucial para el espacio cripto de Nigeria, que ha operado durante mucho tiempo en un área gris. Hasta ahora, los activos digitales carecían de un reconocimiento adecuado en el marco legal del país, incluso cuando Nigeria se convirtió en el principal mercado de criptomonedas P2P en África.
Al incorporar las criptomonedas bajo el paraguas de la SEC de Nigeria, la ISA 2024 abre la puerta para:
El momento de la ley refleja el creciente interés en aprovechar las criptomonedas para el crecimiento económico. Nigeria ya es uno de los países más activos del mundo en la adopción de criptomonedas, y el gobierno está señalando su intención de aprovechar esa actividad – de manera responsable.
El senador Izunaso señaló que la ISA ayudará a lograr el objetivo de Nigeria de convertirse en una $1 billón de economía, especialmente al profundizar los mercados de capital y adoptar la innovación fintech.
Esta ley histórica viene con un mensaje claro: la era de las estafas financieras sin control en Nigeria está llegando a su fin. Con la SEC ahora equipada con poderes más fuertes, los inversores en criptomonedas y los operadores legítimos por igual están siendo alentados a adoptar el cumplimiento, la transparencia y la educación del inversor.
Mientras tanto, cualquiera que promueva esquemas sin licencia o sin registro ahora corre el riesgo de pasar una grave pena de cárcel, un fuerte elemento disuasorio en medio de una ola de estafas tecnológicas que se extiende por África.
BitKE ha cubierto extensamente casos pasados de Ponzi como CBEX, MBA Forex e InksNation. Continuamos monitoreando las reformas políticas en todo el continente destinadas a proteger a los consumidores y fomentar la adopción responsable de criptomonedas.
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