Recientemente, invitamos a Mingdao, un veterano en el campo de las Finanzas descentralizadas, para discutir en profundidad sobre la situación actual de la industria DeFi y su futuro desarrollo. A continuación se presentan los temas principales de la conversación:
La esencia y el valor de las Finanzas descentralizadas
La doctrina popular sostiene que el valor central de las Finanzas descentralizadas radica en devolver las finanzas a una red de información, eliminando diversos obstáculos presentes en las finanzas tradicionales, lo que aumenta drásticamente la eficiencia del capital. En comparación con las finanzas tradicionales, las Finanzas descentralizadas pueden lograr la transmisión rápida de información, romper las limitaciones geográficas y mejorar enormemente la accesibilidad de los servicios financieros.
Finanzas descentralizadas行业现状
Actualmente, la infraestructura de la industria DeFi se ha estandarizado en gran medida, y se compone principalmente de tres categorías de aplicaciones: stablecoins, préstamos y AMM. Estas aplicaciones fundamentales se han comercializado en gran medida, pero al mismo tiempo, la concentración en la industria también está aumentando. Recientemente han surgido algunas nuevas tendencias:
Han aparecido algunas aplicaciones que pueden obtener buenos rendimientos sin necesidad de emitir tokens, como Polymarket y Pump.fun.
La combinación de las finanzas tradicionales y las Finanzas descentralizadas ( el surgimiento del modelo De-CeFi ), como Ethena y MakerDAO que introducen activos del mundo real.
Nuevas aplicaciones innovadoras como Pendle y Ethena han encontrado puntos de demanda en el mercado.
La muralla defensiva de los proyectos de Finanzas descentralizadas
Para los proyectos de Finanzas descentralizadas (DeFi) de desarrollo a largo plazo, la opinión de Minda es que la muralla más importante es:
Capacidad de innovación continua
Poderoso efecto de marca
Seguridad
Tomando a Uniswap como ejemplo, su 60-70% del valor de mercado puede provenir del valor de marca, que es una ventaja competitiva difícil de replicar.
Instituciones financieras tradicionales ingresan a Finanzas descentralizadas
Se espera que las instituciones financieras tradicionales que ingresen al campo de Finanzas descentralizadas adopten un modelo similar al de Coinbase, es decir, desplegar aplicaciones DeFi en Layer 2 o Layer 3 controlables. Es posible que utilicen código abierto, pero agregarán mecanismos de autorización y acceso.
Finanzas descentralizadas y la fusión con las finanzas tradicionales
Min Dao presentó un punto de vista interesante: en el futuro podría aparecer un modelo en el que los protocolos de Finanzas descentralizadas controlen las empresas que cotizan en bolsa, similar a la relación "gemela" entre Bitcoin y MicroStrategy. Este modelo podría integrar más estrechamente las Finanzas descentralizadas con las finanzas tradicionales.
Finanzas descentralizadas inversión estrategias
Para los inversores comunes, la Min Dao sugiere:
Construir un portafolio de inversión diversificado, no invertir todo en monedas principales.
Considerar asignar alrededor del 30% de los fondos a proyectos no convencionales.
Si inviertes en altcoins, los proyectos de Finanzas descentralizadas deberían representar una proporción considerable, al menos el 50% (.
En general, la industria DeFi está experimentando una transición de la descentralización pura a un modelo híbrido más pragmático. En el futuro, podrían surgir más aplicaciones innovadoras y los límites entre DeFi y las finanzas tradicionales se difuminarán aún más.
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MemeTokenGenius
· hace3h
defi no ha sobrevivido a un mercado bajista, ¿verdad?
Finanzas descentralizadas futuro: tendencias de diversificación, construcción de fosos y fusión con las finanzas tradicionales
Finanzas descentralizadas行业现状与未来发展趋势
Recientemente, invitamos a Mingdao, un veterano en el campo de las Finanzas descentralizadas, para discutir en profundidad sobre la situación actual de la industria DeFi y su futuro desarrollo. A continuación se presentan los temas principales de la conversación:
La esencia y el valor de las Finanzas descentralizadas
La doctrina popular sostiene que el valor central de las Finanzas descentralizadas radica en devolver las finanzas a una red de información, eliminando diversos obstáculos presentes en las finanzas tradicionales, lo que aumenta drásticamente la eficiencia del capital. En comparación con las finanzas tradicionales, las Finanzas descentralizadas pueden lograr la transmisión rápida de información, romper las limitaciones geográficas y mejorar enormemente la accesibilidad de los servicios financieros.
Finanzas descentralizadas行业现状
Actualmente, la infraestructura de la industria DeFi se ha estandarizado en gran medida, y se compone principalmente de tres categorías de aplicaciones: stablecoins, préstamos y AMM. Estas aplicaciones fundamentales se han comercializado en gran medida, pero al mismo tiempo, la concentración en la industria también está aumentando. Recientemente han surgido algunas nuevas tendencias:
Han aparecido algunas aplicaciones que pueden obtener buenos rendimientos sin necesidad de emitir tokens, como Polymarket y Pump.fun.
La combinación de las finanzas tradicionales y las Finanzas descentralizadas ( el surgimiento del modelo De-CeFi ), como Ethena y MakerDAO que introducen activos del mundo real.
Nuevas aplicaciones innovadoras como Pendle y Ethena han encontrado puntos de demanda en el mercado.
La muralla defensiva de los proyectos de Finanzas descentralizadas
Para los proyectos de Finanzas descentralizadas (DeFi) de desarrollo a largo plazo, la opinión de Minda es que la muralla más importante es:
Tomando a Uniswap como ejemplo, su 60-70% del valor de mercado puede provenir del valor de marca, que es una ventaja competitiva difícil de replicar.
Instituciones financieras tradicionales ingresan a Finanzas descentralizadas
Se espera que las instituciones financieras tradicionales que ingresen al campo de Finanzas descentralizadas adopten un modelo similar al de Coinbase, es decir, desplegar aplicaciones DeFi en Layer 2 o Layer 3 controlables. Es posible que utilicen código abierto, pero agregarán mecanismos de autorización y acceso.
Finanzas descentralizadas y la fusión con las finanzas tradicionales
Min Dao presentó un punto de vista interesante: en el futuro podría aparecer un modelo en el que los protocolos de Finanzas descentralizadas controlen las empresas que cotizan en bolsa, similar a la relación "gemela" entre Bitcoin y MicroStrategy. Este modelo podría integrar más estrechamente las Finanzas descentralizadas con las finanzas tradicionales.
Finanzas descentralizadas inversión estrategias
Para los inversores comunes, la Min Dao sugiere:
En general, la industria DeFi está experimentando una transición de la descentralización pura a un modelo híbrido más pragmático. En el futuro, podrían surgir más aplicaciones innovadoras y los límites entre DeFi y las finanzas tradicionales se difuminarán aún más.