¿Qué es una Burbuja Cripto? ¿Cómo predecirla y proteger tus inversiones?

El universo de las criptomonedas se asemeja a un vasto océano. En ocasiones, se mantiene sereno y apacible, mientras que en otras, se ve azotado por tempestades con olas gigantescas. Estas olas, conocidas como Burbujas Cripto, pueden ofrecer grandes oportunidades de ganancia cuando surgen, pero también conllevan riesgos que podrían arrasar con todo lo que has acumulado a lo largo de tu vida. Por ello, en este artículo, exploraremos qué es una Burbuja Cripto, por qué ocurre, cómo prepararse para ella y cómo resguardarse para que tus inversiones no se pierdan en medio de estas peligrosas mareas.

Definición y causas de una Burbuja Cripto

Una Burbuja Cripto se produce cuando el precio de un activo digital no se fundamenta en su valor intrínseco o utilidad, sino en expectativas desmesuradas y especulación, lo que conduce a un rápido incremento seguido de una caída abrupta.

Detrás de estos procesos, existen tres fuerzas impulsoras principales:

La primera es el factor psicológico de las personas. La mentalidad de rebaño, donde la gente ingresa al mercado sin razonar, alimentada por el FOMO (miedo a perderse algo), es predominante.

La segunda es la innovación tecnológica. Nuevas tecnologías emocionantes, como la aparición de Bitcoin y los contratos inteligentes de Ethereum, atraen a inversores y generan grandes expectativas.

La última fuerza es la condición económica. Cuando las tasas de interés están bajas y hay inflación monetaria, el dinero en circulación se dirige al mercado cripto, que ofrece grandes oportunidades de ganancia, alimentando la burbuja.

Burbujas Cripto notables a lo largo de la historia

En la historia de las criptomonedas, han ocurrido varias de estas burbujas, y si hablamos de las dos más destacadas, serían el Boom de las ICO de 2017 y el ciclo DeFi/NFT de 2021. En 2017, debido a la nueva tecnología del estándar de token ERC-20 de Ethereum, cualquiera podía crear su propio token y captar inversiones mediante ICO (Oferta Inicial de Monedas). La idea de 'democratización financiera' resultó extremadamente atractiva, permitiendo que proyectos recaudaran millones de dólares en cuestión de segundos con tan solo un whitepaper. Sin embargo, la mayoría eran fraudes o Shitcoins inútiles, y debido a regulaciones estrictas como la prohibición de ICOs por parte del gobierno chino, esta gran burbuja estalló rápidamente.

No obstante, la burbuja de 2021 fue más compleja debido a dos fuerzas motrices. Una de ellas es las Finanzas Descentralizadas (DeFi), que permiten préstamos y ventas sin intermediarios bancarios, y la otra son los Tokens No Fungibles (NFTs), que posibilitan la creación de arte digital y propiedad. En aquel momento, un NFT de un artista digital llamado Beeple se vendió por 69,3 millones de dólares, lo que llevó al mercado NFT a alcanzar nuevos máximos. Sin embargo, cuando los bancos centrales aumentaron las tasas de interés, el soporte financiero que impulsaba esta burbuja se detuvo y, junto con los colapsos de grandes proyectos como Terra-LUNA y FTX, esta gran burbuja también llegó a su fin.

Cómo podemos predecir una Burbuja Cripto

Una Burbuja Cripto no ocurre por casualidad; se debe a indicios previos, por lo que al estar atentos a estas señales, podemos evitar riesgos anticipadamente. Los puntos principales a observar son:

Avances de precios parabólicos: Si la gráfica de precios de un activo sube rápida y abruptamente, esto se debe más a la especulación que a fundamentos sólidos.

Cobertura constante en los medios: Si amigos poco informados o personas que antes no se interesaban por las criptomonedas comienzan a hablar sobre ellas y a recomendar inversiones, es una señal de que casi todo el mundo ya está en el mercado, lo que indica que estamos en un nivel de riesgo.

Aparición de proyectos de baja calidad: Si Memecoins o tokens sin utilidad comienzan a valer miles de millones de dólares, esto indica que el mercado se ha alejado de la lógica y la razón.

Esta vez es diferente: si muchos están diciendo que esta tecnología es un cambio significativo y no similar a lo que ya hemos visto, esto debe entenderse como una característica psicológica que suele ocurrir en el pico de una burbuja.

Cómo protegerse para no quedar atrapado en una Burbuja

Si detectas señales de una posible burbuja, debes seguir los siguientes métodos para proteger tus inversiones:

Diversifica tus inversiones: En lugar de poner todo tu dinero en una sola criptomoneda, divídelo entre otros activos, como acciones y oro. Esto ayudará a minimizar el impacto en tu cartera, incluso si el mercado cripto colapsa.

Evita áreas de gran hype: mantente alejado de lugares como Memecoins sin utilidad y NFTs con valor excesivamente inflado. Estos activos pueden subir rápidamente, pero también caen drásticamente y, una vez que esto sucede, no será fácil que se recuperen.

Mantén una reserva de Stablecoins: Se recomienda mantener entre un 5% y un 10% de stablecoins como USDC o USDT en tu cartera. Esto no solo reduce las pérdidas durante una caída del mercado, sino que también proporciona liquidez para comprar activos de calidad a precios bajos cuando los precios caen.

Retira ganancias por partes (Scaling Out): Intentar vender todo al precio más alto es casi imposible, así que a medida que los precios suben, un enfoque más seguro es vender tus activos por partes, como un 25%, para retirar ganancias gradualmente.

Análisis de conclusiones y perspectivas futuras

Aunque el ciclo del mercado cripto es doloroso, es un proceso esencial para la evolución de todo el sistema, y cada burbuja también sirve para poner a prueba nuevas tecnologías, eliminando proyectos de baja calidad y fraudes. Por lo tanto, desde cierta perspectiva, esto puede verse como algo positivo.

Actualmente, en el ciclo de 2024-2025, no estamos viendo el mismo patrón de inversores comunes liderando; en su lugar, vemos grandes instituciones, como ETFs de Bitcoin, y nuevos temas como la Tokenización de Activos del Mundo Real (RWA) impulsando el mercado. Por lo tanto, la próxima burbuja será más compleja y las instituciones tendrán más influencia, lo que significa que, en lugar de temer estos ciclos, debemos entender su naturaleza y gestionar riesgos de acuerdo con los métodos presentados en este artículo, para que podamos sobrevivir y reconstruir en un sistema más fuerte y mejor cuando estas grandes burbujas estallen.