Cuidado con el esquema "triangular" en plataformas P2P: cómo no caer en la trampa de los estafadores 🚫

¡Saludos, entusiastas de las criptomonedas! 🌟 Hoy discutiremos un esquema de fraude bastante común, pero extremadamente desagradable: el llamado "triángulo". Este truco se encuentra a menudo en el comercio P2P y puede involucrarte en serios problemas financieros. ¡Pero no te preocupes, te contaré cómo evitar esta trampa!

Mecanismo de la "esquema triangular" 🔺

En esta estafa participan tres partes: el comerciante P2P, la víctima y el estafador. El esquema funciona de la siguiente manera:

1. Un estafador publica un anuncio de venta, por ejemplo, de un smartphone, a un precio tentadoramente bajo en una plataforma popular.

2. El comprador confiado encuentra esta oferta y acepta el trato. El estafador le proporciona los detalles para transferir los fondos.

3. Aquí es donde entras en juego tú — el trader P2P. El delincuente adquiere criptomonedas de ti, utilizando tus datos de pago para recibir el pago de la víctima.

4. El comprador transfiere dinero a su cuenta, creyendo que está pagando por el smartphone.

5. Usted envía criptomonedas a un estafador, sin sospechar que se ha convertido en parte de un esquema delictivo. 😨

6. Resultado: el estafador desaparece, el comprador se queda sin producto, y usted enfrenta una desagradable comunicación con las autoridades. 👮‍♂️

¿Cómo evitar participar en un esquema fraudulento? 🛡️

Para no verse envuelto en una estafa, siga estas sencillas pero efectivas reglas:

1. Revise cuidadosamente los perfiles de los usuarios en el intercambio P2P. Prefiera las cuentas registradas hace más de un mes y que tengan al menos un centenar de transacciones completadas. Gate proporciona herramientas de filtrado convenientes; asegúrese de utilizarlas. 🔎

2. Especifique claramente en las condiciones de la transacción: "No se aceptan pagos de terceros". Esto ayudará a evitar situaciones con la recepción de fondos de remitentes desconocidos. 🚫

3. Si aún así se recibió un pago de una persona ajena, exija confirmación. Por ejemplo, pida una fotografía de la tarjeta del remitente o haga una transferencia simbólica de 1 rublo con la nota: "La transferencia anterior es un reembolso de deuda, no tengo reclamaciones". Los estafadores a menudo retroceden después de tales solicitudes. 🕵️‍♀️

4. Absténgase de realizar transferencias inversas hasta recibir instrucciones del servicio de soporte. Cualquier acción debe ser coordinada con la plataforma para garantizar su seguridad. ⚠️

En conclusión...

El comercio P2P abre amplias oportunidades, pero requiere una vigilancia constante. Realiza transacciones solo con contrapartes confiables, establece condiciones estrictas y mantente siempre alerta. Si te encuentras en una situación difícil, inicia inmediatamente el proceso de apelación y contacta con el servicio de atención al cliente.

¡Les deseo transacciones seguras y un comercio exitoso!

🚀