10 Acciones de Dividendo que Vale la Pena Mantener para la Próxima Década: Una Estrategia de Riqueza a Largo Plazo

Perspectivas Clave

• Las acciones que pagan dividendos proporcionan tanto seguridad como flujos de ingresos pasivos
• Si bien el rendimiento es importante, los inversores a largo plazo deben considerar múltiples factores de calidad.
• Estas selecciones ofrecen diversos beneficios para la estabilidad y el crecimiento del portafolio

Las acciones de dividendo representan un pilar fundamental en la construcción de un portafolio de inversión robusto. Cuando se seleccionan sabiamente, pueden proporcionar tanto protección de capital como un flujo de ingresos pasivos en crecimiento, lo que las hace particularmente valiosas para la planificación de la jubilación y la construcción de riqueza a largo plazo.

Mientras que muchos inversores inicialmente se centran en altos rendimientos, las inversiones en dividendos verdaderamente excepcionales poseen múltiples características deseables que rara vez aparecen juntas. Más allá de rendimientos atractivos, las acciones de dividendos más valiosas demuestran historiales de pago consistentes, aumentos regulares de dividendos y sólidos fundamentos comerciales subyacentes. Por el contrario, los rendimientos inusualmente altos a menudo señalan problemas potenciales en lugar de oportunidades.

Las siguientes diez acciones de dividendos ofrecen cada una fortalezas distintivas para los inversores a largo plazo. Lo que las une es su potencial para mejorar significativamente el valor de su cartera en la próxima década y más allá—similar a cómo Warren Buffett ha utilizado empresas que pagan dividendos para generar rendimientos compuestos a lo largo de su legendaria carrera de inversión.

1. Coca-Cola: 2.9% de rendimiento

Coca-Cola (NYSE: KO) representa la acción de dividendos por excelencia. Como un Rey de Dividendos con 63 años consecutivos de aumentos de dividendos, su rendimiento actual del 2.9% más que duplica el promedio del S&P 500. Este negocio de primera clase ofrece un rendimiento fiable a través de los ciclos del mercado.

Mientras que Coca-Cola típicamente no iguala al mercado en general durante las tendencias alcistas, consistentemente supera durante las caídas, proporcionando una excelente diversificación de cartera y protección contra caídas—muy similar a cómo las posiciones de stablecoin ayudan a los inversores de cripto a gestionar la volatilidad.

2. Objetivo: 4.8% de rendimiento

Objetivo (NYSE: TGT), otro Rey de Dividendos, ha aumentado sus dividendos durante 54 años consecutivos. Los recientes desafíos operativos han empujado la acción a la baja, creando una oportunidad con su impresionante rendimiento del 4.8%.

Varios indicadores sugieren que Target está posicionado para una recuperación y reanudación del crecimiento. Dentro de una década, los inversores probablemente se beneficiarán tanto del flujo de ingresos constante como de la posible apreciación de capital, demostrando cómo la paciencia en activos de calidad a menudo supera las estrategias de trading a corto plazo.

3. Realty Income: 5.4% de rendimiento

Realty Income (NYSE: O), un fideicomiso de inversión en bienes raíces (REIT), ofrece quizás el paquete de dividendos más completo de esta lista. Su rendimiento del 5.4% encabeza nuestras selecciones, con dividendos que están creciendo y son altamente confiables. La empresa sigue expandiéndose a través de adquisiciones estratégicas de propiedades.

Notablemente, Realty Income paga dividendos mensuales ( similares a ciertos programas de recompensas por staking) y ha mantenido los pagos durante 662 meses consecutivos—más de 55 años de ingresos ininterrumpidos para los inversores.

4. Walmart: 0.9% de rendimiento

Walmart (NYSE: WMT) ofrece un rendimiento más modesto del 0.9%, en parte debido a su fuerte rendimiento reciente en el mercado de valores. Su valor proviene de una estabilidad y un potencial de crecimiento inigualables. Como el minorista y la empresa más grande del mundo por ventas, Walmart continúa encontrando nuevas vías para la expansión a través del comercio electrónico y la diversificación de productos.

Con 52 años de aumentos de dividendos consecutivos como un Rey de Dividendos, Walmart ha superado recientemente al mercado en general, demostrando que las acciones de dividendos pueden proporcionar apreciación de capital junto con ingresos.

5. American Express: 0.9% de rendimiento

American Express (NYSE: AXP), una de las inversiones a largo plazo de Warren Buffett, ha contribuido significativamente al éxito de Berkshire Hathaway durante tres décadas, principalmente a través de su dividendo en constante aumento.

La red de tarjetas de crédito y el banco se dirigen a clientes adinerados con un poder de gasto constante, ayudándoles a navegar la incertidumbre económica de manera efectiva. Al igual que Walmart, American Express ofrece más valor a través de la fiabilidad y el potencial de crecimiento que a través del rendimiento inicial solo.

6. Home Depot: 2.2%

Home Depot (NYSE: HD), el líder global en venta al por menor de mejoras para el hogar, opera en un segmento de mercado esencial que ha demostrado resiliencia a pesar de los vientos en contra del sector inmobiliario. En el segundo trimestre fiscal de 2025 (terminado el 30 de agosto de 1928374656574839201, la compañía logró un crecimiento de ventas comparables interanual y mejoró las ganancias por acción.

El rendimiento de dividendo del 2.2% de Home Depot ofrece una combinación equilibrada de ingresos actuales y potencial de crecimiento, lo que lo convierte en una opción atractiva para quienes buscan tanto rendimiento como apreciación.

7. Banco de América: 2.1%

Bank of America )NYSE: BAC(, otro favorito de Buffett, juega un papel crucial en la economía del consumidor estadounidense mientras entrega un dividendo confiable a los accionistas. El gigante bancario históricamente ha cotizado a valoraciones atractivas, aunque su descuento no es tan pronunciado hoy.

Su rendimiento del 2.1% combinado con su posición como piedra angular del sector financiero hace que Bank of America sea una acción sólida con un crecimiento de dividendos confiable.

8. Aprobar: 4.2%

Agree Realty )NYSE: ADC( representa otro REIT que paga mensualmente con un atractivo rendimiento del 4.2%. Aunque es más pequeño que Realty Income, Agree se especializa en propiedades comerciales centradas en minoristas omnicanal, posicionándola en la intersección del comercio físico y digital.

Este enfoque estratégico proporciona a Agree vías de crecimiento sustanciales en el paisaje minorista en evolución, ofreciendo tanto ingresos actuales como potencial de apreciación.

9. Prologis: 3.5%

Prologis )NYSE: PLD(, nuestro tercer REIT destacado, ofrece un rendimiento del 3.5%—casi el triple del promedio del S&P 500. Su rendimiento algo más bajo refleja sus excepcionales oportunidades de crecimiento.

Prologis está invirtiendo estratégicamente en centros de datos que apoyan la infraestructura de inteligencia artificial )AI( y las instalaciones logísticas que permiten las operaciones de comercio electrónico. Esto convierte a Prologis en una forma interesante de participar en el avance tecnológico a través de un vehículo que paga dividendos.

10. Kimberly Clark: 3.9%

Kimberly Clark )NASDAQ: KMB( personifica el clásico pilar de dividendos que produce productos esenciales para el hogar. Aunque el crecimiento es modesto, la compañía fabrica productos que los consumidores necesitan a diario y mantiene el liderazgo en el mercado con marcas como Kleenex y Cottonelle.

Su posición de liderazgo parece segura para la próxima década, haciendo que su sustancial rendimiento del 3.9% sea especialmente atractivo para los inversores enfocados en ingresos que buscan estabilidad.