#香港虚拟资产稳定币监管框架 Recientemente he visto a varios jugadores quejándose en el grupo: ser estafados al vender monedas por dólares de Hong Kong. Esta nueva forma de engaño está diseñada específicamente para retiros OTC, con técnicas tan ocultas que incluso cuando tu cuenta muestra «recibido», aún puedes ser estafado.

Primero, expliquemos cómo operan estos estafadores.

Te envían un cheque y tú abres la APP del banco y ves: ¡el saldo realmente ha subido! ¡El registro de transacciones también está! En ese momento, muchas personas piensan que todo está bien y rápidamente envían las monedas. Pero el problema es que — esa cantidad en realidad es un «saldo no disponible».

El sistema de cheques en Hong Kong no es igual al del interior. Después de que se ingresa un cheque, necesita de 1 a 3 días laborables para liquidarse. Durante ese tiempo, el banco solo muestra «temporalmente» ese dinero, pero no puedes moverlo. ¿Y si la otra parte no tiene suficiente saldo en su cuenta, o simplemente retira el cheque? El banco devolverá ese dinero, y tus monedas ya habrán sido enviadas.

Un amigo mío fue víctima de esto el mes pasado. Vio que su cuenta tenía 100,000 HKD y envió U rápidamente. Pero tres días después, el banco envió un SMS: «Cheque inválido, fondos retirados». ¿Buscar al estafador? Ya lo bloquearon. ¿Reportar? La recuperación internacional es difícil, como sabes.

¿Pero por qué esta estafa funciona? Porque la mayoría no entiende el sistema de cheques en Hong Kong. El estafador aprovecha esa brecha de información: piensas que «recibido» significa que el dinero ya está en tu cuenta, pero en realidad solo está en un estado «pendiente de confirmación».

¿Cómo prevenirlo? Recuerda tres puntos:

Primero, solo confía en el «saldo disponible». No hagas caso a los registros de facturas o los movimientos de transacciones, ya que esos pueden falsificarse o estar en estado de «pendiente de confirmación».

Segundo, antes de que el saldo disponible aumente realmente, por más que la otra parte insista, no envíes las monedas. Las transacciones con dinero real pueden tardar unos días, y eso es normal.

Tercero, elige plataformas con mecanismos de garantía de fondos para OTC, al menos con una protección básica de capital.

Al final, esta estafa se basa en la ignorancia. El sistema financiero en Hong Kong es muy diferente del interior, y herramientas como los cheques de «liquidación diferida» todavía son comunes aquí, pero muchos no las conocen. Los estafadores aprovechan esa brecha.

Si tú también haces retiros en HKD o tienes amigos que operan, recuerda advertirles. La seguridad de tus activos no debe tomarse a la ligera. ¿Has tenido experiencias similares? Cuéntalo en los comentarios para ayudar a otros a evitar caer en estas trampas.

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