La Unión Europea acaba de finalizar un nuevo marco que tiene como objetivo la prevención del fraude en línea. Este movimiento señala que los reguladores están endureciendo su control sobre las transacciones digitales en los Estados miembros.

¿Qué está cambiando? Las instituciones financieras y las plataformas de pago que operan en la UE enfrentarán requisitos de verificación más estrictos. El objetivo es combatir las estafas sofisticadas que han estado drenando miles de millones de los consumidores anualmente.

Para el espacio cripto, esto podría significar estándares de KYC más estrictos y monitoreo de transacciones. Mientras que algunos argumentan que añade fricción, otros lo ven como una infraestructura necesaria para la adopción generalizada.

La línea de tiempo de implementación aún no se ha detallado completamente, pero se espera una implementación por fases en los próximos 18-24 meses. Los intercambios que atienden a clientes de la UE deberían comenzar a preparar los flujos de trabajo de cumplimiento ahora.

Curiosamente, esto ocurre mientras múltiples jurisdicciones en todo el mundo están coordinando esfuerzos para abordar el fraude digital transfronterizo. El panorama regulatorio sigue evolucionando, y mantenerse al tanto de estos cambios ya no es opcional.