Uso ilícito de criptomonedas cae a mínimos históricos en exchanges globales, según Chainalysis y TRM Labs

Source: CritpoTendencia Original Title: Uso ilícito de criptomonedas cae a mínimos históricos en exchanges globales, según Chainalysis y TRM Labs Original Link: El uso ilícito de criptomonedas en exchanges centralizados alcanzó su nivel más bajo desde que existen mediciones modernas. Un nuevo análisis basado en datos independientes de Chainalysis y TRM Labs, muestra que la proporción de transacciones directamente vinculadas a billeteras ilícitas representa hoy solo entre 0,018% y 0,023% del volumen total procesado por las siete mayores exchanges del mundo.

Una de las mayores exchanges de activos digitales por volumen y cantidad de usuarios obtuvo los mejores resultados del sector. De acuerdo con Chainalysis, en junio de 2025 apenas el 0,007% del volumen negociado estuvo asociado a fondos ilícitos, un índice más de 2,5 veces menor que el promedio de sus principales competidoras.

TRM Labs arriba a una conclusión similar, señalando una exposición aproximadamente 30% inferior frente al resto del mercado.

Qué significa la Exposición Directa y por qué importa

La exposición directa representa el porcentaje del volumen total de un exchange que puede rastrearse directamente hasta billeteras involucradas en actividades ilícitas confirmadas, como ransomware, estafas, violaciones de sanciones o hackeos. Gracias a la transparencia inherente de la blockchain, esta métrica se puede cuantificar con precisión.

Ejemplo práctico: si 1 dólar de cada 10.000 dólares procesados por una exchange está vinculado a una dirección ilícita, la exposición directa es de 0,01%. Cuanto menor sea la tasa, mayor es la eficacia de los sistemas internos para detectar, bloquear y reportar actividad sospechosa antes de que entre en circulación.

Pese a que los titulares suelen asociar criptomonedas con el financiamiento ilícito, la escala en el sistema financiero tradicional es significativamente mayor.

El Global Financial Crime Report 2024 de NASDAQ estimó que en 2023 circularon 3,1 billones de dólares en fondos ilícitos por canales financieros globales. A su vez, la ONU y el FMI calculan que entre el 2% y 5% del PIB mundial -unos 2 billones de dólares anuales- se lava a través de sistemas tradicionales.

En contraste, Chainalysis y TRM Labs estiman que la exposición ilícita anual combinada entre los siete mayores exchanges centralizados es inferior a 10.000 millones de dólares.

El propio informe de la Casa Blanca de 2025, “Strengthening American Leadership in Digital Financial Technology”, afirma que el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo mediante activos digitales “permanece muy por debajo” de los niveles observados con moneda fiduciaria y transferencias bancarias.

Los datos también muestran un progreso acelerado: entre enero de 2023 y junio de 2025, una de las mayores exchanges redujo su exposición directa entre 96% y 98%, superando el ritmo de mejora del resto del sector, aun procesando volúmenes equivalentes al total combinado de sus seis mayores competidores.

Cómo logra mantener los niveles más bajos de exposición ilícita

Esta exchange sostiene estos resultados mediante un modelo de seguridad multicapa que integra prevención, monitoreo y respuesta rápida:

• Inversión humana y tecnológica: más de 1.280 especialistas -22% de su fuerza laboral- trabajan en compliance, investigaciones y gestión de riesgos. La empresa destina cientos de millones de dólares anuales a KYC, monitoreo transaccional y sistemas antifraude.
• Cooperación con autoridades: ha respondido más de 240.000 solicitudes de autoridades y realizado más de 400 capacitaciones técnicas a investigadores de todo el mundo.
• Alianzas estratégicas: como miembro fundador de Beacon Network y participante del programa global T3+ (junto con otros actores de la industria y plataformas de análisis), contribuye al congelamiento y recuperación de fondos ilícitos en tiempo real.
• Monitoreo avanzado: el uso de análisis inteligente, IA y machine learning permite reducir falsos positivos y elevar la precisión en la detección de flujos ilícitos.

La combinación de transparencia on-chain, inversión estructural y colaboración global está llevando al sector hacia niveles inéditos de control y trazabilidad, en una escala que contrasta con los trillones de dólares ilícitos que circulan cada año por los sistemas financieros tradicionales.