Lugares efectivos para comprar plata en línea: 5 estrategias de inversión en plata desde lo básico hasta avanzado

¿Por qué los inversores eligen la plata?

Además del oro, el metal blanco plata se está convirtiendo cada vez más en una opción atractiva para los traders. Especialmente en un contexto de volatilidad en los mercados financieros, dónde comprar plata y cómo comprar plata se han convertido en preguntas que muchos buscan responder.

Durante el período 2023-2024, el precio de la plata ha aumentado aproximadamente un 25% desde sus mínimos. Con la inestabilidad en la política internacional, la alta inflación y la economía global debilitándose, la inversión en metales preciosos como la plata está atrayendo mucho interés.

El precio del oro alcanzó los $2.183,49, un máximo histórico, mientras que la plata también superó los $25. Estos signos indican que los inversores están buscando activos refugio seguros, y la plata es una de las principales opciones.

Evolución del precio de la plata: ¿Por qué invertir en este metal?

Plata: La versión amplificada del oro

El autor Chris Marcus en su libro “The Big Silver Short” describió la plata como “una versión amplificada del oro”. Esta comparación es completamente precisa en términos de volatilidad y atractivo.

En 2020, la plata sorprendió con un crecimiento superior al del oro. Desde los 17 USD, el precio de la plata subió a más de 28 USD en verano de 2020, coincidiendo con que el oro alcanzó los $2.067,15 por onza. De manera similar, a principios de 2022, la plata superó $26 cuando el oro subió a $2.074,60.

Razones por las que la plata es un activo digno de inversión

Activo con alta liquidez y fuerte volatilidad
La plata es un metal precioso con alta volatilidad, incluso mayor que el oro. Esto crea oportunidades para traders a corto plazo que aprovechan las diferencias de precio para obtener beneficios en el día.

Herramienta de protección económica
Cuando la economía se debilita, las cadenas de suministro se interrumpen o las tensiones geopolíticas aumentan, el flujo de inversión se dirige hacia metales preciosos como un refugio seguro.

Diversificación efectiva de activos
Invertir en plata ayuda a proteger otras inversiones, reduciendo riesgos cuando los mercados bursátiles o inmobiliarios enfrentan dificultades. A largo plazo, la plata tiende a aumentar de valor.

Incremento en la demanda industrial
La plata no solo es un activo raro, sino también un material esencial en la industria. En particular, con los planes globales de energía renovable (energía solar, electricidad, combustibles limpios), se espera que la demanda de plata aumente, pudiendo impulsar su precio a $35-$50 en mediano plazo.

Pronóstico del precio de la plata para 2024-2025

Según el ciclo económico, cuando la inflación disminuye y la economía se estanca, la demanda de restricción monetaria se reduce. Esto lleva a que la Fed baje las tasas de interés, el dólar estadounidense se debilite, facilitando la subida de los metales preciosos.

Pronóstico para 2024:

• Marzo: $22,66-$29,77 (cierre en $28,35)
• Junio: $26,97-$29,81 (cierre en $28,39)
• Septiembre: $27,86-$30,80 (cierre en $29,33)
• Diciembre: $27,43-$30,59 (cierre en $29,13)

Pronóstico para 2025:

• Primer y segundo trimestre: $25,00-$31,06
• Tercer y cuarto trimestre: $29,10-$34,16 (el máximo podría alcanzar $32,53-$34,16)

Los expertos pronostican que el precio medio de la plata en 2024 será aproximadamente $24, con picos en $30 en un escenario de crecimiento económico débil, inflación persistente y aumento de tensiones geopolíticas.

Dónde comprar plata: TOP 5 formas de invertir en plata

1. Inversión tradicional en plata (lingotes, monedas, piezas)

Este método clásico consiste en comprar plata física, almacenarla y esperar a que suba de precio para vender.

Desventajas:

• Costos de transacción elevados: tasación, diferencia en la tienda
• Requiere gran capital inicial
• Baja liquidez (solo vender en establecimientos autorizados)
• Costos de almacenamiento o envío bancario
• Solo se obtiene beneficio si el precio sube

2. CFD de plata - La forma más popular de negociar plata en línea

El CFD (contrato por diferencia) permite a los traders obtener beneficios de las variaciones de precio sin poseer físicamente la plata.

Ventajas principales:

• Operaciones 24/7, sin depender del horario laboral
• Beneficios en tendencias alcistas y bajistas
• Costos bajos (spread reducido, sin almacenamiento ni tasación)
• Alto apalancamiento (1:5 a 1:100), bajo capital requerido
• Alta liquidez, operaciones globales activas

Ejemplo de cálculo de beneficios:
Con 1 lote de plata (5.000 onzas), precio actual $25,812, apalancamiento 1:100:

• Margen inicial: $129,06
• Si el precio sube $0,04 → Beneficio $20 (15,49%)
• Si el precio baja $0,022 → Beneficio $11 (8,53%)

3. ETF de plata

Fondos cotizados especializados en plata, que se negocian como acciones.

Ventajas/desventajas:

• Ventaja: No preocuparse por la volatilidad del precio de la plata
• Desventaja: Costos de almacenamiento, menor liquidez que CFD, alto capital (sin apalancamiento)

4. Acciones de empresas mineras de plata

Invertir en acciones de compañías que explotan metales preciosos.

Ventajas/desventajas:

• Ventaja: Familiaridad para los inversores
• Desventaja: Alto capital, bajo apalancamiento (máximo 1:2), impuestos del 0,1%, solo beneficios si sube el precio

5. Contratos de futuros de plata

Instrumentos derivados más complejos, adecuados para inversores institucionales.

Ventajas/desventajas:

• Ventaja: Apalancamiento, posibilidad de inversión a largo plazo
• Desventaja: Complejidad, fecha de vencimiento, precio dependiente de costos de almacenamiento

Estrategias para negociar plata en línea: Detectar señales de compra/venta

Análisis técnico: Uso de indicadores de tendencia

Los traders profesionales suelen combinar varios indicadores para identificar señales:

• Línea de tendencia: Determina la dirección del precio (ascendente/descendente/lateral)
• SMA (Media móvil simple): Captar tendencias a largo plazo
• RSI (Índice de fuerza relativa): Detectar niveles de sobrecompra/sobreventa, prever tendencias
• MACD: Uso de medias móviles para anticipar cambios futuros en el precio

Nota: Escoge un indicador que comprendas bien en lugar de usar muchos a la vez.

Análisis fundamental: Factores macroeconómicos que afectan el precio de la plata

A diferencia del oro, la plata también tiene demanda industrial, por lo que hay que tener en cuenta:

• Inflación: La plata actúa como cobertura contra la inflación, sube cuando la inflación es alta
• PIB / Desempleo: El precio de la plata tiene correlación inversa con la tasa de desempleo
• USD: La plata tiene correlación inversa con el dólar estadounidense — cuando el USD se debilita, la plata sube

Gestión del riesgo: Órdenes de stop loss y take profit

Cualquier trader exitoso realiza:

• Órdenes de toma de ganancias (Take Profit): Fijar beneficios en niveles favorables
• Órdenes de stop loss (Stop Loss): Limitar pérdidas máximas
• Gestión del capital: Riesgo no mayor al 5-10% del capital en cada operación

La proporción oro/plata: Herramienta de análisis clave

El precio del oro y la plata siempre están relacionados. Desde los años 1980-2010, la proporción oscilaba entre 50 y 90. Seguir esta relación ayuda a prever tendencias en los metales preciosos.

Conclusión

Ya seas principiante o inversor profesional, invertir en plata no es demasiado complicado. Primero, puedes usar una cuenta demo para aprender a negociar comprar plata y entender cómo reacciona el mercado.

Actualmente, la forma más popular de negociar plata en línea es mediante CFD — una herramienta flexible, de bajo costo y con alto apalancamiento. Combinando análisis técnico y fundamental, junto con una gestión de riesgos rigurosa, puedes aprovechar las oportunidades de trading en plata durante 2024-2025.

Recuerda, dónde comprar plata es solo el primer paso. Lo más importante es entender bien el mercado, tener un plan de trading claro y gestionar los riesgos de manera adecuada.