#数字资产市场动态 Tres niveles de riesgo que todo trader de activos criptográficos debe conocer

Si participas en transacciones en la cadena o en el comercio de criptomonedas, tarde o temprano enfrentarás consultas de las autoridades regulatorias. En lugar de estar perdido cuando llegue ese momento, es mejor que pienses en los posibles problemas con anticipación. He resumido tres obstáculos inevitables, cada uno de los cuales vale la pena tener en cuenta de antemano.

**Nivel 1: El verdadero significado de la protección legal**

Te preguntarán: "¿Sabes que los activos criptográficos no están protegidos por la ley?" No te asustes con esta pregunta. La frase requiere una comprensión en capas. Que la ley no te proteja ≠ que hayas cometido un delito. En realidad, las transacciones bilaterales voluntarias no pueden ser controladas por nadie; el verdadero problema surge en la etapa de disputas: si te engañan o te roban, los tribunales y la policía no podrán ayudarte a recuperar las monedas. Esto no significa que hayas infringido la ley, sino que es una característica inherente a la categoría de activos criptográficos. Cuando respondas, simplemente admite honestamente que conoces este riesgo.

**Nivel 2: La lógica de la gestión de fondos involucrados en fraudes**

Este es el aspecto que más puede hacer que las personas se asusten: "¿Por qué es necesario devolver este dinero?" Debes entender que esto no es una negociación, sino un procedimiento. Una vez que los fondos se consideran involucrados en fraude, la devolución se convierte en un proceso obligatorio. Pero lo importante es que el monto y la forma de reembolso no son fijos; hay espacio para la comunicación. La mejor opción es negociar con la otra parte, incluso dialogar directamente con la víctima, para resolver el asunto; solo así será posible levantar el bloqueo. Resistirse solo hará que la situación sea más pasiva.

**Nivel 3: Impacto de antecedentes penales y consecuencias en las cuentas**

Muchos se preocupan por esto: "¿Dejará antecedentes penales? ¿Se verán afectadas otras cuentas?" En términos simples, siempre que coopere con la actitud adecuada, tenga toda la documentación en orden y pueda demostrar que el origen de los fondos es legal, generalmente no se le impondrá una advertencia, y podrá usar sus otras cuentas normalmente. Pero hay un detalle que debes entender:
- Cuenta involucrada en nivel uno: en la situación más grave, equivale a que el banco y las autoridades policiales la hayan incluido en una lista de riesgos, y todas las demás cuentas a tu nombre podrían estar restringidas.
- Cuenta involucrada en nivel dos: el impacto es menor, generalmente solo se congela esa tarjeta específica.

**Palabras finales**

Las transacciones en criptomonedas están en un área gris, pero gris no significa negro. Independientemente del monto de la transacción, siempre debes realizar una diligencia exhaustiva sobre el origen de los fondos y el contraparte. Una regla de oro: fondos de origen desconocido, ni los toques. Arriesgar tu cuenta y tu crédito por unas ganancias pequeñas es un costo que no vale la pena pagar.