El gobierno de Corea del Sur impulsa la identificación en las transferencias pequeñas de criptomonedas, las transferencias inferiores a 1 millón de won también deben ser rastreadas

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Fuente: TokenPost Título original: El gobierno, rastreo de transferencias en criptomonedas por menos de 100 millones de wones… expansión total de las ‘reglas de viaje’ Enlace original:

El gobierno impulsa la expansión total de las “reglas de viaje”

El gobierno de la República de Corea está promoviendo un plan para fortalecer significativamente la supervisión de las transferencias pequeñas en criptomonedas. Al exigir que la información del usuario también se registre en transacciones por debajo de 100 millones de wones, busca restringir el flujo ilegal de fondos en un área que anteriormente carecía de regulación.

Reforzamiento de las reglas de viaje: ahora también se rastrean transacciones de 100 millones de wones

La Agencia de Análisis de Información Financiera(FIU) celebró su primera reunión de grupo de trabajo el 29 de noviembre, comenzando a discutir una revisión integral de la ley de reporte y uso de información de transacciones financieras específicas(Ley de Transacciones Financieras Específicas). El contenido principal es ampliar el alcance de las “reglas de viaje”(Travel Rule), de modo que las transacciones por debajo de 100 millones de wones(aproximadamente 697 dólares), que actualmente no están sujetas a regulación, también deben recopilar y compartir información como nombres y direcciones de billeteras del remitente y destinatario.

Las reglas de viaje en esencia aplican un sistema de identificación real en las entradas y salidas de criptomonedas, un estándar internacional contra el lavado de dinero, que actualmente solo se aplica a transacciones de cierto monto o más. Sin embargo, las autoridades financieras señalan que este estándar está siendo utilizado de manera fraudulenta(smurfing) para lavar dinero. El “smurfing” se refiere a dividir grandes sumas en múltiples transferencias pequeñas para evadir la regulación.

Para rastrear el flujo ilegal de fondos, también se incluyen las transferencias pequeñas en la vigilancia

Las autoridades financieras han puesto sobre la mesa recientemente el uso de transferencias pequeñas en criptomonedas para actividades como tráfico de drogas, evasión fiscal y transferencia ilegal de fondos al extranjero. Hasta ahora, la supervisión se centraba en transacciones de gran volumen, pero a medida que los criminales reducen el tamaño de las transacciones para evadir la regulación, el flujo de fondos ilícitos se ha desplazado hacia transacciones pequeñas.

Además, debido a la dificultad de controlar el flujo real de fondos, no se ha cumplido con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional(FATF). La FIU indica que, mediante esta revisión, se mejorará la coherencia con los estándares internacionales y se fortalecerá el sistema de supervisión de los proveedores de servicios de activos virtuales(VASP).

La congelación de cuentas y la expansión de la regulación para profesionales también están en revisión

La FIU también está considerando introducir un sistema de “congelación temporal” para cuentas sospechosas de estar involucradas en delitos. Esta medida busca prevenir que los fondos de transacciones sospechosas se transfieran a otras cuentas o al extranjero antes de que se inicie una investigación, permitiendo suspender temporalmente la cuenta cuando exista una sospecha razonable de delito grave.

Al mismo tiempo, profesionales como abogados y contadores, que pueden estar involucrados en transacciones financieras complejas, también serán considerados como “sujetos obligados” en la ley contra el lavado de dinero. Esto busca reducir las lagunas regulatorias en áreas profesionales relacionadas con el lavado de dinero.

El Instituto de Supervisión Financiera ha recomendado a las bolsas nacionales establecer sistemas de monitoreo de transacciones de más de 24 horas y ha indicado que, en caso de transacciones anómalas, se deben reportar inmediatamente a las autoridades correspondientes.

Regulación doméstica que cumple con los estándares globales

Mientras impulsa la mejora del sistema interno, el gobierno también promueve la cooperación internacional. Corea del Sur se ha unido recientemente al(OECD) al “Marco de intercambio de información sobre transacciones de activos criptográficos”(OCRF). A través de este marco, la información sobre transacciones transfronterizas en criptomonedas puede compartirse de forma estandarizada con las autoridades fiscales de diferentes países.

Según el OCRF, Corea planea comenzar a recopilar registros de transacciones en 2026 y a partir de 2027, iniciar el intercambio automático de información. Además, desde la segunda mitad de 2025, también se fortalecerá la obligación de declaración de los operadores de criptomonedas en el extranjero, quienes deberán registrarse previamente ante el Banco de Corea y reportar periódicamente sus transacciones.

Este plan de revisión también incluye medidas para evitar que personas con antecedentes de evasión fiscal u otros delitos se conviertan en accionistas mayoritarios de proveedores de activos virtuales, buscando garantizar la integridad y transparencia de las plataformas.

Análisis del mercado

La regulación de criptomonedas en el país comienza a expandirse de manera integral a las transacciones “pequeñas”. Las transferencias por debajo de 100 millones de wones, que antes estaban en un área sin regulación, ahora requieren confirmación de identidad y compartir información, fortaleciendo la prevención contra el lavado de dinero, aunque esto podría limitar la libertad de transferencia de algunos inversores.

Puntos estratégicos

Las plataformas de intercambio deben asegurar rápidamente sistemas para recopilar la información del remitente y destinatario, y los sistemas de detección de transacciones anómalas deben operar las 24 horas. Cuando se utilicen servicios en el extranjero, la confirmación y registro previos se vuelven esenciales.

Glosario

• Reglas de viaje: estándar internacional contra el lavado de dinero que requiere compartir información personal(nombre, dirección de billetera) en transacciones de criptomonedas entre plataformas
• Smurfing(: método ilegal de dividir grandes fondos en múltiples transferencias pequeñas para evadir la identificación
• VASP: Proveedor de servicios de activos virtuales)bourses, custodios, etc.(