2026-01-07 06:23:30

Hablemos de los riesgos en la gestión de cuentas en los bancos tradicionales. Un caso típico reciente: la cuenta involucra transacciones sospechosas → es judicialmente congelada → tras descongelarse, el banco cierra la cuenta de forma proactiva → una vez cerrada localmente, los sistemas de cuentas globales también se cierran de manera sincronizada → incluso los puntos de recompensa de tarjetas de crédito acumulados a lo largo de los años y los derechos de reembolso también pueden ser congelados y rechazados directamente por el banco. Este proceso parece normativo, pero en realidad para el usuario es como una "palo y piedra". Los grandes bancos internacionales como HSBC son especialmente estrictos al manejar este tipo de cuentas — una vez que se activa el mecanismo de control de riesgos, descongelar no significa restaurar, sino que puede convertirse en la chispa para cerrar la cuenta. Para los usuarios involucrados en flujos de fondos transfronterizos, este tipo de riesgos a menudo son asumidos de manera pasiva.

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BearMarketBro

· 01-09 12:27

Por eso cada vez me inclino más por los activos en la cadena, la lógica de control de riesgos de los bancos tradicionales es realmente absurda. --- Los grandes bancos como HSBC son los más duros, una vez que congelan, cierran la cuenta directamente, ni siquiera te dan puntos, realmente son violentos. --- Los usuarios transfronterizos están realmente en desventaja, con una sola transacción sospechosa marcada, pierden todo, ¿quién puede soportarlo? --- Las políticas de cortar de raíz, los usuarios son las cebollas que se cosechan, los bancos solo se quedan con las tarifas de riesgo sin hacer nada. --- ¿Se puede descongelar y aún así cerrar la cuenta? No entiendo esa lógica, ¿no es como confiscar los activos de forma encubierta? --- No es de extrañar que todos estén huyendo hacia la descentralización, el sistema bancario es demasiado opaco. --- La congelación y rechazo de puntos es definitiva, el dinero se pierde, los derechos también, ¿quién quiere hacer ese negocio? --- Cierre global de cuentas sincronizado, los jóvenes de los pueblos pequeños van directo a la bancarrota.

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GasFeeAssassin

· 01-07 06:52

Por eso soy firmemente optimista respecto a la autogestión y los activos en la cadena, la forma en que operan los bancos es realmente demasiado oscura.

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FalseProfitProphet

· 01-07 06:52

Por eso empecé a diversificar mis activos hace tiempo, el sistema de los bancos tradicionales es una caja negra, una vez que pisas una mina, todas las cuentas globales van a la basura. --- ¿Y ahora que se descongelan, te cierran la cuenta? Esa lógica es absurda, el departamento de control de riesgos del banco realmente piensa demasiado. --- Lo que más temen los usuarios transfronterizos es esto, incluso los puntos pueden ser congelados y rechazados, ¿quién confiaría en estas instituciones? --- Los grandes bancos como HSBC parecen profesionales, pero en realidad son más duros que los bancos pequeños cuando toman decisiones en bloque, qué ironía. --- Una marca de transacción sospechosa puede desencadenar una reacción en cadena, el sistema se cierra en sincronía, y el usuario se convierte en el único perdedor. --- ¿No es esta la enfermedad crónica de las finanzas centralizadas? Sin mecanismo de apelación, sin derecho a explicación, te cierran cuando quieren.

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SigmaBrain

· 01-07 06:40

Esta es la razón por la que ya me lancé a la cadena, la lógica de control de riesgos de los bancos es realmente absurda Lo más importante es que ni siquiera te dicen cuándo vas a pisar una mina, cruzar una frontera provoca una reacción en cadena, todo el sistema de cuentas colapsa La operación de HSBC, cortar por lo sano para resolver todos los problemas, a los viejos les encanta este método Tus puntos y reembolsos se confiscan directamente, ¿en qué se diferencia de un robo? El problema es que los usuarios no pueden hacer nada, ¿eso es cumplir con las regulaciones? Las instituciones centralizadas nunca estarán de nuestro lado, mejor guarda tus activos tú mismo cuanto antes Los sistemas de control de riesgos de algunos grandes bancos internacionales son como cajas negras, una vez que se activan, desaparecen sin dejar rastro ¿Quién puede soportar este riesgo pasivo? Afortunadamente, todavía existen soluciones descentralizadas

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ImpermanentSage

· 01-07 06:28

El sistema de control de riesgos de los bancos es realmente mágico, ¿puedes bloquearte la cuenta después de congelarla? ¿No es como cortarte una mano y luego darte una patada? La jugada de las finanzas tradicionales, en momentos clave, siempre es unidireccional, los usuarios no tienen espacio para negociar. Los usuarios transfronterizos lo pasan peor, una etiqueta de transacción sospechosa puesta, y pierden todos sus derechos e intereses, los bancos te consideran un lavador de dinero. Por eso, hay que tener varias vías, distribuir los huevos en diferentes cestas. El proceso de limpieza de las grandes instituciones internacionales es realmente implacable, una vez que entras en la lista negra, básicamente no hay forma de volver. Por eso ahora confío más en los activos en la cadena, no importa qué, no serán eliminados de un plumazo por alguna institución.

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