Proyeksi Pasar Kripto 2025: Keuangan Desentralisasi dan AI Akan Mendominasi Tren Investasi

Dalam pasar kripto, strategi investasi dapat dibagi menjadi dua kategori besar: satu yang fokus pada jangka panjang, memiliki potensi besar tetapi tidak bergejolak dalam jangka pendek; yang lainnya adalah investasi yang menarik dalam jangka pendek, tetapi pada akhirnya mungkin bernilai nol. Sebagian besar investor kripto cenderung mengejar imbal hasil tinggi dengan cepat, bersedia mengambil risiko yang sesuai, sehingga lebih menyukai investasi siklis.

Tahun 2025 diperkirakan akan menjadi "tahun regulasi" di bidang enkripsi. Ekonomi utama berencana untuk meluncurkan regulasi terkait, yang tidak hanya akan meningkatkan kepercayaan investor tradisional, tetapi juga akan menyaring proyek-proyek yang benar-benar memiliki potensi. Hanya proyek-proyek yang memiliki fundamental yang kuat dan arus kas yang stabil yang dapat menonjol.

Pasar mungkin akan menyambut gelombang baru investor tradisional. Investor yang menguasai "uang lama" ini akan pertama kali terjun ke bidang enkripsi. Mereka tidak akan mengikuti hype pasar secara membabi buta, tetapi akan mempelajari proyek dengan seksama, menganalisis data dengan teliti, dan hanya akan membuat keputusan investasi jika logika yang mendasari masuk akal.

Dalam konteks ini, Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) sangat mungkin menjadi salah satu tema investasi yang disukai oleh investor tradisional. Jika dibandingkan dengan protokol lapisan pertama ( L1), proyek DeFi memiliki batasan kapitalisasi pasar yang lebih rendah, ruang pertumbuhan yang lebih besar, dan sangat selaras dengan fundamental dan data. Tahun ini, beberapa proyek DeFi telah menghasilkan pendapatan lebih dari seratus juta dolar, yang pasti akan menarik perhatian investor tradisional.

Investor tradisional memiliki volume dana yang besar, dan kecukupan dana adalah kunci untuk perkembangan pasar yang sehat. Perlu dicatat bahwa banyak investor institusi juga dipimpin oleh investor tradisional. Dapat diprediksi bahwa Keuangan Desentralisasi pada akhirnya akan menjadi salah satu arah penempatan penting bagi investor institusi terkemuka. Tren ini telah mulai terlihat, sebuah perusahaan manajemen aset terkenal telah mulai bekerja sama dengan proyek DeFi.

Keuangan Desentralisasi bukanlah investasi siklis, melainkan lebih mirip dengan investasi jangka panjang, mirip dengan sikap investor terhadap BTC dan ETH di masa lalu. Potensi jangka panjang dari suatu protokol peminjaman terkemuka dapat dianggap setara dengan ETH. Saat berinvestasi di proyek DeFi kelas atas, fokuslah pada perkembangan jangka panjang, sementara investasi di proyek DeFi asli yang baru muncul dapat mempertimbangkan keuntungan jangka pendek, yang mungkin memberikan pengembalian beberapa kali lipat atau bahkan lebih tinggi.

Di pasar yang didominasi oleh Keuangan Desentralisasi, proyek-proyek baru akan terus muncul, dan beberapa proyek lama juga mungkin mendapatkan perhatian kembali. Investor akan melihat gelombang kenaikan harga di sekitar proyek-proyek ini. Perlu dicatat bahwa beberapa aplikasi blue-chip DeFi berencana untuk bertransformasi menjadi proyek infrastruktur dasar, yang akan meningkatkan potensi nilai token mereka. Tahun depan mungkin ada proyek yang mengumumkan penyesuaian mekanisme biaya transaksi, dan investor harus tetap waspada terhadap hal ini. Perubahan ini akan memberikan dorongan kuat untuk pengembangan DeFi.

Diperkirakan Keuangan Desentralisasi akan setidaknya mendominasi kinerja pasar dua kuartal tahun depan, mirip dengan kinerja AI tahun ini.

Dalam bidang kecerdasan buatan, tahun 2025 mungkin menjadi tahun di mana AI akan menghadapi kritik luas dalam budaya pop karena ekspansi yang cepat dan tidak terkontrol. Diskusi tentang "AI yang bertanggung jawab" akan menjadi fokus. Aktivitas pasar seputar infrastruktur AI enkripsi, agen AI, dan penerbitan agen awal mungkin memasuki periode penyesuaian karena narasi "AI yang bertanggung jawab". Namun, sebelum itu, agen AI mungkin mengalami satu putaran pertumbuhan gelembung. Saat ini, ada 13.000 agen di pasar, dan angka ini diperkirakan akan meningkat menjadi setidaknya 100.000. Setelah itu, mungkin akan memasuki tahap gelembung dan pecah pada tahun berikutnya. Titik waktu spesifik akan tergantung pada perkembangan peristiwa terkait regulasi AI.

Regulasi juga akan memicu minat terhadap infrastruktur privasi. Proyek utama yang terkait dengan Keuangan Desentralisasi, komputasi privasi, penyimpanan privasi, dan penalaran privasi akan mendapatkan perhatian lebih, dan perhatian ini juga akan tercermin dalam kinerja aset mereka.

Pasar Meme akan terus aktif. Meskipun regulator mungkin tidak mendukung, orang-orang akan selalu menemukan cara untuk berpartisipasi. Para spekulan akan mencari peluang di antara 100.000 koin baru yang ditambahkan setiap hari. Beberapa Meme yang sudah ada, seperti koin anjing terkenal dan koin katak, mungkin akan menarik perhatian lebih banyak investor yang serius. Bahkan jika tidak menyukai Meme, sebaiknya mempertimbangkan untuk memberikan ruang investasi tertentu untuk itu.

Tahun 2025 juga akan menjadi tahun di mana dompet Web3 mobile dan aplikasi super mulai mencuat. Baru-baru ini, sebuah perusahaan dompet Web3 melantai di Nasdaq dengan valuasi 1,2 miliar USD, yang mungkin mendorong gelombang spekulasi terkait token dompet Web3 yang memiliki kinerja pendapatan yang kuat tahun depan.

Secara keseluruhan, AI dan Keuangan Desentralisasi akan menjadi dua narasi inti di tahun 2025: Keuangan Desentralisasi diharapkan mendominasi; agen AI mungkin memasuki fase gelembung; spekulasi Meme akan menarik lebih banyak peserta; jaringan infrastruktur fisik yang mengutamakan privasi dan desentralisasi (DePIN) akan muncul pada suatu kuartal; dompet Web3 akan mendapatkan lebih banyak perhatian, dan akan mendorong adopsi mainstream melalui panduan pengguna yang lebih mudah dan pengalaman yang lebih berkualitas.