Prospek Investasi di Bidang Aset Kripto 2025: Keuangan Desentralisasi dan AI Menjadi Tema Utama

Secara global, investasi Web3 dapat dibagi menjadi dua kategori besar: infrastruktur dan aplikasi. Strategi investasi biasanya ada dua jenis: satu adalah investasi yang datar dalam jangka pendek tetapi mungkin memberikan pengembalian tinggi dalam jangka panjang, yang lainnya adalah investasi yang merangsang dalam jangka pendek tetapi akhirnya mungkin tidak memiliki nilai.

Sebagian besar investor kripto memasuki pasar untuk mengejar keuntungan cepat dan bersedia mengambil risiko yang sesuai. Oleh karena itu, orang sering cenderung memilih investasi siklik, yang biasanya bersifat jangka pendek dan hanya efektif selama periode bull market tertentu.

Tahun 2025 mungkin akan menjadi "tahun regulasi" untuk Aset Kripto. Beberapa ekonomi utama berencana untuk meluncurkan regulasi terkait, yang tidak hanya akan meningkatkan kepercayaan investor tradisional, tetapi juga akan menyaring proyek-proyek yang benar-benar memiliki potensi. Hanya proyek-proyek yang memiliki fundamental yang kuat dan aliran kas yang stabil yang dapat menonjol.

Pasar mungkin akan menyambut gelombang baru investor tradisional. Investor ini memiliki sejumlah besar dana dan akan memasuki bidang enkripsi untuk pertama kalinya. Mereka tidak akan mengikuti tren secara membabi buta, tetapi akan mempelajari proyek dengan cermat, menganalisis laporan dan data, serta hanya membuat keputusan investasi jika sesuai logika.

Dalam konteks ini, Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) dan protokol lapisan pertama blockchain ( L1) dapat menjadi arah investasi yang disukai oleh investor tradisional. Karena batas pasar proyek DeFi lebih rendah, ruang pertumbuhannya lebih besar, dan sangat sesuai dengan dasar fundamental dan data. Tahun ini, beberapa proyek DeFi telah menciptakan pendapatan lebih dari 100 juta dolar AS, yang tidak diragukan lagi akan menarik perhatian investor tradisional.

Investor tradisional memiliki skala dana yang besar, dan dana yang cukup adalah kunci untuk perkembangan sehat pasar. Banyak investor institusi juga didominasi oleh investor tradisional. Dapat diprediksi bahwa DeFi pada akhirnya akan menjadi salah satu arah penempatan penting bagi investor institusi teratas.

DeFi bukanlah investasi siklis, melainkan investasi jangka panjang, mirip dengan sikap investor terhadap BTC dan ETH di masa lalu. Potensi jangka panjang dari beberapa proyek DeFi dapat dianggap setara dengan ETH. Saat berinvestasi di proyek DeFi berkualitas tinggi, Anda dapat memikirkan jangka panjang; sedangkan saat berinvestasi di proyek DeFi yang baru muncul, Anda dapat mempertimbangkan imbal hasil jangka pendek, proyek-proyek ini juga dapat memberikan pengembalian beberapa kali lipat atau bahkan lebih.

Di pasar kripto yang dipimpin oleh DeFi, proyek-proyek baru akan terus muncul, sementara beberapa proyek lama juga akan mendapatkan perhatian kembali. Banyak aplikasi DeFi yang berkualitas tinggi sedang merencanakan untuk bertransformasi menjadi proyek infrastruktur, yang akan lebih meningkatkan nilai Token mereka. Tahun depan mungkin ada proyek yang mengumumkan penyesuaian mekanisme biaya transaksi, investor perlu mempersiapkan diri untuk hal ini.

Diperkirakan Keuangan Desentralisasi akan mendominasi setidaknya dua kuartal tahun depan, dengan kinerja yang mungkin mirip dengan tren AI tahun ini.

Untuk AI, tahun 2025 mungkin menjadi tahun di mana ia akan menerima kritik luas karena ekspansi yang cepat dan tidak terkendali. Diskusi tentang "AI yang Bertanggung Jawab" akan menjadi fokus. Aktivitas pasar seputar infrastruktur AI kripto, agen AI, dan penerbitan agen awal mungkin akan memasuki periode penyesuaian karena narasi "AI yang Bertanggung Jawab".

Namun sebelum itu, agen AI mungkin akan mengalami satu putaran pertumbuhan gelembung. Saat ini sudah ada 13.000 agen di pasar, dan angka ini diperkirakan akan meningkat setidaknya menjadi 100.000. Setelah itu, mungkin akan memasuki fase gelembung dan pecah di tahun berikutnya. Waktu spesifik akan tergantung pada kemajuan peristiwa terkait regulasi AI.

Regulasi juga akan memicu minat terhadap infrastruktur privasi. Proyek utama yang melibatkan DeFi yang bersifat rahasia, komputasi privasi, penyimpanan privasi, dan inferensi privasi akan mendapat perhatian lebih, dan perhatian ini juga akan tercermin dalam kinerja aset mereka.

Pasar Meme akan terus aktif. Meskipun regulator mungkin tidak mendukung, orang akan selalu menemukan cara untuk berpartisipasi. Spekulan akan mencari peluang di antara banyak koin baru yang ditambahkan setiap hari. Beberapa Meme yang sudah mapan, seperti DOGE dan PEPE, mungkin menarik perhatian investor yang lebih serius. Bahkan jika tidak menyukai Meme, harus mempertimbangkan untuk menyisihkan sebagian eksposur investasi untuk mereka.

Tahun 2025 juga akan menjadi tahun di mana dompet Web3 seluler dan aplikasi super mulai mencuat. Baru-baru ini, sebuah perusahaan dompet Web3 melantai di Nasdaq dengan valuasi 1,2 miliar dolar, yang mungkin mendorong gelombang spekulasi terkait Token dompet Web3 dengan kinerja pendapatan yang kuat tahun depan.

Ringkasnya, AI dan Keuangan Desentralisasi akan menjadi dua narasi inti tahun depan:

• Keuangan Desentralisasi memiliki harapan untuk mengambil posisi dominan
• Agen AI mungkin memasuki fase gelembung
• Spekulasi Meme akan menarik lebih banyak partisipasi
• Privasi dan DePIN (Jaringan Infrastruktur Fisik Terdesentralisasi) akan menonjol di suatu kuartal.
• Dompet Web3 akan mendapatkan lebih banyak perhatian dan mendorong adopsi mainstream melalui panduan pengguna yang lebih mudah dan pengalaman yang lebih berkualitas.

Pandangan ini hanya untuk referensi dan tidak boleh dianggap sebagai saran investasi profesional. Pasar sangat tidak terduga, investor harus bertindak hati-hati dan melakukan penelitian serta penilaian mereka sendiri.