Apa itu Gelembung Kripto? Bagaimana cara memprediksi dan melindungi investasi Anda?

Dunia kripto mirip dengan lautan yang luas. Terkadang, ia tetap tenang dan damai, sementara di lain waktu, ia dilanda badai dengan ombak raksasa. Ombak ini, yang dikenal sebagai Bubbles Kripto, dapat menawarkan peluang besar untuk meraih keuntungan ketika muncul, tetapi juga membawa risiko yang dapat menghancurkan semua yang telah kamu kumpulkan sepanjang hidupmu. Oleh karena itu, dalam artikel ini, kita akan menjelajahi apa itu Bubbles Kripto, mengapa itu terjadi, bagaimana mempersiapkan diri untuknya, dan bagaimana melindungi agar investasi kamu tidak hilang di tengah gelombang berbahaya ini.

Definisi dan penyebab dari sebuah Bubble Kripto

Sebuah Gelembung Kripto terjadi ketika harga aset digital tidak didasarkan pada nilai intrinsiknya atau utilitasnya, tetapi pada harapan yang berlebihan dan spekulasi, yang menyebabkan peningkatan cepat diikuti oleh penurunan mendadak.

Di balik proses ini, terdapat tiga kekuatan pendorong utama:

Yang pertama adalah faktor psikologis orang-orang. Mentalitas kawanan, di mana orang-orang masuk ke pasar tanpa berpikir, dipicu oleh FOMO (takut kehilangan sesuatu), sangat dominan.

Yang kedua adalah inovasi teknologi. Teknologi baru yang menarik, seperti kemunculan Bitcoin dan kontrak pintar Ethereum, menarik perhatian investor dan menciptakan harapan besar.

Kekuatan terakhir adalah kondisi ekonomi. Ketika suku bunga rendah dan ada inflasi moneter, uang yang beredar mengalir ke pasar kripto, yang menawarkan peluang keuntungan besar, memberi makan gelembung.

Bubbles Kripto yang Menonjol Sepanjang Sejarah

Dalam sejarah cryptocurrency, telah terjadi beberapa gelembung seperti ini, dan jika kita berbicara tentang dua yang paling menonjol, itu adalah Ledakan ICO tahun 2017 dan siklus DeFi/NFT tahun 2021. Pada tahun 2017, karena teknologi baru dari standar token ERC-20 Ethereum, siapa pun bisa membuat token mereka sendiri dan mengumpulkan investasi melalui ICO (Penawaran Koin Awal). Ide 'demokratisasi keuangan' sangat menarik, memungkinkan proyek untuk mengumpulkan jutaan dolar dalam hitungan detik hanya dengan sebuah whitepaper. Namun, sebagian besar adalah penipuan atau Shitcoin yang tidak berguna, dan karena regulasi ketat seperti larangan ICO oleh pemerintah China, gelembung besar ini meletus dengan cepat.

Namun, gelembung tahun 2021 lebih kompleks karena dua kekuatan pendorong. Salah satunya adalah Keuangan Terdesentralisasi (DeFi), yang memungkinkan pinjaman dan penjualan tanpa perantara bank, dan yang lainnya adalah Token Tidak Terputus (NFTs), yang memungkinkan penciptaan seni digital dan kepemilikan. Pada saat itu, sebuah NFT dari seorang seniman digital bernama Beeple terjual seharga 69,3 juta dolar, yang mendorong pasar NFT mencapai puncak baru. Namun, ketika bank sentral menaikkan suku bunga, dukungan finansial yang mendorong gelembung ini berhenti dan, bersama dengan runtuhnya proyek besar seperti Terra-LUNA dan FTX, gelembung besar ini juga mencapai akhirnya.

Bagaimana kita dapat memprediksi sebuah Gelembung Kripto

Sebuah Gelembung Kripto tidak terjadi secara kebetulan; itu disebabkan oleh petunjuk sebelumnya, sehingga dengan memperhatikan sinyal-sinyal ini, kita dapat menghindari risiko lebih awal. Poin utama yang perlu diamati adalah:

Kemajuan harga parabola: Jika grafik harga suatu aset naik dengan cepat dan mendadak, ini lebih disebabkan oleh spekulasi daripada dasar yang kuat.

Penutupan konstan di media: Jika teman-teman yang kurang informasi atau orang-orang yang sebelumnya tidak tertarik pada koin mulai berbicara tentangnya dan merekomendasikan investasi, ini adalah tanda bahwa hampir semua orang sudah ada di pasar, yang menunjukkan bahwa kita berada pada tingkat risiko.

Munculnya proyek berkualitas rendah: Jika Memecoins atau token tanpa utilitas mulai bernilai miliaran dolar, ini menunjukkan bahwa pasar telah menjauh dari logika dan akal.

Kali ini berbeda: jika banyak yang mengatakan bahwa teknologi ini adalah perubahan signifikan dan tidak mirip dengan apa yang telah kita lihat sebelumnya, ini harus dipahami sebagai ciri psikologis yang biasanya terjadi di puncak sebuah gelembung.

Cara melindungi diri agar tidak terjebak dalam sebuah Gelembung

Jika Anda mendeteksi tanda-tanda kemungkinan gelembung, Anda harus mengikuti metode berikut untuk melindungi investasi Anda:

Diversifikasi investasi Anda: Alih-alih menempatkan semua uang Anda dalam satu koin kripto, bagi antara aset lainnya, seperti saham dan emas. Ini akan membantu meminimalkan dampak pada portofolio Anda, bahkan jika pasar kripto runtuh.

Hindari area dengan hype besar: tetap jauh dari tempat seperti Memecoins yang tidak berguna dan NFT dengan nilai yang sangat terinflasi. Aset-aset ini dapat naik dengan cepat, tetapi juga turun secara drastis dan, setelah itu terjadi, tidak akan mudah bagi mereka untuk pulih.

Pertahankan cadangan Stablecoins: Disarankan untuk mempertahankan antara 5% dan 10% koin seperti USDC atau USDT dalam dompet Anda. Ini tidak hanya mengurangi kerugian selama penurunan pasar, tetapi juga menyediakan likuiditas untuk membeli aset berkualitas dengan harga rendah ketika harga turun.

Tarik keuntungan secara bertahap (Scaling Out): Mencoba menjual semuanya pada harga tertinggi hampir mustahil, jadi seiring harga naik, pendekatan yang lebih aman adalah menjual aset Anda secara bertahap, seperti 25%, untuk menarik keuntungan secara bertahap.

Analisis kesimpulan dan perspektif masa depan

Meskipun siklus pasar kripto menyakitkan, ini adalah proses penting untuk evolusi seluruh sistem, dan setiap gelembung juga berfungsi untuk menguji teknologi baru, menghilangkan proyek berkualitas rendah dan penipuan. Oleh karena itu, dari sudut pandang tertentu, ini dapat dilihat sebagai sesuatu yang positif.

Saat ini, dalam siklus 2024-2025, kami tidak melihat pola yang sama dari investor biasa yang memimpin; sebaliknya, kami melihat institusi besar, seperti ETF Bitcoin, dan tema baru seperti Tokenisasi Aset Dunia Nyata (RWA) yang mendorong pasar. Oleh karena itu, gelembung berikutnya akan lebih kompleks dan institusi akan memiliki lebih banyak pengaruh, yang berarti bahwa, alih-alih takut akan siklus ini, kita harus memahami sifatnya dan mengelola risiko sesuai dengan metode yang disajikan dalam artikel ini, agar kita dapat bertahan dan membangun kembali dalam sistem yang lebih kuat dan lebih baik ketika gelembung besar ini meledak.