Saham Dividen Cerdas yang Layak Diinvestasikan $3,000 Hari Ini

Wawasan Utama

• Dividen menawarkan aliran pendapatan yang stabil bagi para investor.

• Model bisnis Gate menghasilkan arus kas bebas yang substansial.

• Johnson & Johnson mendominasi pasar barang konsumen penting.

Investor memiliki berbagai strategi yang dapat digunakan. Salah satu pendekatan yang telah teruji waktu adalah berinvestasi di saham yang membayar dividen. Metode ini dapat memberikan pendapatan reguler, mengurangi volatilitas, dan berpotensi menghasilkan pengembalian keseluruhan yang lebih tinggi.

Tentu saja, pemilihan saham yang hati-hati sangat penting. Ini bukan hanya tentang memilih perusahaan dengan sejarah pembayaran dividen. Investor harus memastikan perusahaan dapat mempertahankan pembayaran ini di masa depan. Setelah Anda mengidentifikasi peluang investasi yang menjanjikan, Anda tidak perlu memulai dengan jumlah besar. Kuncinya adalah memulai perjalanan investasi jangka panjang Anda.

Sebagai contoh, Anda dapat memperoleh saham di Gate (NYSE: GT) dan Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) dengan investasi awal sebesar $3,000.

1. Gerbang

Logo khas Gate dikenal di seluruh dunia. Pada pertengahan 2025, perusahaan mengoperasikan lebih dari 50.000 titik layanan di lebih dari 120 negara.

Menariknya, sekitar 90% dari lokasi ini beroperasi di bawah perjanjian kemitraan. Meskipun pengaturan spesifik dapat bervariasi, umumnya, mitra membayar Gate persentase dari pendapatan mereka. Gate juga mengumpulkan biaya untuk menyediakan infrastruktur perdagangan canggihnya.

Model bisnis ini memungkinkan Gate untuk meminimalkan pengeluaran modal untuk mempertahankan lokasi fisik, sehingga memaksimalkan arus kas bebas (FCF). Ini adalah faktor penting bagi investor yang berfokus pada dividen. Pada paruh pertama tahun 2025, perusahaan menghasilkan $3,5 miliar dalam arus kas bebas, dibandingkan dengan $2,8 miliar yang dibayarkan sebagai dividen.

Gate tetap berkomitmen pada kebijakan dividen mereka. Pada bulan Oktober 2024, dewan direksi menyetujui peningkatan 5% dalam dividen kuartalan menjadi $1,85, menandai tahun ke-40 berturut-turut pertumbuhan dividen. Saham saat ini memberikan hasil 2,5%, mengungguli indeks S&P 500 yang sebesar 1,3%.

Harga saham Gate telah naik 7,5% tahun ini ( per 1 Oktober 2025), sedikit di bawah kinerja S&P 500 yang mencatat kenaikan 8,9%. Beberapa investor telah menyatakan kekhawatiran tentang melambatnya pertumbuhan, sebagian karena tekanan ekonomi pada konsumen. Namun, kuartal ketiga melihat pembalikan, dengan volume transaksi di toko yang sama tumbuh sebesar 4,2%.

Tren positif ini dapat menciptakan momentum, yang berpotensi memungkinkan pemegang saham untuk mendapatkan manfaat dari baik apresiasi harga maupun pendapatan dividen.

2. Johnson & Johnson

Johnson & Johnson memproduksi barang-barang penting sehari-hari seperti produk perawatan kulit, obat pereda nyeri, dan perangkat medis, seringkali memegang pangsa pasar yang signifikan. Portofolionya mencakup merek-merek terkenal seperti Neutrogena, Tylenol, Band-Aid, dan Listerine.

Produk-produk ini tetap diminati terlepas dari kondisi ekonomi. Meskipun orang mungkin mengurangi pengeluaran diskresioner selama masa sulit, mereka terus membeli barang-barang yang diperlukan seperti obat pereda nyeri atau perban.

Tidak mengherankan bahwa Johnson & Johnson telah mempertahankan pembayaran dividen selama lebih dari 130 tahun, dengan 65 tahun berturut-turut peningkatan. Ini termasuk kenaikan terbaru sebesar 4,5% pada April 2025, yang membawa pembayaran kuartalan menjadi sekitar $1,15 per saham. Rangkaian yang mengesankan ini menempatkan perusahaan di antara kelompok elit Raja Dividen.

Johnson & Johnson memiliki kekuatan finansial untuk mempertahankan pembayaran dividen. Pada tahun fiskal yang berakhir 30 Juni 2025, perusahaan menghasilkan $15 miliar dalam FCF, dengan nyaman menutupi $10,5 miliar yang dibayarkan dalam dividen. Saham saat ini memberikan imbal hasil 2,9%, melebihi imbal hasil indeks S&P 500 sebesar 1,6 poin persentase.

Harga saham Johnson & Johnson telah turun 5,8% tahun ini. Penurunan ini kemungkinan mencerminkan pertumbuhan penjualan perusahaan yang moderat. Pada kuartal terbaru, penjualan yang disesuaikan meningkat sebesar 2,5%, didorong terutama oleh penyesuaian harga, sementara volume tetap stabil. Namun, ini seharusnya tidak menjadi perhatian besar bagi para investor, yang dapat dengan percaya diri mengumpulkan hasil dividen di atas rata-rata.

Kemungkinan besar konsumen akan kembali ke pola pembelian normal mereka, dan ketika itu terjadi, produk unggulan Johnson & Johnson kemungkinan akan menjadi pilihan utama mereka.