Minggu lalu di tiga grup yang berbeda, saya terus-menerus melihat pernyataan keruntuhan yang serupa:

"Angka akun meningkat dengan cepat, ingin menarik uang? Kartu bank saya langsung terkunci."

"Aset sudah berputar beberapa kali, hasilnya uang tidak bisa keluar, ini apa?"

Terdengar seperti lelucon, tetapi frekuensi kejadian yang sebenarnya sangat menakutkan.

Dalam dunia cryptocurrency, seindah apapun tampilan di atas kertas itu hanyalah ilusi—kemampuan untuk mendapatkan uang dengan lancar dan dengan aman, itulah yang disebut kemampuan.

Saya mengenal seorang teman yang memiliki naluri pasar yang sangat tajam. Tahun lalu, dia berhasil menangkap satu gelombang kenaikan, modalnya langsung berlipat ganda lebih dari sepuluh kali, saat itu dia merasa sangat senang. Namun, pada hari dia bersiap untuk menarik uang, sistem bank langsung membekukan kartunya, dan layanan pelanggan memberi tahu bahwa dia perlu "bekerja sama dengan penyelidikan risiko".

Dia bingung: Saya tidak melakukan hal ilegal, mengapa saya diperhatikan?

Kartu satu kunci adalah tiga bulan, hipotek, pengeluaran sehari-hari semuanya terhenti, hampir-hampir mempengaruhi catatan kredit.

Masalahnya ada di sini—sering kali bukan karena Anda benar-benar melanggar, tetapi kebiasaan operasi Anda terjebak dalam "zona risiko" sehingga sistem secara otomatis menilai Anda memiliki masalah.

Jebakan umum termasuk tetapi tidak terbatas pada:

Penerima transfer telah ditandai dengan catatan risiko, Anda juga akan diaudit.

Transaksi besar yang terlalu sering dalam waktu singkat, memicu pemantauan anomali;

Menggunakan kartu yang biasa dipakai untuk membeli milk tea dan memesan makanan untuk langsung menerima investasi, kehidupan dan investasi tercampur, sistem manajemen risiko sama sekali tidak bisa membedakan.

Petir ini tidak jauh dari setiap orang. Begitu kamu menginjaknya sekali, kamu akan mengerti perasaan terjebak yang tidak bersalah itu.

Ingin menghindari masalah ini? Beberapa langkah dasar harus diingat:

**Pilih platform yang terpercaya**
Usahakan untuk memilih bursa terkemuka, dengan proses yang transparan dan catatan yang jelas, jika terjadi masalah, Anda dapat menunjukkan bukti untuk membela diri.

**Jangan sembarangan dalam mentransfer aset**
Sebelum setiap penarikan dan transfer, pastikan untuk mengonfirmasi kepatuhan identitas pihak lain, simpan tangkapan layar sebagai catatan, dan jangan memberikan ruang bagi sistem untuk mengasosiasikan dengan "uang kotor".

**Akun hidup dan akun investasi terpisah**
Jangan malas menggunakan kartu yang sama. Pengeluaran sehari-hari pakai Kartu A, investasi masuk dan keluar pakai Kartu B, semuanya jelas, dan risiko juga tidak perlu diperhatikan terlalu banyak.

**Setelah dana diterima, jangan main-main**
Jangan terburu-buru untuk mentransfer atau menghabiskan jumlah besar yang baru saja masuk, biarkan uang "menunggu" di akun selama beberapa hari, sehingga sistem lebih mudah mengenali ini sebagai aliran normal.

**Melakukan urusan di siang hari lebih dapat diandalkan daripada di malam hari**
Sebagian besar lembaga keuangan memiliki petugas jaga di siang hari, dan verifikasi sistem juga lebih aktif. Melakukan operasi besar di tengah malam mudah dianggap sebagai anomali.

**Benar-benar kedinginan jangan panik**
Tanya dengan jelas alasan pembekuan, siapkan bukti sumber dana, tangkapan layar transaksi, dan dokumen aliran dari platform, bekerjasama dengan bank untuk mengikuti proses, dalam sebagian besar kasus pembekuan dapat dicabut.

Ada banyak cara untuk menghasilkan uang, tetapi ada satu kebenaran yang sangat sederhana: Uang yang masuk ke saku adalah milikmu.

Pasar akan berfluktuasi, kesempatan akan datang lagi, tetapi jika manajemen risiko mengalami kesalahan, barulah Anda akan mengerti betapa berharganya empat kata "operasi aman".