#香港虚拟资产稳定币监管框架 Belakangan ini banyak pemain yang mengeluh di grup — dijebak saat jual koin untuk ditukar dengan HKD. Pola baru ini khusus menargetkan penarikan OTC, tekniknya sangat tersembunyi sampai-sampai di akun kamu muncul "sudah masuk" pun tetap bisa digasak.

Pertama, mari bahas bagaimana para penipu ini beroperasi.

Mereka akan memberi kamu cek, saat kamu buka aplikasi bank: saldo benar-benar bertambah! Catatan transaksi juga ada! Pada saat ini banyak orang merasa aman, segera mengirimkan koin keluar. Tapi masalahnya—uang tersebut sebenarnya adalah "saldo tidak tersedia".

Sistem cek di Hong Kong sama sekali berbeda dari daratan. Setelah cek masuk, membutuhkan 1 sampai 3 hari kerja untuk proses klarifikasi, selama waktu ini bank hanya "menampilkan sementara" dana itu, tapi kamu sama sekali tidak bisa mengaksesnya. Kalau saldo rekening pihak lain tidak cukup, atau mereka langsung menarik kembali cek tersebut? Bank akan menarik kembali dana itu, dan koinmu sudah hilang.

Ada satu teman yang kena bulan lalu. Melihat saldo bertambah 100.000 HKD, langsung kirim U. Tapi tiga hari kemudian bank mengirim SMS: cek tidak berlaku, dana sudah dibatalkan. Mau lapor ke penipu? Sudah diblacklist duluan. Lapor ke polisi? Kesulitan melacaknya lintas negara, kamu tahu sendiri.

Mengapa penipuan seperti ini bisa berhasil? Karena kebanyakan orang sama sekali tidak paham tentang sistem cek di Hong Kong. Penipu tahu pasti tentang gap informasi ini — kamu mengira masuk sudah pasti masuk, padahal sebenarnya itu hanya status "menunggu konfirmasi".

Bagaimana cara mencegahnya? Ingat tiga poin ini:

Pertama, hanya percaya "saldo yang dapat digunakan", jangan peduli dengan catatan tagihan atau riwayat transaksi, semua itu bisa dipalsukan atau masih dalam status menunggu konfirmasi.

Kedua, sebelum saldo yang dapat digunakan benar-benar bertambah, meskipun pihak lain mendesak, jangan kirim koin. Transaksi uang asli, menunggu beberapa hari sangat normal.

Ketiga, usahakan pilih platform OTC yang punya mekanisme margin jaminan, setidaknya ada perlindungan dana dasar.

Pada akhirnya, pola penipuan ini memanfaatkan ketidaktahuan orang. Sistem keuangan Hong Kong sangat berbeda dari daratan, alat seperti cek yang "penundaan pencairan" ini cukup umum di sini, tapi banyak orang sama sekali tidak pernah berinteraksi. Penipu memanfaatkan celah ini.

Kalau kamu juga melakukan penarikan HKD, atau ada teman yang sedang beroperasi, ingatkan mereka. Keamanan aset, meski kecil, tetap tidak boleh diabaikan. Apakah kamu pernah mengalami jebakan serupa? Ceritakan di kolom komentar, bantu orang lain menghindari jebakan.