Investasi Pribadi 101: Mengapa Orang Kaya Menyimpan Uang Di Sini

Pernahkah Anda bertanya-tanya mengapa miliarder dan institusi tidak hanya mendump semua uang mereka ke dalam saham dan obligasi? Mereka menginvestasikan uang serius ke dalam investasi swasta—pada dasarnya dunia uang “di balik layar”.

Angka

Aset investasi pribadi melonjak dari $4,1T pada tahun 2010 menjadi $10,8T pada tahun 2019, dan diperkirakan akan mencapai $17,2T pada tahun 2025. Institusi beralih dari mengalokasikan 27,7% untuk kesepakatan pribadi pada tahun 2003 menjadi 54% pada tahun 2020. Itu bukan tren, itu adalah pergeseran.

Mengapa Pergi Privat?

Diversifikasi dengan kekuatan ekstra. Aset pribadi bergerak secara independen dari pasar publik. Ketika saham anjlok, dana real estat Anda atau portofolio ekuitas ventura mungkin tetap stabil atau bahkan melonjak. Hedge fund? Mereka dapat melakukan short-sell, menggunakan leverage, dan menjalankan strategi yang tidak pernah didengar oleh investor ritel.

Potensi pengembalian yang lebih tinggi. Ekuitas swasta membawa Anda ke perusahaan tahap awal. Hedge fund memanfaatkan ketidakefisienan pasar. Regulasi yang lebih sedikit = strategi yang lebih kreatif.

Tangkapan

Ini bukan permainan Robinhood Anda:

• Illiquid AF. Uang Anda terkunci selama 3-10 tahun biasanya. Semoga berhasil menjual di tengah krisis.
• Kurang transparansi. Dana swasta tidak perlu mengungkapkan kepemilikan atau pengembalian mereka secara publik.
• Panggilan modal. Manajer dana meminta uang tunai saat mereka membutuhkannya, bukan sesuai jadwal Anda.
• Risiko penyeimbangan. Tidak bisa sembarangan dump posisi jika terlalu besar—Anda terjebak.

Cara Agar Tidak Hancur

Inefisiensi harga di pasar swasta sebenarnya menciptakan peluang bagi manajer yang terampil untuk mengungguli. Tetapi inilah masalahnya: Anda PERLU melakukan riset tentang siapa yang mengelola uang Anda.

Juga, hanya investor yang memenuhi syarat (terakredit/institusi) yang mendapatkan akses—ini bukan wilayah investor biasa.

Kesimpulan

Investasi pribadi tidak untuk semua orang. Periksa toleransi risiko, kebutuhan likuiditas, dan jangka waktu Anda terlebih dahulu. Jika Anda adalah uang institusional atau ultra-kaya dengan jangka waktu 5+ tahun? Alokasi pribadi dapat mempengaruhi permainan risiko-imbalan Anda. Tetapi jangan terjebak dalam FOMO untuk sesuatu yang tidak Anda pahami.