Uang Anda bagaimana secara bertahap disedot oleh "koin udara"? (Kasus nyata 35 juta)

Kasus Rekap: Mimpi Teknologi “Dapat Untung Tanpa Rugi” yang Indah

Peristiwa ini terjadi antara tahun 2020 hingga 2021. Pelaku utama Wu dan gengnya menyutradarai sebuah pertunjukan yang menggabungkan “teknologi tinggi” dan “investasi keuangan” yang menakjubkan.

Langkah 1: Menggambar sebuah mimpi besar—“Pembayaran Face Recognition” bergabung, santai menghasilkan uang

Wu memulai dengan membuka sebuah perusahaan, mempromosikan “pembayaran face recognition” sebagai tren masa depan, pasar sangat besar. Mereka menggunakan slogan ini untuk mengajak mitra bergabung, menjanjikan subsidi tinggi dan pembagian keuntungan, menipu banyak orang untuk membayar biaya keanggotaan yang besar. Kedengarannya sangat menggoda, bukan?

Langkah 2: Memberi sedikit manis—mengirimkan sekumpulan “XD poin”

Biaya keanggotaan sudah dibayar, tapi janji imbalan yang dijanjikan sama sekali tidak ada. Sebagai gantinya, akun anggota mereka dipenuhi dengan sesuatu yang disebut “XD poin”. Orang dari geng menjelaskan bahwa poin ini adalah barang bagus, nantinya bisa digunakan sebagai uang, bahkan bisa ditukar dengan aset digital yang lebih berharga.

Langkah 3: Menunjukkan taring—mengundang masuk ke perangkap “GDFC virtual currency”

Melihat poin yang dimiliki tidak ada tempat penggunaannya, semua mulai merasa curiga. Saat itulah, geng Wu “peduli” meluncurkan produk inti mereka—“GDFC virtual currency”. Mereka membanggakan bahwa koin ini dikeluarkan oleh perusahaan besar luar negeri, teknologi hebat, potensi besar, dan nilai masa depan yang tak terhingga. Ingin mengubah “XD poin” menjadi uang? Satu-satunya cara adalah membelinya dengan “GDFC coin”.

Tapi apa sebenarnya kebenarannya? “GDFC coin” ini murni dibuat oleh Wu dan timnya di server belakang sebagai “uang udara”. Jumlah penerbitan dan fluktuasi harga sepenuhnya tergantung mereka, tidak ada hubungannya sama sekali dengan teknologi blockchain yang sebenarnya.

Langkah 4: Menguras sisa-sisa minyak—“Penggabungan GM” untuk panen kedua

Wu dan gengnya mengatur server mereka agar harga “GDFC coin” melambung tinggi, menarik lebih banyak orang untuk berinvestasi. Setelah para investor hampir puas, mereka tiba-tiba menjual semua, harga koin langsung jatuh ke nol, semua investor terjebak.

Banyak orang kehilangan semua modal, mulai mengamuk. Untuk menenangkan situasi dan sekaligus mengumpulkan uang lagi, Wu memunculkan trik baru bernama “Penggabungan GM”. Mereka mengeluarkan koin baru “ME”, menipu orang bahwa mereka bisa menggabungkan “GDFC coin” yang sudah tidak berlaku lagi menjadi koin baru. Kemudian, mereka kembali melakukan manipulasi harga di belakang layar agar “ME” naik tinggi, menciptakan ilusi peluang balik modal, dan menipu orang agar terus berinvestasi.

Begitulah siklusnya, setelah audit, jumlah kerugian yang terlibat melebihi 35 juta yuan. Sekarang, geng ini sudah ditangkap.

Pembongkaran Penipuan: Mengapa selalu ada yang tertipu?

Kasus ini bisa disebut sebagai buku pelajaran klasik dari penipuan “uang udara”. Pola penipuan pelaku sebenarnya hanya beberapa, tapi selalu mampu membuat orang sulit membedakan:

Menggunakan “teknologi tinggi” sebagai kedok: Penipu sangat paham industri, selalu memilih konsep yang terdengar keren tapi sebenarnya tidak terlalu dipahami orang, seperti “pembayaran face recognition”, “metaverse”, “AI kuantitatif”, dan lain-lain. Begitu mendengar, merasa sangat maju, tanpa sadar menurunkan kewaspadaan.

Mengandalkan pola lama “skema Ponzi”: awalnya mengumpulkan uang dari biaya keanggotaan dan franchise, lalu menggunakan uang dari investor baru untuk memberi keuntungan kecil kepada investor lama, menciptakan ilusi cepat kaya, menarik lebih banyak orang masuk.

Inti dari semuanya adalah “uang udara” yang mereka kendalikan sendiri: seluruh skema bergantung pada “uang udara” yang mereka mainkan sesuka hati. Mereka membuat situs trading sendiri, menggambar grafik harga sesuka hati, membuat tampilan seolah-olah pasar sangat bagus, padahal yang dibeli hanyalah kode tanpa nilai.

Menggoda dengan psikologi “tidak mau kalah”: Setelah harga koin jatuh, penipu tidak langsung kabur. Mereka sangat paham psikologi penjudi, tahu bahwa orang tidak mau kehilangan uang dan ingin kembali modal. Jadi, mereka memperkenalkan konsep dan produk baru agar orang merasa masih ada peluang balik modal, dan secara sukarela tertipu untuk diambil lagi dua, tiga kali.

Beberapa kata jujur: Bagaimana orang biasa harus melindungi diri?

Kasus ini memberi kita peringatan, bahwa arus virtual currency ini sangat dalam. Negara sudah melarang keras transaksi virtual currency, tapi penipu selalu bisa menemukan trik baru.

Apa kata pengawas?

Pada tahun 2021, Bank Sentral dan sepuluh departemen lainnya mengeluarkan pernyataan bersama, intinya di Tiongkok semua transaksi yang berkaitan dengan virtual currency adalah ilegal. Kebijakan ini sangat ketat, penipu pun harus bersembunyi, teknik penipuan menjadi semakin tersembunyi.

Memberi peringatan kepada rakyat:

Jangan percaya mitos “kekayaan dalam semalam”: Jika ada yang bilang koin tertentu “dapat untung tanpa rugi” atau “keuntungan berlipat ratusan kali”, bisa dipastikan itu penipuan. Tidak ada uang yang jatuh dari langit.

Jauhkan dari proyek “tiga nol”: Proyek blockchain yang resmi harus memiliki whitepaper teknologi, kode sumber terbuka, dan skenario aplikasi. Proyek yang cuma omong kosong dan cerita tanpa bukti nyata, jangan pernah dilirik.

Jangan tertipu oleh “berita internal” dan “guru trading”: Banyak kali, grup investasi yang kamu ikuti, selain kamu, isinya cuma orang bayangan. “Guru” yang mereka klaim itu, sebenarnya hanya ingin mengambil uang dari kantongmu.

Intinya, tetap percaya pada akal sehat: Tidak peduli seberapa keren konsep yang mereka promosikan, logika dasar untuk berinvestasi dan mendapatkan keuntungan tidak akan pernah berubah. Jangan mudah menanamkan uang pada hal yang tidak kamu pahami. Jaga uangmu sendiri adalah yang terpenting.

Akhir kata, yang ingin saya sampaikan adalah

Kasus di Shanghai ini, penangkapan para penipu adalah hal baik, tapi yang lebih penting adalah memberi pelajaran kepada kita semua. Di era digital ini, peluang banyak, jebakan juga banyak. Hanya dengan kita sendiri mampu membuka mata, tidak serakah, tidak ikut-ikutan, kita bisa membuat para penipu tidak punya tempat untuk beraksi.