Pemerintah Korea Selatan mendorong sistem identifikasi untuk transfer kecil cryptocurrency, pengiriman di bawah 1 juta won Korea juga harus dilacak

Sumber: TokenPost Judul Asli: Pemerintah, Pengiriman Uang Cryptocurrency di bawah 100.000 won juga dilacak dengan nama asli… Dorong perluasan penuh “Aturan Perjalanan” Tautan Asli:

Pemerintah Dorong Perluasan Penuh “Aturan Perjalanan”

Pemerintah Republik Korea sedang mendorong rencana untuk secara besar-besaran memperkuat pengawasan transfer kecil cryptocurrency. Dengan mewajibkan pencatatan informasi pengguna dalam transaksi di bawah 1 juta won, bertujuan untuk memperketat aliran dana ilegal kecil yang sebelumnya berada di luar pengawasan.

Penguatan Aturan Perjalanan: Sekarang bahkan 1 juta won juga harus dilacak

Institut Analisis Informasi Keuangan(FIU)mengadakan pertemuan kelompok kerja pertama pada 29 November, mulai membahas revisi lengkap “Undang-Undang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu”(Undang-Undang Keuangan Khusus). Isi utama adalah memperluas cakupan “Aturan Perjalanan”(Travel Rule), sehingga transaksi di bawah 1 juta won(sekitar 697 dolar AS) yang saat ini tidak termasuk harus mengumpulkan dan berbagi nama pengirim dan penerima, alamat dompet, dan informasi lainnya.

Pada dasarnya, Aturan Perjalanan adalah standar internasional anti pencucian uang yang diterapkan saat masuk dan keluar cryptocurrency, saat ini hanya berlaku untuk transaksi di atas jumlah tertentu. Namun, otoritas keuangan menunjukkan bahwa standar ini sedang disalahgunakan oleh metode “smurfing”(smurfing) untuk pencucian uang. Smurfing adalah teknik memecah dana besar menjadi beberapa transfer kecil untuk menghindari pengawasan.

Untuk melacak aliran dana ilegal, transfer kecil juga dimasukkan dalam lingkup pengawasan

Otoritas keuangan baru-baru ini menyoroti masalah penggunaan transfer cryptocurrency kecil untuk perdagangan narkoba, penghindaran pajak, dan transfer dana ilegal ke luar negeri. Sampai saat ini, pengawasan terutama difokuskan pada transaksi besar, tetapi seiring pelaku kejahatan mengurangi skala transaksi untuk menghindari pengawasan, aliran dana kriminal beralih ke transaksi kecil.

Selain itu, karena sulit mengendalikan peredaran dana secara nyata, standar dari Kelompok Tugas Khusus Keuangan Anti Pencucian Uang Internasional(FATF) belum terpenuhi. FIU menyatakan bahwa melalui revisi ini, akan meningkatkan kesesuaian dengan standar internasional dan memperkuat sistem pengawasan terhadap penyedia layanan aset virtual(VASP).

Pembekuan akun dan perluasan regulasi profesional juga sedang dalam tinjauan

FIU juga mempertimbangkan pengenalan sistem “pembekuan sementara” untuk akun yang diduga terlibat kejahatan. Ini adalah langkah untuk mencegah aset dari transaksi mencurigakan mengalir ke akun lain atau ke luar negeri sebelum penyelidikan dimulai, memungkinkan penangguhan sementara akun jika ada kecurigaan kejahatan yang cukup.

Selain itu, profesional seperti pengacara dan akuntan yang mungkin terlibat dalam transaksi keuangan kompleks juga akan dimasukkan sebagai “subjek kewajiban” dalam undang-undang anti pencucian uang. Ini bertujuan untuk menutup kekosongan pengawasan di bidang profesional yang berpotensi terkait pencucian uang.

Lembaga Pengawasan Keuangan telah menyarankan agar bursa domestik membangun sistem pengawasan transaksi selama lebih dari 24 jam, dan menginstruksikan pelaporan langsung ke departemen terkait jika terjadi transaksi abnormal.

Penguatan pengawasan domestik yang sesuai standar global

Selain memperkuat sistem domestik, pemerintah juga mendorong kerjasama internasional. Korea baru-baru ini bergabung dengan “Kerangka Berbagi Informasi Transaksi Aset Kripto”(OCRF) dari Organisasi Kerjasama dan Pembangunan Ekonomi(OECD). Melalui kerangka ini, informasi transaksi cryptocurrency lintas negara dapat dibagikan secara standar kepada otoritas pajak masing-masing negara.

Menurut OCRF, Korea berencana mulai mengumpulkan catatan transaksi dari 2026 dan mulai pertukaran informasi otomatis dari 2027. Selain itu, mulai paruh kedua 2025, kewajiban pelaporan bagi pelaku usaha perdagangan cryptocurrency luar negeri juga akan diperkuat, termasuk pendaftaran sebelumnya dan pelaporan rutin tentang transaksi ke Bank Korea.

Rencana revisi ini juga mencakup langkah-langkah untuk mencegah individu dengan catatan hutang pajak menjadi pemegang saham mayoritas penyedia aset virtual, guna memastikan kesehatan dan transparansi bial transaksi.

Interpretasi Pasar

Pengawasan cryptocurrency domestik mulai diperluas secara menyeluruh ke transaksi “kecil”. Transfer di bawah 1 juta won, yang sebelumnya berada di luar pengawasan, sekarang diwajibkan mengonfirmasi identitas dan berbagi informasi, sehingga penguatan pencegahan pencucian uang dapat dilakukan, tetapi kebebasan transfer beberapa investor mungkin akan terbatas.

Poin Strategis

Bursa harus segera memastikan sistem pengumpulan informasi pengirim dan penerima, dan sistem deteksi transaksi abnormal harus berjalan 24 jam. Saat menggunakan layanan luar negeri, pendaftaran dan konfirmasi sebelumnya menjadi penting.

Penjelasan Istilah

• Aturan Perjalanan: Standar anti pencucian uang internasional yang mengharuskan berbagi informasi pribadi(nama, alamat dompet) saat transfer cryptocurrency antar bursa
• Smurfing(smurfing): Teknik ilegal memecah dana besar menjadi beberapa transfer kecil untuk menghindari identifikasi
• VASP: Penyedia layanan aset virtual(bursa, penyimpanan, dan lain-lain)