Tengah malam terbangun oleh pesan darurat dari pengguna jangka panjang—lagi-lagi kasus penipuan transaksi OTC. Pola penipuan kali ini jauh lebih tersembunyi dibandingkan phishing palsu atau deposit palsu yang umum, dan juga menjerat korban lebih dalam.

Kejadiannya seperti ini. Pengguna ini bertemu dengan seorang penjual OTC bernama "Xiao Ling 24 Jam Online" di sebuah komunitas. Beberapa transaksi kecil sebelumnya berjalan lancar—pihak penjual cepat mengembalikan dana, sikapnya ramah, sehingga pengguna perlahan-lahan merasa aman. Kali ini akan melakukan transaksi aset kripto utama, dan pihak penjual dengan cepat menerima pesanan, menawarkan harga sedikit lebih tinggi dari harga pasar. Pengguna merasa tidak masalah dan menyetujui.

Masalah muncul di tahap pembayaran. Dalam screenshot pembayaran yang dikirimkan, akun penerima memang atas nama pengguna sendiri, tetapi pengirim pembayaran adalah akun yang sama sekali asing. Ini membuat pengguna sedikit waspada—tidak langsung mengirimkan koin, melainkan memeriksa riwayat transaksi akun tersebut sendiri. Dana memang masuk, tapi ada perasaan aneh. Pengguna mencoba menghubungi pihak penjual untuk konfirmasi, tetapi tidak ada respons. Setelah setengah jam, avatar berubah abu-abu dan pesan ditolak, dan penjual menghilang sama sekali.

Mungkin ada yang bertanya: Dana sudah masuk, lalu apa yang terjadi jika pihak penjual kabur? Di sinilah jebakannya sangat dalam. Di balik klaim "Dana sudah masuk" yang tampak aman, tersembunyi reaksi berantai seperti pengawasan anti pencucian uang, pembekuan dana, dan intervensi polisi. Esensi transaksi OTC adalah transaksi langsung antar pihak, dan jika melibatkan aliran dana yang mencurigakan, akun Anda bisa menghadapi risiko penilaian risiko, bahkan pembatasan penarikan.

Ciri khas penipuan semacam ini: membangun kepercayaan palsu (transaksi kecil berulang) → mengarahkan ke transaksi besar → memanfaatkan perbedaan informasi pembayaran untuk membingungkan → akhirnya kabur. Yang paling menyakitkan, korban biasanya adalah orang berpengalaman, justru karena mereka merasa cukup percaya diri setelah beberapa kali transaksi.

Langkah pencegahan sangat sederhana: verifikasi identitas pihak penerima dan pengirim harus dilakukan dua kali, jangan hanya mengandalkan screenshot; transaksi yang mencurigakan (misalnya pembayaran dari akun asing) harus segera dihentikan; membangun kepercayaan tidak berarti mengurangi kewaspadaan, setiap transaksi besar harus diperlakukan seperti transaksi pertama. Di balik kemudahan transaksi OTC, terdapat risiko tinggi. Menguasai detail ini adalah kunci untuk melindungi aset Anda sendiri.