Setelah memainkan kontrak jangka pendek selama bertahun-tahun, saya telah menemukan kebenaran yang kejam: analisis teknis sebenarnya tidak terlalu penting, dan manajemen uanglah yang benar-benar menentukan hidup dan mati. Rasionya sekitar 3:7 poin, teknologi menyumbang 30%, dan 70% sisanya tergantung pada bagaimana Anda mengelola uang Anda. Saya datang dari likuidasi terus menerus ke profitabilitas yang stabil karena saya telah menemukan logika ini dan menetapkan kerangka kerja manajemen dana yang lengkap. Hari ini saya ingin mengambil set ini dan menjelaskannya kepada Anda.

Hal pertama yang harus dipahami adalah:**Penyebaran dana adalah dasar untuk bertahan hidup**。 Ketika saya pertama kali mulai berdagang, saya optimis tentang koin dan menghancurkan semua kekayaan bersih saya ke dalamnya, tetapi stop loss dipicu dan akun itu hilang. Kemudian, saya mengerti bahwa Anda tidak akan pernah dapat mempertaruhkan semua chip Anda pada satu perdagangan. Pendekatan saya saat ini adalah membagi dana menjadi beberapa bagian dan mengambil setiap transaksi secara terpisah, sehingga bahkan jika Anda kalah berturut-turut, Anda tidak akan mati. Angka-angka spesifiknya adalah sebagai berikut: eksposur risiko dari satu transaksi dikendalikan dalam 1% dari total dana, yaitu, bahkan jika pesanan meledak secara langsung, itu hanya akan kehilangan 1%. Untuk lebih ketat, risiko kumulatif sepanjang hari tidak melebihi 5%, yang merupakan intinya. Dengan metode ini, tidak peduli seberapa buruk nasib Anda, Anda tidak dapat memukul kepala sekolah Anda.

Tapi itu tidak cukup,**Penting juga untuk membiarkan ukuran posisi mengikuti temperamen pasar**。 Ketika pasar sangat berfluktuasi, Anda tidak bisa main-main, dan Anda harus menutup posisi kecil dengan tepat; Pada gilirannya, jika fluktuasinya kecil, Anda bisa menambahkan sedikit. Saya menggunakan indikator ATR (volatilitas sejati rata-rata) untuk melakukan penyesuaian dinamis ini, yang mengukur volatilitas pasar, dan posisi saya disesuaikan sesuai dengan data ini. Apa manfaatnya? Tidak peduli bagaimana pasar bergulir, eksposur risiko Anda akan selalu berada pada level yang stabil dan Anda tidak akan terpana oleh fluktuasi yang tiba-tiba.

Dan kemudian ada**Strategi stop-loss, ini adalah firewall yang sebenarnya**。 Saya menggunakan mekanisme stop-loss dua lapis di sini, yang sangat diperlukan. Level pertama disebut stop loss taktis, yang untuk setiap pesanan. Saya akan menemukan level dukungan teknis terdekat dan menetapkan stop loss di bawahnya sebesar 1% hingga 2% untuk memastikan bahwa kerugiannya sekecil mungkin jika penilaian teknis saya benar-benar salah. Lapisan kedua disebut strategic stop loss, yaitu untuk seluruh hari perdagangan. Jika kerugian hari ini telah mencapai 5% dari total dana, maka saya harus berhenti, tidak peduli berapa banyak peluang menggoda yang ada di masa depan, saya harus menyerah, karena saat ini mentalitas Anda mulai memburuk, dan terus berdagang hanya akan kehilangan lebih banyak dan lebih banyak. Asuransi lapis ganda ini setara dengan menempatkan dua kunci keamanan di akun Anda, dan penarikan maksimum dalam satu hari dikontrol dengan ketat.

Poin terakhir yang mudah diabaikan adalah**Juga harus ada mekanisme perlindungan saat menghasilkan keuntungan**。 Daftar penghasil uang mudah dihancurkan karena keserakahan, dan menyaksikan keuntungan menyusut dan menyerah, perasaan itu lebih tidak nyaman daripada kehilangan uang secara langsung. Pendekatan saya adalah ketika keuntungan perdagangan mencapai 1 kali risiko pesanan ini, saya mulai memindahkan stop loss untuk mengunci keuntungan untuk mencegah uang yang akhirnya saya peroleh dimakan oleh pembalikan. Dengan cara ini, Anda tidak hanya dapat berpartisipasi di pasar besar, tetapi juga tidak terlalu serakah.

Pada akhirnya, pengelolaan uang adalah tentang menyelamatkan Anda dari keserakahan dan ketakutan Anda melalui serangkaian aturan. Pasar selalu ada, dan peluang selalu ada, tetapi jika prinsipal Anda hilang, tidak ada yang berarti.