2025 Investasi saham bank mana yang menguntungkan? Analisis 12 kandidat teratas dari seluruh dunia

Pada tahun 2568, banyak investor mencari peluang untuk menghasilkan pendapatan dari investasi jangka panjang yang stabil. Saham bank telah kembali menjadi aset yang menarik perhatian lagi, dengan fondasi yang kokoh dan riwayat pembayaran dividen yang konsisten. Namun, masalahnya adalah pasar memiliki banyak pilihan di seluruh Asia dan Barat, oleh karena itu memilih saham bank yang tepat menjadi sangat penting.

Artikel ini akan membantu Anda menjelajahi 12 bank utama, baik dari Thailand maupun tingkat global, agar Anda dapat melihat dengan lebih jelas kekuatan dan kelemahan masing-masing.

Mengapa Saham Bank Tetap Populer?

Sebelum mendalami detail setiap bank, kita harus memahami terlebih dahulu, mengapa memilih saham bank bukan aset lain?

1. Pendapatan bunga masih baik

Meskipun siklus kenaikan suku bunga yang tajam dari periode sebelumnya mungkin mulai memasuki kisaran normal, tingkat yang tersisa masih jauh lebih tinggi daripada masa sebelum COVID-19. Ini berarti margin pendapatan bunga bank masih memberikan efek positif.

2. Dividen yang konsisten dan memuaskan

Bank besar dengan status keuangan yang aman biasanya membayar dividen kepada pemegang saham secara konsisten setiap tahun. Pada tahun 2568, analisis pasar menunjukkan bahwa sektor keuangan akan terus meningkatkan pembayaran dividen.

3. Pemulihan aktivitas ekonomi

Secara global, diproyeksikan PDB dunia akan tumbuh 3,1% pada tahun 2568, sedangkan Thailand diperkirakan akan tumbuh 2,7%. Situasi ini berarti aktivitas bisnis akan meningkat, dan permintaan kredit juga akan meningkat seiring.

4. Nilai saham yang masih belum terlalu mahal

Ketika melihat rasio P/E atau P/BV dari banyak saham bank, akan terlihat bahwa harga saat ini tidak terlalu tinggi dibandingkan dengan rata-rata dalam periode sebelumnya.

5. Transformasi menuju model digital

Bank modern tidak hanya menerima simpanan dan memberikan kredit. Mereka sedang membangun platform yang mengintegrasikan berbagai layanan, mulai dari belanja, pengiriman paket, asuransi, hingga semua layanan investasi melalui satu aplikasi.

6 Bank Thailand yang Paling Layak Diinvestasikan, Siapa Saja?

Tabel Perbandingan Bank Thailand

( BBL: Pemimpin Bisnis Korporat

BBL memimpin dalam pembiayaan kredit bisnis skala besar, dengan jaringan cabang di seluruh negara yang mencakup operasi luar negeri lebih banyak dari pesaing. Detail ini menciptakan diversifikasi dalam desain risiko dan membuka saluran pendapatan dari luar negeri.

Pembayaran dividen yang konsisten adalah titik penjualan lainnya, meskipun ekspansi mungkin tidak secepat bank yang fokus pada pelanggan kecil atau bisnis teknologi, BBL memberikan kepercayaan diri dan keamanan yang tinggi. Sebagian besar analis memperkirakan BBL akan memiliki pertumbuhan laba tertinggi dalam kelompok pada tahun 2568, dengan target harga 178 baht, meskipun beberapa melakukan penyesuaian turun hingga 161 baht.

) KBANK: Unggulan Teknologi dan Pelanggan Ritel

KBANK menonjol dalam memberikan layanan kepada bisnis kecil-menengah dan rumah tangga. Selain itu, ia adalah pemimpin dalam perbankan mobile dengan aplikasi K PLUS yang memiliki basis pengguna yang sangat besar.

Risiko yang perlu diperhatikan adalah portofolio kredit UKM yang besar, yang dapat menyebabkan beban hutang yang bermasalah. Selain itu, KBANK juga berinvestasi di berbagai perusahaan teknologi dan startup, yang mungkin membawa peluang pertumbuhan baru di masa depan. Analis yang memantau memperkirakan KBANK memiliki tren penyesuaian naik sepanjang tahun 2568.

( SCB: Melangkah ke Era Digital dan Teknologi

Perubahan struktur menjadi SCBX adalah sinyal aspirasi yang sangat besar untuk berinvestasi dalam teknologi, aset digital, dan pengembangan platform. Ini mungkin membawa pertumbuhan yang besar, tetapi tidak bebas dari risiko dan ketidakpastian.

Pengembalian dividen mungkin tidak menonjol seperti di masa lalu, karena dana digunakan untuk investasi. Analis memperkirakan bahwa SCB mungkin memberikan tingkat dividen setinggi 6-8%.

) KTB: Akses ke Proyek Pemerintah Besar

Posisi KTB sebagai bank komersial negara memberikan akses istimewa ke berbagai proyek pemerintah sebagai saluran.

Aplikasi “Pao Tang” memiliki basis pengguna yang sangat besar, tetapi tantangannya adalah mengubah basis data dan pengguna ini menjadi sumber pendapatan nyata. Risiko kegagalan pembayaran mungkin rendah karena proporsi kredit pemerintah tinggi. Analis melihat KTB sebagai pilihan yang baik untuk pendapatan dividen 4-5%.

( TTB: Mendapat Manfaat dari Penggabungan

Thai Military Bank terbentuk dari penggabungan besar. Saat ini sedang mencari cara untuk mengkonsolidasikan kekuatan dari penyatuan ini untuk hasil. Fokusnya adalah memberikan layanan kepada individu dan kelompok pelanggan dengan kekayaan.

Masalah penting lainnya adalah peningkatan efisiensi operasi, khususnya mengurangi pengeluaran dibandingkan dengan pendapatan. Transformasi Digital melalui aplikasi ttb touch juga sedang berjalan dengan cepat. Analis melihat bahwa TTB mungkin masih memiliki banyak dukungan, dan tingkat dividen setinggi 6-8%.

) BAY: Pemegang Saham Besar dari Jepang

BAY dikendalikan oleh Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), yang merupakan kelompok keuangan terbesar di Jepang. Hubungan ini memperkuat dukungan dalam hal modal, teknologi, dan jaringan global.

BAY memiliki fondasi yang kuat dalam kredit konsumen, terutama dalam pembiayaan pembelian mobil. Selain itu, ekspansi bisnis ke Asia Tenggara juga menjadi cerita yang menarik untuk diikuti.

6 Bank Terkemuka Dunia: Para Juara Tingkat Premium

( Tabel Perbandingan Bank Internasional

JPM: Raja Wall Street

JPMorgan Chase & Co. adalah institusi keuangan dengan nilai pasar tertinggi di AS hingga tingkat global. Bisnis yang beragam mencakup sepenuhnya dari layanan pelanggan normal, investasi canggih, akuntansi aset, hingga manajemen keuangan.

Reputasi yang baik, kepercayaan yang stabil, dan investasi berkelanjutan dalam teknologi membuat JPM menjadi Core Holding atau tujuan utama dari banyak institusi dan individu.

BAC: Juara Pelayanan Pelanggan Ritel

Bank of America adalah yang kedua di AS ketika diukur dari nilai. Fokusnya adalah memberikan layanan kepada pelanggan perseorangan dan bisnis dalam negeri. BAC mendapat manfaat signifikan dari lingkungan suku bunga tinggi karena memiliki volume simpanan harian dan tabungan yang besar.

Perkiraan beberapa analis menunjukkan bahwa BAC mungkin menghadapi masalah negatif pada tahun 2568 jika ekonomi melambat, tetapi investor legendaris seperti Warren Buffett masih mempertahankan kepemilikan dalam proporsi yang berat.

HSBC: Jembatan Dunia Barat dan Timur

HSBC Holdings plc memiliki basis bisnis utama di Inggris Raya dan benua Asia, terutama berat melalui Hong Kong dan Cina daratan. Posisi istimewa ini memungkinkan HSBC untuk bertindak sebagai jembatan yang menghubungkan perdagangan dan investasi antara Barat dan Timur.

Risiko geopolitik di tingkat global mungkin mempengaruhi kinerja, tetapi fondasi yang stabil dan peluang pertumbuhan dari Asia masih unggul.

DBS: Kaisar Bank Asia

DBS Group Holdings Ltd memegang status sebagai bank terbesar di kawasan Asia Tenggara. Kantor pusat terletak di Singapura, yang merupakan pusat keuangan penting di wilayah ini.

DBS berdiri sebagai pemimpin dalam keunggulan digital dan inovasi keuangan di seluruh dunia. Tumbuh dari ekspansi ekonomi Asia Tenggara.

ICBC: Raksasa Aset Terbesar Dunia

Industrial and Commercial Bank of China Limited memiliki total aset tertinggi di dunia. Ini adalah bank komersial milik negara pemerintah Cina. Pertumbuhan ICBC sangat bergantung pada pertumbuhan ekonomi Cina.

Risiko khusus termasuk perubahan regulasi dari pemerintah yang cepat, kekhawatiran tentang kualitas aset nyata, masalah perpajakan bisnis. Harga P/E yang rendah mencerminkan risiko-risiko ini.

( MUFG: Permata Bank Kota Jepang

Mitsubishi UFJ Financial Group adalah kelompok institusi keuangan kelas satu di Jepang. Memiliki operasi yang meluas ke seluruh dunia. Pemegang saham besar Ayudhya Bank )BAY### dari Thailand juga.

MUFG mungkin mendapat manfaat jika Bank Sentral Jepang menaikkan suku bunga dari tingkat nol secara serius, yang akan menjadi perubahan kebijakan besar dalam bertahun-tahun. Namun, pertumbuhan di Jepang sendiri memiliki keterbatasan karena struktur demografis.

Saluran Investasi: Cara Membangun Portofolio di Masa Kini

Ketika selesai belajar, investor mungkin bertanya-tanya, “Bagaimana cara membeli dan menjual saham-saham ini?”

( Cara Membeli dan Menjual Saham Bank Thailand

Untuk saham yang terdaftar di SET, sangat sederhana:

• Buka Akun Sekuritas: Hubungi broker berlisensi
• Setor Dana: Transfer uang ke akun untuk digunakan sebagai modal pembelian saham
• Berikan Perintah: Gunakan aplikasi atau platform perdagangan seperti Settrade Streaming

) Cara Membeli dan Menjual Saham Bank Asing

Bagi mereka yang ingin mendiversifikasi investasi global, ada beberapa pilihan:

Melalui Perusahaan Sekuritas Thailand: Banyak broker Thailand menyediakan layanan untuk membuka akun pembelian dan penjualan asing secara langsung. Nyaman dalam pengelolaan.

Melalui CFD (Contract for Difference): Ini adalah kontrak perdagangan perbedaan harga. Keuntungannya adalah menggunakan lebih sedikit uang karena ada leverage, dapat menghasilkan keuntungan baik pasar naik maupun turun, memiliki kelincahan tinggi. Banyak broker menawarkan layanan ini.

Kesimpulan: Memilih dengan Tepat, Kumpulkan Pendapatan Jangka Panjang

Saham bank tetap menjadi pilihan yang berharga pada tahun 2568 dengan dividen konsisten, stabilitas, dan adaptasi digital. Baik bank Thailand maupun internasional, semuanya memiliki faktor pendukung pertumbuhan dari suku bunga dan pemulihan ekonomi.

Memilih saham yang sesuai dengan tujuan dan toleransi risiko Anda adalah hal yang penting. Individu Thailand dapat dengan mudah mengakses saham bank Thailand melalui bursa efek, sementara investasi asing memiliki banyak saluran, baik itu. Apapun metode yang dipilih, studi data yang cermat dan perencanaan yang komprehensif adalah kunci untuk membangun kekayaan jangka panjang.