Chen Zhi: Dari Awal yang Sederhana Hingga Mastermind Penipuan Kripto di Kamboja

Seorang pengusaha asal Tiongkok berusia 37 tahun bernama Chen Zhi pernah berdiri di puncak kekuasaan di Kamboja, memimpin sebuah kerajaan bisnis yang luas bernilai miliaran dolar. Namun, kenaikan cepatnya dari pemilik warnet hingga menjadi bos dari apa yang disebut oleh otoritas AS sebagai “salah satu penipuan keuangan terbesar dalam sejarah” kini menjadi kisah peringatan tentang bagaimana kekayaan dan koneksi politik dapat menyembunyikan kriminalitas—hingga aparat penegak hukum internasional datang.

Proses Menjadi Pengusaha: Mimpi Kamboja Chen Zhi

Lahir di Fujian, Tiongkok pada Desember 1987, Chen Zhi memulai kariernya dengan usaha sederhana. Ia membantu bisnis keluarga dan mengelola warnet, menunjukkan insting kewirausahaan awal di kampung halamannya. Namun, transformasi nyata terjadi sekitar tahun 2011 ketika Chen Zhi membuat keputusan terhitung untuk meninggalkan Tiongkok dan pindah ke Kamboja, merasakan peluang ekonomi yang belum tergarap di Asia Tenggara.

Waktu yang tepat terbukti beruntung. Saat ekonomi Kamboja membuka diri terhadap investasi asing dan modal Tiongkok mengalir ke wilayah tersebut, Chen Zhi memposisikan dirinya di pusat ledakan properti. Dalam waktu hanya empat tahun setelah kedatangannya, ia mendirikan Prince Holding Group pada 2015, sebuah langkah yang akan mengubah nasibnya secara total. Apa yang dimulai sebagai usaha properti dengan cepat berkembang menjadi sesuatu yang jauh lebih ambisius dan jauh lebih jahat dari yang tampak di permukaan.

Membangun Konglomerat: Ekspansi Meteorik Prince Group

Ekspansi Prince Holding Group tidak kalah luar biasa. Operasi properti perusahaan ini mengubah seluruh wilayah—terutama Sihanoukville, yang pengembangan Chen Zhi bantu ubah dari kota pantai yang tenang menjadi pusat kasino yang ramai. Menurut laporan, total investasi properti Prince Group di Kamboja mencapai sekitar $2 miliar, dengan proyek unggulan seperti Prince Plaza Shopping Center di Phnom Penh menjadi landmark ikonik.

Selera Chen Zhi untuk pertumbuhan melampaui properti. Pada 2018, ia memperoleh lisensi perbankan penuh dan mendirikan Prince Bank, menandai masuknya ke layanan keuangan. Portofolio grup ini segera beragam, mencakup produk konsumen, usaha komersial, dan operasi di lebih dari 30 negara dan wilayah. Di permukaan, Prince Group tampak sebagai konglomerat multinasional yang sah, dan Chen Zhi membangun citra sebagai filantropis melalui Prince Foundation, yang tampaknya didedikasikan untuk pembangunan Kamboja.

Kerajaan Tersembunyi: Di Dalam Pabrik Penipuan

Di balik gedung pencakar langit yang bersinar dan kedok bisnis yang terhormat, tersembunyi operasi kriminal berskala besar. Investigasi Departemen Kehakiman AS mengungkapkan bahwa Prince Group menjalankan setidaknya 10 operasi penipuan berskala besar di seluruh Kamboja, khususnya fokus pada “skema pembantaian babi”—penipuan investasi rumit yang menipu korban secara global, dengan warga AS sebagai salah satu yang paling terdampak.

Operasi ini berfungsi sebagai apa yang digambarkan oleh otoritas sebagai “pabrik penipuan tertutup.” Di dalam taman industri di seluruh Kamboja, grup ini memelihara “peternakan telepon” yang dilengkapi ratusan ribu perangkat dan komputer, mengoperasikan puluhan ribu akun media sosial palsu secara bersamaan. Pekerja yang diperdagangkan—dengan paksa ditahan dalam kondisi seperti penjara—dipaksa melakukan penipuan di bawah ancaman kekerasan dan penyiksaan. Skala penderitaan manusia ini didokumentasikan oleh Asisten Jaksa Agung AS John Eisenberg, yang menekankan bahwa kejahatan ini “dibangun di atas penderitaan manusia” itu sendiri.

Untuk menyembunyikan hasil ilegal, Chen Zhi mengatur skema pencucian uang yang rumit. Grup ini menyalurkan dana melalui operasi penambangan cryptocurrency terkait dan platform perjudian online, semakin menutupi asal-usul kriminal kekayaan tersebut. Perusahaan cangkang yang didirikan di pusat keuangan lepas pantai seperti Kepulauan Virgin Inggris berfungsi sebagai tempat penyimpanan uang hasil pencucian, yang kemudian diinvestasikan kembali ke properti luar negeri untuk mengesahkan hasil tersebut.

Membeli Kekuasaan Politik: Bagaimana Chen Zhi Menjadi Duke

Kenaikan Chen Zhi dalam struktur kekuasaan di Kamboja sama terhitungnya dengan ekspansi bisnisnya. Setelah memperoleh kewarganegaraan Kamboja, ia memanfaatkan kekayaannya yang terkumpul untuk membangun hubungan dengan lapisan tertinggi negara tersebut. Pada 2017, ia diangkat sebagai penasihat Kementerian Dalam Negeri melalui dekrit kerajaan, sebuah gelar setara pejabat pemerintah senior. Pengaruhnya semakin dalam ketika ia menjadi penasihat pribadi Perdana Menteri Hun Sen, salah satu tokoh paling berkuasa di Kamboja.

Integrasi politik ini membawa imbalan nyata. Pada Juli 2020, Chen Zhi menerima apa yang dianggap banyak orang sebagai mahkota kehormatan sipil—gelar “Duke,” yang diberikan melalui dekrit kerajaan atas dugaan kontribusinya terhadap pembangunan ekonomi Kamboja. Penghargaan ini, secara pribadi dianugerahkan oleh Perdana Menteri Hun Sen, meningkatkan status Chen Zhi di luar sekadar pengusaha. Ia telah berubah menjadi anggota elit Kamboja, secara rutin menghadiri acara pemerintah tingkat tinggi dan memiliki pengaruh yang meluas ke dalam lorong kekuasaan.

Bahkan setelah Hun Sen mengundurkan diri pada 2023 dan putranya Hun Manet mengambil alih jabatan, Chen Zhi dilaporkan tetap mempertahankan posisi sebagai penasihat, menunjukkan ketahanan jaringan politiknya. Kewarganegaraan ganda Inggris dan Kamboja, ditambah kekayaan dan koneksinya, telah menciptakan status yang hampir tak tersentuh—sebuah “tempat perlindungan aman” yang tampaknya tidak terpengaruh oleh tekanan eksternal.

Perhitungan: Sanksi AS dan Inggris Guncang Kamboja

Bongkahan kekayaan ini pecah secara mendadak ketika pemerintah AS dan Inggris secara bersamaan mengumumkan sanksi terhadap Chen Zhi dan Prince Group. Departemen Kehakiman AS menuntutnya atas tuduhan penipuan transfer dan pencucian uang, menyita lebih dari $15 miliar Bitcoin—salah satu penyitaan cryptocurrency terbesar dalam sejarah. Pada saat yang sama, Kementerian Luar Negeri dan Persemakmuran Inggris membekukan aset berharga Inggris, termasuk sebuah mansion senilai £12 juta di Avenue Road London dan sebuah gedung kantor seharga £100 juta di Fenchurch Street, serta beberapa properti residensial.

Pemerintah Kamboja, yang terjepit antara melindungi salah satu pengusaha paling berpengaruh dan menjaga hubungan internasional, mengadopsi sikap ambigu yang hati-hati. Pejabat Kementerian Dalam Negeri menegaskan bahwa Prince Group “selalu mematuhi hukum” dan akan bekerja sama dengan permintaan internasional berdasarkan bukti. Namun, yang penting, Kamboja belum mengajukan tuntutan terhadap Chen Zhi atau memulai penyelidikan domestik terhadap aktivitasnya—suara diam ini banyak dianalisis sebagai cerminan pengaruhnya yang terus berlanjut di struktur kekuasaan negara.

Dari Dinasti ke Kemunduran: Masa Depan Tidak Pasti Chen Zhi

Kisah Chen Zhi menggambarkan sebuah kebenaran mendasar tentang kekuasaan di ekonomi berkembang: kekayaan dan koneksi politik dapat membeli legitimasi, tetapi tidak dapat melindungi individu secara permanen dari sistem hukum internasional. Skala operasi kriminalnya—melibatkan perdagangan manusia, penipuan internasional, dan pencucian uang lintas benua—akhirnya terbukti terlalu besar untuk dikendalikan di dalam batas-batas Kamboja.

Dengan penyelidikan internasional yang sedang berlangsung dan miliaran aset yang dibekukan, Chen Zhi menghadapi kemungkinan jatuh dari posisi kekuasaan secara mendadak. Status “tempat perlindungan aman” miliknya telah terganggu oleh tekanan eksternal, dan meskipun pemerintah Kamboja mempertahankan kehati-hatian diplomatik, hari-hari kekuasaannya yang tak tertandingi tampaknya akan segera berakhir. Yang belum diketahui adalah apakah elit politik Kamboja akan akhirnya melindunginya atau apakah tekanan sanksi internasional akhirnya akan menembus penghalang pelindung yang telah dibangun koneksinya.