アメリカ連邦準備制度（FED）の利上げと利下げの決定は、実際には世界の資金の流れを操る重要なバルブを操作しています。このバルブが開くと（利下げ）、資金は自由に流れ出し、さまざまな資産価格が容易に上昇します；バルブが閉じると（利上げ）、資金が回流し、市場は寒冬に直面する可能性があります。

このメカニズムを理解するためには、連邦準備制度（FED）がアメリカの中央銀行であるだけでなく、ドルのグローバルな普遍性により、実際には「世界の中央銀行」の役割を果たしていることを認識する必要があります。連邦準備制度（FED）は主に2つのコア指標、つまりインフレ率と失業率に注目し、両者が過度に高くならないよう努めています。

連邦準備制度（FED）が貨幣を創造する方法は非常に独特です。アメリカ国債を担保にして、国債を購入することで市場に資金を注入します。このプロセスは簡単に言えば「国債と引き換えにドルを得る」と理解できます。

連邦準備制度（FED）が利上げを決定する際、実際には貨幣供給を引き締めている。具体的な手段としては、金利の引き上げと国債の売却が含まれる。これにより、銀行はより多くの資金を連邦準備制度に預け入れる一方で、安価な国債を購入するために競い合うことになり、市場における利用可能な資金が急速に減少する。

金利上昇の影響は多方面にわたります。株式市場と暗号通貨市場はしばしば下落する傾向があり、投資家はより安定した利益を得られる銀行に資金を預ける傾向があります。企業は融資を受けるのが難しくなり、失業率が上昇する可能性があります。世界的に見ると、ドルの上昇は資金がアメリカに戻ることを引き起こし、他の国の資産価値が大幅に下落します。

逆に、金利の引き下げは連邦準備制度（FED）が金融政策を緩和していることを意味します。これにより金利が低下し、国債を購入することで通貨供給が増加します。これにより銀行の手元の現金が増え、融資を増やさざるを得なくなります。

利下げの影響は通常、ポジティブです。企業は融資を受けやすくなり、事業の拡大や失業率の低下に寄与します。投資家は資金を株式市場や暗号通貨市場に投入します。理論的には、米国株、暗号通貨、金、そして油価はすべて上昇する可能性があります。同時に、ドルは他国に流れ、投資家は以前に大きく下落した資産を買い漁る可能性があります。

市場の動向を予測するためには、インフレ率と失業率という2つの核心指標に注目することが重要です。この2つのデータの変化は、経済周期や市場のトレンドに関する重要な手がかりを提供してくれることがよくあります。