金融犯罪取締ネットワークが、アメリカの銀行セクターに波紋を広げる爆弾指令をドロップしました。大手銀行から小規模な送金業者まで、すべての金融機関が、未記録の移民フローに関連する可能性のあるすべての取引を精査するという明確な義務を伴う広範な赤旗警告を受け取りました。

これは典型的なコンプライアンスメモではありません。金融犯罪取締ネットワークの執行部門は、金融エコシステム全体に監視網を強化するように指示しています。実際には何を意味するのでしょうか？銀行は、無許可の居住者によって使用される送金ネットワークや支払いチャネルを示す可能性のある疑わしい活動パターンをフラグ付けする必要があります。範囲は広大で、従来の送金、デジタル決済プラットフォーム、さらには暗号のオンランプを含んでいます。

タイミングは疑問を呼び起こします。全国的に移民の取り締まりが強化される中、金融機関は事実上、政策執行メカニズムにおけるゲートキーパーになっています。コンプライアンスチームは、トランザクションモニタリングアルゴリズムの更新に追われており、「疑わしい活動」の定義はさらに広がりました。一部の業界関係者は、これが正当な国境を越えた送金を妨げる偽陽性を生む可能性があることを懸念しています。特に、定期的に家族への送金を行っている移民コミュニティにとっては。

アメリカで運営されている暗号プラットフォームにとって、この警告は規制の複雑さに新たな層を加えます。顧客確認プロトコルはすでに厳格でしたが、今では資金の出所をより正確に追跡する圧力が加わっています。移民政策と金融監視の交差点は、年初に誰も予想していなかった新たなコンプライアンスの頭痛を生み出しています。