なぜバフェットの退屈なインデックスファンドへの賭けがウォール街のプロたちを圧倒したのか

バフェットはシンプルなプレイブックを持っています：S&P 500インデックスファンドを購入してホールド。退屈に聞こえますか？それがポイントです。

2008年、彼は$500K をヘッジファンドに賭けて、彼のバンガードS&P 500 ETFがアウトパフォーマンスするだろうと考えました。9年後、彼は圧倒的な勝利を収めました—ファンドは126%のリターンを記録し、最高のヘッジファンドはわずか88%しか達成できませんでしたが、手数料はずっと高かったです。

なぜこれが重要なのか？ S&P 500は、30年間で年率10.3%の複利成長を遂げており(、合計リターンは1,820%)です。これは、Nvidia、Apple、Microsoft、Amazonなど、500の主要な米国企業の世界です。さらに、グローバルなエクスポージャーもあります。そして、経費比率は？わずか0.03%です。

これがあなたを汗だくにさせる数学です:

• 10年間で450ドル/月→ $87K after投資
• 20年→ $320K after同額
• 同額 → $940K after 30年

キッカー: プロの投資家は長期間にわたってこのシンプルなインデックスを一貫して上回ることに失敗しています。それでも彼らは試みるために1-2%の手数料を請求します。バフェットのメッセージは明確です—ほとんどの投資家は個別株を追いかけたり、ファンドマネージャーに支払ったりすべきではありません。ただVOOを買って、配当を再投資し、複利に重労働をさせましょう。

それはセクシーではありません。しかし、うまくいきます。