ファイナンシャルアドバイザーのデイブ・ラムジーは、主流の投資文化から一線を画しています。多くの人が巨大テック銘柄が支配するS&P 500株を追いかけることを推奨する一方で、ラムジーは税優遇口座内での多様なミューチュアルファンドに焦点を当てた規律あるアプローチを提唱しています。彼の方程式は見た目以上にシンプルです：総収入の15%を401(k)、IRA、またはRoth IRAに配分し、その資金を成長・収入、成長、積極的成長、国際の4つのファンドカテゴリーに均等に分割します。計算は説得力があります。データによると、100人の億万長者のうち8人が雇用主提供の401(k)プランを利用し、そのうち75%が職場外の退職金制度も併用しています。この分散投資の考え方は理論だけではなく、明確な結果をもたらします。## デイブ・ラムジー・ポートフォリオテスト：$10K 4つのミューチュアルファンドに展開この戦略の過去のパフォーマンスを検証するために、2014年に4つの基盤ファンドに合計$10,000を投入した投資家を考えます—各ファンド約$2,500。米国の中央値所得($60,000)を基準にすると、15%は$9,000となり、分析のために$10,000に丸めます。次の10年間で、合計ポジションは約$15,800に成長し、総リターンは58%となります。## 1. アメリカ成長ファンド：テック重視の成長エンジンこのファンドは、最大25%の国際エクスポージャーを持つ米国株に重点を置いています。テクノロジーは保有株の4分の1を占め、消費財（15%）、ヘルスケア、工業、金融も含まれます。主要銘柄はMicrosoft、Meta Platforms、Alphabet、Amazonです。**過去のパフォーマンス：**- 2014年のエントリー：60株 @ $41.74 = $2,504.40- 2024年の価値：$4,312.20- 利益：+72.1%| 指標 | 2014 | 2024 ||--------|------|------|| 株価 | $41.74 | $71.87 || 投資額 | $2,500 | $4,312 |## 2. 投資会社オブアメリカ：堅実な8十年の実績8つの市場サイクルを超えて、このファンドは過去10年間で年率10.31%のリターンを維持しています。資産のほぼ90%は米国株に集中し、長期的な成長と収入志向です。コアセクターは、Growth Fund of Americaと同様にIT、工業、ヘルスケア、金融で、Microsoft、Broadcom、Alphabetが主要保有銘柄です。**過去のパフォーマンス：**- 2014年のエントリー：67株 @ $37.07 = $2,484.69- 2024年の価値：$3,787.51- 利益：+52.3%| 指標 | 2014 | 2024 ||--------|------|------|| 株価 | $37.07 | $56.53 || 投資額 | $2,500 | $3,788 |## 3. ニューパースペクティブファンド：地理的分散の戦略このファンドは、27か国にわたる273銘柄を持ち、国際配分の要件を満たします。配分はほぼ半々：米国株50%、非米国株45%。セクターはIT、ヘルスケア、工業で、Microsoft、Novo Nordisk、Metaなどが含まれます。**過去のパフォーマンス：**- 2014年のエントリー：68株 @ $36.51 = $2,482.68- 2024年の価値：$4,212.60- 利益：+69.6%| 指標 | 2014 | 2024 ||--------|------|------|| 株価 | $36.51 | $61.95 || 投資額 | $2,500 | $4,213 |## 4. アメリカンバランス：保守的なバラストリスク軽減のためのポートフォリオの要として位置付けられ、高品質な株式に重点を置き、ゆっくりとしたが安定した価値上昇を目指します。主要銘柄はMicrosoft、Gilead Sciences、Canadian Natural Resourcesで、安定した確立された企業に偏っています。**過去のパフォーマンス：**- 2014年のエントリー：103株 @ $24.33 = $2,506.00- 2024年の価値：$3,507.15- 利益：+39.9%| 指標 | 2014 | 2024 ||--------|------|------|| 株価 | $24.33 | $34.05 || 投資額 | $2,500 | $3,507 |## なぜデイブ・ラムジーの分散投資哲学は優れているのかこのポートフォリオの合計は、ラムジーの均等ウェイト、4ファンド構造が富を築く人々に響く理由を示しています。インデックスファンドに集中するのではなく、この方法は成長(積極的および穏健なファンド)、収入の安定性、国際的なエクスポージャーのバランスを取っています。その結果、$10,000の初期投資は2024年までに約$15,820に達し、株選びや積極的な取引を必要としません。このパフォーマンスは、二つの基本原則を裏付けています：(1) 税優遇口座は課税口座よりも効率的に資産を複利化し、(2) システマティックなファンドカテゴリーの分散は、変動性を抑えつつ市場の上昇を捉えることができるということです。デイブ・ラムジーの株式ポートフォリオ哲学を追求する人々にとって、過去の証拠は忍耐と規律が明確な成果をもたらすことを示唆しています。
デイブ・ラムジーのミューチュアルファンド戦略が過去10年間で50％以上のリターンをもたらした方法
ファイナンシャルアドバイザーのデイブ・ラムジーは、主流の投資文化から一線を画しています。多くの人が巨大テック銘柄が支配するS&P 500株を追いかけることを推奨する一方で、ラムジーは税優遇口座内での多様なミューチュアルファンドに焦点を当てた規律あるアプローチを提唱しています。彼の方程式は見た目以上にシンプルです：総収入の15%を401(k)、IRA、またはRoth IRAに配分し、その資金を成長・収入、成長、積極的成長、国際の4つのファンドカテゴリーに均等に分割します。
計算は説得力があります。データによると、100人の億万長者のうち8人が雇用主提供の401(k)プランを利用し、そのうち75%が職場外の退職金制度も併用しています。この分散投資の考え方は理論だけではなく、明確な結果をもたらします。
デイブ・ラムジー・ポートフォリオテスト：$10K 4つのミューチュアルファンドに展開
この戦略の過去のパフォーマンスを検証するために、2014年に4つの基盤ファンドに合計$10,000を投入した投資家を考えます—各ファンド約$2,500。米国の中央値所得($60,000)を基準にすると、15%は$9,000となり、分析のために$10,000に丸めます。次の10年間で、合計ポジションは約$15,800に成長し、総リターンは58%となります。
1. アメリカ成長ファンド：テック重視の成長エンジン
このファンドは、最大25%の国際エクスポージャーを持つ米国株に重点を置いています。テクノロジーは保有株の4分の1を占め、消費財（15%）、ヘルスケア、工業、金融も含まれます。主要銘柄はMicrosoft、Meta Platforms、Alphabet、Amazonです。
過去のパフォーマンス：
2. 投資会社オブアメリカ：堅実な8十年の実績
8つの市場サイクルを超えて、このファンドは過去10年間で年率10.31%のリターンを維持しています。資産のほぼ90%は米国株に集中し、長期的な成長と収入志向です。コアセクターは、Growth Fund of Americaと同様にIT、工業、ヘルスケア、金融で、Microsoft、Broadcom、Alphabetが主要保有銘柄です。
過去のパフォーマンス：
3. ニューパースペクティブファンド：地理的分散の戦略
このファンドは、27か国にわたる273銘柄を持ち、国際配分の要件を満たします。配分はほぼ半々：米国株50%、非米国株45%。セクターはIT、ヘルスケア、工業で、Microsoft、Novo Nordisk、Metaなどが含まれます。
過去のパフォーマンス：
4. アメリカンバランス：保守的なバラスト
リスク軽減のためのポートフォリオの要として位置付けられ、高品質な株式に重点を置き、ゆっくりとしたが安定した価値上昇を目指します。主要銘柄はMicrosoft、Gilead Sciences、Canadian Natural Resourcesで、安定した確立された企業に偏っています。
過去のパフォーマンス：
なぜデイブ・ラムジーの分散投資哲学は優れているのか
このポートフォリオの合計は、ラムジーの均等ウェイト、4ファンド構造が富を築く人々に響く理由を示しています。インデックスファンドに集中するのではなく、この方法は成長(積極的および穏健なファンド)、収入の安定性、国際的なエクスポージャーのバランスを取っています。その結果、$10,000の初期投資は2024年までに約$15,820に達し、株選びや積極的な取引を必要としません。
このパフォーマンスは、二つの基本原則を裏付けています：(1) 税優遇口座は課税口座よりも効率的に資産を複利化し、(2) システマティックなファンドカテゴリーの分散は、変動性を抑えつつ市場の上昇を捉えることができるということです。デイブ・ラムジーの株式ポートフォリオ哲学を追求する人々にとって、過去の証拠は忍耐と規律が明確な成果をもたらすことを示唆しています。