韓国政府は暗号通貨の少額送金の本人確認制度を推進、100万ウォン以下の送金も追跡対象に

出典：TokenPost オリジナルタイトル：政府、暗号資産の100万円未満送金も実名追跡…「旅行ルール」全面拡大を推進 オリジナルリンク：

政府、"旅行ルール"の全面拡大を推進

大韓民国政府は、暗号資産の小口送金規制を大幅に強化する方針を進めている。ユーザー情報の記録を100万ウォン以下の取引にも義務付けることで、規制の空白地帯にあった違法な小口資金の流れを締め付ける狙いだ。

旅行ルール強化：今や100万ウォンも追跡対象

金融情報分析院(FIU)は11月29日に初の作業部会を開催し、《特定金融取引情報報告及び利用等に関する法律》(特金法)の全面改訂について議論を開始した。主な内容は、「旅行ルール」(Travel Rule)の適用範囲を拡大し、現状適用外の100万ウォン(約697ドル)以下の取引についても、送金者と受取人の氏名やウォレットアドレスなどの情報を収集・共有することだ。

旅行ルールは、暗号資産の入出金時に実名制を適用する国際的なマネーロンダリング対策基準であり、現在は一定金額以上の取引にのみ適用されている。しかし、金融当局はこの基準が「スムーフィング」(smurfing)と呼ばれる手法に悪用されていると指摘している。スムーフィングは、大口資金を複数の小口送金に分割し、規制を回避する手法だ。

不正資金流動追跡のため、小口送金も監視対象に

金融当局は最近、違法薬物取引、脱税、不法海外資金移動などに暗号資産の小口送金が利用されている問題を議題に上げた。これまで監視は主に大口取引を対象としていたが、犯罪者が規制逃れのため取引規模を縮小する動きにより、資金の流れは小口取引へとシフトしている。

また、実際の資金流通の管理が困難なことや、国際的なマネーロンダリング対策の基準(FATF)に適合しない点もあり、FIUは今回の改訂作業を通じて国際基準との整合性を高め、仮想資産サービス提供者(VASP)の監督体制を強化する方針だ。

口座凍結や専門家規制の拡大も検討範囲に

FIUは、犯罪の疑いがある口座に対して「一時凍結」制度の導入も検討している。これは、調査開始前に疑わしい取引資産の流出を防ぐ措置で、合理的な重大犯罪の疑いがある場合に一時的に口座を停止できる仕組みだ。

また、弁護士や会計士など、複雑な金融取引に関与する可能性のある専門家も、マネーロンダリング対策法の「義務主体」に含める方向だ。これは、洗浄の可能性がある専門分野の規制の抜け穴を埋める狙いだ。

金融監督院は、国内取引所に対し24時間以上の取引監視システムの構築を提案し、異常取引があった場合には直ちに関係当局に報告するよう指示している。

国内規制の国際基準への適合性を高める

政府は、国内制度の高度化を推進するとともに、国際協力も進めている。韓国は最近、経済協力開発機構(OECD)の「暗号資産取引情報共有枠組み」(OCRF)に参加した。この枠組みを通じて、越境暗号資産取引の情報を標準化された方法で各国の税務当局と共有できる。

OCRFによると、韓国は2026年から取引記録の収集を開始し、2027年から自動情報交換を開始する予定だ。さらに、2025年後半からは海外暗号資産取引事業者の申告義務も強化され、韓国銀行に事前登録し、定期的に取引状況を報告する必要がある。

今回の改訂案には、税金未納の前科者が仮想資産サービス提供者の大株主になるのを防ぐ措置も盛り込まれ、取引所の健全性と透明性の確保を狙っている。

市場解説

国内の暗号資産規制は、「小口」取引まで全面的に拡大されつつある。もともと規制の空白だった100万ウォン以下の送金についても、実名確認と情報共有が義務付けられ、マネーロンダリング防止策が強化される一方、一部投資家の送金自由度は制限される可能性がある。

戦略ポイント

取引所は、送金者と受取人の情報収集システムを早急に整備し、異常取引検知体制も24時間稼働させる必要がある。海外サービスを利用する場合は、事前登録と確認が重要となる。

用語解説

• 旅行ルール：暗号資産の送金時に送金・受取取引所間で個人情報(氏名、ウォレットアドレス)を共有する国際的なマネーロンダリング対策基準
• スムーフィング(smurfing)：大口資金を複数の小口送金に分割し、身元確認を回避する違法手法
• VASP：仮想資産サービス提供者(取引所、カストディアンなど)