一、現象と反省：なぜ暗号市場でいつも損をするのか

これまでに多くの人が参入時に「信仰」と叫びながら、最後は傷を抱えて黙って退場するのを見てきました。私自身もそんな物語の始まりでした——2014年に卒業したばかりで、3万円を持って仮想通貨界に入りました。その頃はK線の形すら知らず、ネットの「高手」に追随して買い上げて売り下げていました。ビットコインが5000元から8000元に急騰したとき、浮き益は5000元で、興奮して眠れませんでした。でも一週間後には40％の暴落が来て、損切りしたときには元本は1万2千元だけになっていました。

今振り返ると、損をした人たちはほとんど同じ落とし穴にはまっていることがわかります。

二、最初の落とし穴：損切りは無意味、短期ポジションが長期ロックに変わる

師匠は当時、非常にストレートに言いました：「これは仮想通貨の取引じゃなくて、バイヤーに温かさを提供しているだけだ。」この言葉は10年以上心に刻まれています。

2017年にライトコインが180元に達したとき、200元を突破したら売ろうと思って追加入しました。しかし160元に下落したとき、「これはただの調整だ」と自己催眠をかけて、無理に持ち続けました。結局80元まで下がり、最初の3万円の資金は8000元に減ってしまいました。

暗号市場のボラティリティは伝統的な株式市場の10倍であり、耐えることは命を賭けることと同じです。この教訓は真金白銀を使って得たものです。今のやり方は完全に逆で、すべての取引に必ず損切りを設定します。たとえ10回損切りされても、1回のトレンドを掴めば逆転できるからです。損切りは負けを認めることではなく、自分に弾を残して次の戦いに備えることです。

三、第二の落とし穴：資金管理の混乱、全資金投入は命がけの賭け

初心者はいつも「一発逆転」を狙いますが、結果的に10回の小さな利益よりも1回の破産の方が大きいです。私は資金を6つに分けて、1回の取引規模は総資金の1/6を超えないようにしています。

昨年のFTXの破綻時、満資金の友人たちはすぐにゼロになりました。一方、私は単一のコインの保有比率を30％以内に抑えていたため、損失も出ましたが、他のポジションのおかげで回復できました。これが資金管理の差です。

後に導き出した鉄則は次の通りです：常に30％の現金を予備弾薬として残し、主流コインとアルトコインの保有比率は7:3に保つ。利益が出たらまず元本を引き出し、残りの利益で雪だるま式に増やす。

四、第三の落とし穴：感情に操られ、理性がFOMOの前に崩壊

暗号市場で最も恐ろしいのは、市場そのものではなく人間の性格です。誰かが儲けているのを見ると欲しくなり、下落するとパニックになって損切りします。私はかつて、深夜2時にグループのメッセージで目を覚まし、眠い目をこすりながら全資金投入を始めた人も見ました。

今の私の方法は、自分に一連の固定取引ルールを設定し、それを厳守することです。いつ買い増し、いつ売り、いつ撤退するかを書き出します。市場がどれだけ狂おうともルールは変えません。暴騰を逃すこともありますが、これにより大きな損失を避けることができます。

五、小結

暗号市場と他の市場の最大の違いは、動きが速く、参加者が多く、情報が複雑なことです。この環境で生き残るには、予測能力ではなく、実行力が必要です。損切り、資金管理、感情コントロール、この3つをしっかり学べば、少なくとも損失の確率を下げることができます。

十年以上前に3万円で学んだ教訓を今、共有します。後から始める人たちが少しでも多くの落とし穴を避けられるように。