深夜に長期ユーザーからの救援メッセージで目を覚ました——またOTC取引詐欺事件だ。今回の手口は一般的な仮想通貨の釣りや偽のチャージよりもずっと巧妙で、しかも深くハマる。

事情はこうだ。このユーザーはあるコミュニティで「小玲24時間オンライン」というOTC業者を知り、最初の数回の少額取引はすべて順調だった——相手は迅速に返金し、態度も親切で、次第に警戒心を解いていった。今回はメジャーな暗号資産を売買しようとしたところ、相手はいつものように快く受注し、市場価格より少し高めの見積もりを提示。ユーザーは問題ないと思い、同意した。

問題は支払いの段階で起きた。相手から送られてきた支払いのスクリーンショットには、受取口座は確かにユーザーの名前だったが、支払者は全く知らないアカウントだった。これに少し警戒心を抱き——すぐに資金を解放せず、自分で口座の取引履歴を確認した。お金は確かに入金されていたが、どこかおかしいと感じた。ユーザーは再度相手に詳細確認の連絡を取ったが、返信はなく、30分後にはアイコンが灰色になり、メッセージも拒否され、完全に姿を消した。

「お金はすでに入金されたのに、相手は逃げたらどうなる？」と思うかもしれないが、そこには深い落とし穴がある。一見安全に見える「入金済み」の裏には、マネーロンダリング監視、資金凍結、警察の介入といった一連の連鎖反応が潜んでいる。OTC取引の本質はピアツーピアの取引であり、異常な資金のやり取りが関わると、あなたのアカウントはリスク評価を受け、場合によっては出金制限もあり得る。

この種の詐欺の特徴的なポイントは：虚偽の信頼構築（少額多回の取引）→大きな取引への誘導→支払い情報の差を利用した混乱の創出→最後に逃走。最も心が痛むのは、被害者は経験豊富な人であることが多く、取引を数回行っただけで油断してしまう点だ。

防止のポイントは非常にシンプル：受取・支払者の身元確認は二重に行うこと、スクリーンショットだけに頼らないこと。異常な取引フロー（知らないアカウントからの支払いなど）があればすぐに停止すべきだ。信頼を築くことは重要だが、警戒心を緩めてはいけない。大きな取引ごとに初めての取引のつもりで対応し、OTC取引の便利さの裏に潜む高リスクを理解し、これらの細部に注意を払うことで、自分の資産をしっかり守ることができる。