Wilson Huangが率いるSteaker騒動：年利88%の投資詐欺で14.8億元を吸収

台湾暗号資産界のかつてのスター、Wilson Huangは現在法的渦中に巻き込まれている。台北地検署による今年中旬の正式起訴によると、現年34歳のWilson Huangは、Steaker社の幹部4人とともに、《銀行法》や《マネーロンダリング防止法》違反の容疑で起訴された。この事件は、14.8億台湾ドルの巨額資金を巻き込み、暗号資産産業の監督空白の下での多くのリスクを露呈している。かつて台湾の暗号通貨界の先駆者と称されたWilson Huangは、「高リターン」投資プランの約束により神格から陥落した。

天才起業家から被告へ：Wilson HuangとSteakerの転換点

Wilson Huangは台湾大学情報工学科出身の技術天才で、学生時代からビットコイン取引や暗号資産ウォレット開発に従事していた。彼は有名なテクノロジー企業Yahoo奇摩でソフトウェアエンジニアを務め、その後、秘銀科技の副社長に転じ、業界での豊富な経験を積んだ。2019年にデジタル資産管理プラットフォームSteakerを設立し、「ユーザーが仮想資産を簡単に管理し、チェーン上で収益を創出できるよう支援する」と約束した。プラットフォームは設立間もなく、2年以内に資産規模が5,000万ドルを突破すると主張し、当時の台湾暗号通貨界で最も注目されたスタートアップストーリーとなった。

しかし、Wilson Huangの輝きは2022年末に急速に失われた。国際暗号通貨取引所FTXが2022年11月に破産申請を行い、この業界地震は連鎖反応を引き起こし、直接Steakerの運営に影響を及ぼした。

FTX破産が引き起こした連鎖反応：Steakerの資金链断裂

FTXの危機後、Steakerのプラットフォームの問題が浮上した。投資者は引き出し困難に直面し、資金の安全性に疑問を抱き始めた。多くのユーザーが検察に通報し、Wilson Huangの詐欺や違法な資金吸収を告発した。台北地検署は2022年12月、《銀行法》違反や詐欺の容疑でSteaker本部を捜索し、Wilson Huangを含む5名の被告を召喚して捜査を行った。

超高利率の誘惑：Steaker投資プランはどう投資者を惹きつけたか

検察の調査により、Steakerの資金吸収モデルの全貌が明らかになった。2019年の設立以来、Steakerは5種類の投資プランを次々に導入し、リスクレベルに応じて「保守型」「堅実型」「冒険型Level 1」から「Level 3」まで設定していた。これらのプランの年利率は非常に魅力的で、3.5%から始まり、最大88%という驚異的な利率に達していた。このような高収益の約束により、多数の投資者がUSDT、USDC、BUSD、DAIなどのステーブルコインやイーサリアム、ビットコインなどの主流暗号資産をプラットフォームに投入した。統計によると、2019年から2022年末までの3年以上で、Steakerは合計で14.8億台湾ドルの資金を吸収した。

資金の行方は謎：資産の混用と法令違反

最も重要なのは、検察が明らかにしたことだが、Steakerのユーザー資産は約束通りに投資運用されていなかった。逆に、Wilson Huangはユーザー資金を自身のFTX個人ウォレットに移し、戦略的取引や高利貸しのアービトラージに充てていた。一部の資金は個人の仮想通貨取引業者に流れ、最終的にはWilson Huangの別の会社、矢砥刻（やとこく）の従業員給与、オフィス賃料、その他の運営費用に流用された。Steakerと矢砥刻の間の業務と人員の高度な外注化により、資金の流れはさらに混乱した。この行為は、資産の混用、仮想通貨の流れの断点の作成、犯罪収益の隠蔽など、重大な違法行為に関わる。

北検起訴と有罪判決：法律判断と今後の展望

台北地検署の捜査は最終的に、Wilson HuangがSteakerの創業者として、技術責任者の修敏捷（しゅう びんしょう）、マーケティング責任者の盧天心（ろ てんしん）、運営責任者の潘沂莛（はん いんてい）などの幹部とともに、金融監督当局の承認を得ずに、「元本保証・利益保証」の投資プランを提供し、大衆を勧誘したことは、《銀行法》で禁止される「無許可の預金業務」に該当すると認定した。

注目すべきは、検察はWilson Huangらが違法な資金吸収と《銀行法》違反に関与したと認定したものの、詐欺罪での起訴は行わなかった点だ。これは、FTX破産前の段階では、Steakerの投資者は口座残高を確認し、資産を自由に出金できていたため、刑法の詐欺罪の構成要件である「詐術により人を誤信させる」行為に該当しなかったためである。それにもかかわらず、台北地検署は《銀行法》に基づき、Wilson Huangら4人を起訴し、Steaker社に罰金を科し、関連する犯罪収益を差し押さえた。

この事件は、Wilson Huangが業界の新星から法廷の被告へと落ちるまでのギャップを示すとともに、台湾の暗号資産産業の監督の脆弱さを浮き彫りにしている。効果的な監督が欠如した環境下で、高リターンの約束は投資者を惹きつける武器となり、資金の運用の不透明さはリスクを一層深めている。この教訓は、産業全体にとって痛烈な警鐘となるだろう。