Sebuah pertempuran hukum baru di ibukota AS sekali lagi menerangi risiko yang terkait dengan ATM cryptocurrency. Jaksa Agung D.C. Brian Schwalb telah mengajukan gugatan terhadap Athena Bitcoin, menuduh operator tersebut mengenakan biaya yang tidak diungkapkan dan gagal melindungi pengguna dari penipuan.
Penipuan dan Margin Tersembunyi
Menurut Schwalb, sebanyak 93% dari setoran yang dilakukan melalui ATM Athena dalam lima bulan pertama operasinya secara langsung terkait dengan penipuan. Namun, perusahaan tersebut diduga menolak untuk mengganti rugi para korban dan malah mendapatkan keuntungan dari biaya tersembunyi yang tidak pernah dijelaskan dengan jelas.
Penyelidikan mengungkapkan bahwa Athena mengenakan biaya setinggi 26% per transaksi, tanpa pengguna pernah dapat mengidentifikasinya selama proses tersebut. Dalam syarat layanan, perusahaan tersebut merujuk secara samar kepada "margin layanan transaksi," tetapi kata "biaya" tidak pernah muncul.
Jaksa Agung menyebut praktik ini menipu dan tidak adil, menekankan bahwa Athena dengan sengaja mendapatkan keuntungan dalam lingkungan di mana korban – seringkali lansia – kehilangan tabungan hidup mereka.
Kisah Tragis Para Korban
Antara Mei dan September 2024, Athena diduga mengantongi ratusan ribu dolar dalam biaya tersembunyi. Usia median korban adalah 71 tahun, dan kerugian median per transaksi adalah $8,000.
Salah satu kasus paling parah melibatkan seorang penduduk D.C. yang kehilangan $98,000 dalam satu penipuan yang dilakukan melalui kios Athena. Gugatan tersebut menyatakan bahwa perusahaan memiliki “pengawasan yang tidak efektif,” menciptakan “saluran yang tidak terkontrol untuk transaksi penipuan internasional ilegal.”
Masalah yang Berkembang dengan ATM Crypto
Gugatan ini muncul di tengah meningkatnya pengawasan terhadap ATM kripto. Pada tahun 2024 saja, FBI menerima hampir 11.000 pengaduan penipuan yang terkait dengan kios ini, dengan kerugian melebihi $246 juta.
Setidaknya 13 negara bagian AS, termasuk Arizona, Colorado, dan Michigan, telah memperkenalkan batas transaksi untuk mengurangi paparan penipuan.
Menurut CoinATMRadar, saat ini ada 26.850 ATM kripto di AS. Pangsa pasar terbesar dipegang oleh Bitcoin Depot (27,6%), diikuti oleh CoinFlip (13,6%) dan Athena (13%).
Cara Menghindari Penipuan ATM
Schwalb mendorong pengguna untuk berhati-hati dan tidak terjebak dalam janji palsu dari penipu yang sering berpura-pura sebagai dukungan teknis atau penasihat investasi. Rekomendasi dasar termasuk:
🔹 Jangan pernah mengirim uang kepada seseorang yang tidak Anda kenal secara pribadi
🔹 Jangan menanggapi panggilan atau pesan yang tidak terduga yang meminta dana
🔹 Verifikasi informasi langsung dengan institusi resmi
Biaya Tersembunyi di Perbankan Tradisional Juga
Athena tidak sendirian dalam menghadapi pengawasan atas biaya yang tidak diungkapkan. Dalam beberapa tahun terakhir, bank-bank tradisional juga telah dikenakan denda berat:
Discover Bank diperintahkan untuk mengembalikan dana klien sebesar $1,2 miliar dalam biaya berlebihan. Wells Fargo membayar denda sebesar $3,7 miliar karena praktik bunga dan biaya yang melanggar hukum. Bank of America didenda lebih dari $250 juta pada tahun 2023 karena yang disebut "biaya sampah".
Intinya
Gugatan terhadap Athena Bitcoin adalah peringatan lain bahwa ATM crypto bisa menjadi alat berbahaya di tangan penipu. Regulator berusaha melindungi masyarakat, tetapi cerita korban menunjukkan bahwa kewaspadaan pribadi tetap menjadi perisai terpenting terhadap predator keuangan.
👉 Pertanyaan untuk pembaca: apakah Anda akan mempercayai ATM crypto cukup untuk menyimpan tabungan Anda di dalamnya?
Tetap selangkah lebih maju – ikuti profil kami dan tetap terinformasi tentang segala hal penting di dunia cryptocurrency!
Pemberitahuan:
,,Informasi dan pandangan yang disajikan dalam artikel ini ditujukan semata-mata untuk tujuan pendidikan dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat investasi dalam situasi apa pun. Konten halaman-halaman ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan, investasi, atau bentuk nasihat lainnya. Kami memperingatkan bahwa berinvestasi dalam koin kripto dapat berisiko dan dapat menyebabkan kerugian finansial.“
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Jaksa Agung D.C. Menggugat Athena Bitcoin: Biaya Tersembunyi dan Kegagalan untuk Melindungi Konsumen
Sebuah pertempuran hukum baru di ibukota AS sekali lagi menerangi risiko yang terkait dengan ATM cryptocurrency. Jaksa Agung D.C. Brian Schwalb telah mengajukan gugatan terhadap Athena Bitcoin, menuduh operator tersebut mengenakan biaya yang tidak diungkapkan dan gagal melindungi pengguna dari penipuan.
Penipuan dan Margin Tersembunyi Menurut Schwalb, sebanyak 93% dari setoran yang dilakukan melalui ATM Athena dalam lima bulan pertama operasinya secara langsung terkait dengan penipuan. Namun, perusahaan tersebut diduga menolak untuk mengganti rugi para korban dan malah mendapatkan keuntungan dari biaya tersembunyi yang tidak pernah dijelaskan dengan jelas. Penyelidikan mengungkapkan bahwa Athena mengenakan biaya setinggi 26% per transaksi, tanpa pengguna pernah dapat mengidentifikasinya selama proses tersebut. Dalam syarat layanan, perusahaan tersebut merujuk secara samar kepada "margin layanan transaksi," tetapi kata "biaya" tidak pernah muncul. Jaksa Agung menyebut praktik ini menipu dan tidak adil, menekankan bahwa Athena dengan sengaja mendapatkan keuntungan dalam lingkungan di mana korban – seringkali lansia – kehilangan tabungan hidup mereka.
Kisah Tragis Para Korban Antara Mei dan September 2024, Athena diduga mengantongi ratusan ribu dolar dalam biaya tersembunyi. Usia median korban adalah 71 tahun, dan kerugian median per transaksi adalah $8,000. Salah satu kasus paling parah melibatkan seorang penduduk D.C. yang kehilangan $98,000 dalam satu penipuan yang dilakukan melalui kios Athena. Gugatan tersebut menyatakan bahwa perusahaan memiliki “pengawasan yang tidak efektif,” menciptakan “saluran yang tidak terkontrol untuk transaksi penipuan internasional ilegal.”
Masalah yang Berkembang dengan ATM Crypto Gugatan ini muncul di tengah meningkatnya pengawasan terhadap ATM kripto. Pada tahun 2024 saja, FBI menerima hampir 11.000 pengaduan penipuan yang terkait dengan kios ini, dengan kerugian melebihi $246 juta. Setidaknya 13 negara bagian AS, termasuk Arizona, Colorado, dan Michigan, telah memperkenalkan batas transaksi untuk mengurangi paparan penipuan. Menurut CoinATMRadar, saat ini ada 26.850 ATM kripto di AS. Pangsa pasar terbesar dipegang oleh Bitcoin Depot (27,6%), diikuti oleh CoinFlip (13,6%) dan Athena (13%).
Cara Menghindari Penipuan ATM Schwalb mendorong pengguna untuk berhati-hati dan tidak terjebak dalam janji palsu dari penipu yang sering berpura-pura sebagai dukungan teknis atau penasihat investasi. Rekomendasi dasar termasuk: 🔹 Jangan pernah mengirim uang kepada seseorang yang tidak Anda kenal secara pribadi
🔹 Jangan menanggapi panggilan atau pesan yang tidak terduga yang meminta dana
🔹 Verifikasi informasi langsung dengan institusi resmi
Biaya Tersembunyi di Perbankan Tradisional Juga Athena tidak sendirian dalam menghadapi pengawasan atas biaya yang tidak diungkapkan. Dalam beberapa tahun terakhir, bank-bank tradisional juga telah dikenakan denda berat: Discover Bank diperintahkan untuk mengembalikan dana klien sebesar $1,2 miliar dalam biaya berlebihan. Wells Fargo membayar denda sebesar $3,7 miliar karena praktik bunga dan biaya yang melanggar hukum. Bank of America didenda lebih dari $250 juta pada tahun 2023 karena yang disebut "biaya sampah". Intinya Gugatan terhadap Athena Bitcoin adalah peringatan lain bahwa ATM crypto bisa menjadi alat berbahaya di tangan penipu. Regulator berusaha melindungi masyarakat, tetapi cerita korban menunjukkan bahwa kewaspadaan pribadi tetap menjadi perisai terpenting terhadap predator keuangan.
👉 Pertanyaan untuk pembaca: apakah Anda akan mempercayai ATM crypto cukup untuk menyimpan tabungan Anda di dalamnya?
#CryptoATM , #PenipuanKrypto , #SEC , #RegulasiKrypto , #BeritaKrypto
Tetap selangkah lebih maju – ikuti profil kami dan tetap terinformasi tentang segala hal penting di dunia cryptocurrency! Pemberitahuan: ,,Informasi dan pandangan yang disajikan dalam artikel ini ditujukan semata-mata untuk tujuan pendidikan dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat investasi dalam situasi apa pun. Konten halaman-halaman ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan, investasi, atau bentuk nasihat lainnya. Kami memperingatkan bahwa berinvestasi dalam koin kripto dapat berisiko dan dapat menyebabkan kerugian finansial.“