Melibatkan 200 juta dolar AS, lebih dari 90 ribu orang tertipu: Pelaku utama skema Ponzi Bitcoin mengaku bersalah, menghadapi 40 tahun penjara dan denda lebih dari 60 juta dolar AS.

Jaksa di Virginia, Amerika Serikat, mengumumkan bahwa CEO Praetorian Group International, Ramil Ventura Palafox, telah mengaku bersalah atas tuduhan penipuan transfer uang dan Pencucian Uang. Dia dituduh merencanakan sebuah Skema Ponzi Bitcoin yang melibatkan dana sebesar 201 juta dolar, menipu lebih dari 90.000 investor, dan menyebabkan kerugian setidaknya 62,7 juta dolar. Kasus ini sekali lagi menyoroti tindakan penipuan klasik dalam bidang Aset Kripto, dengan cara baru dalam kemasan lama.

Janji hingga 3% keuntungan harian, sebenarnya adalah Skema Ponzi klasik

Ramil Ventura Palafox, yang berusia 60 tahun dan memiliki kewarganegaraan ganda AS dan Filipina, pernah menjabat sebagai ketua, CEO, dan promotor utama Praetorian Group International (PGI). Menurut pernyataan kementerian, ia memanfaatkan proyek perdagangan Bitcoin yang disebut-sebut, menjanjikan imbal hasil tinggi sebesar 0,5% hingga 3% per hari kepada para investor. Namun, proyek ini tidak pernah benar-benar beroperasi secara besar-besaran. Sebaliknya, dana dari investor baru digunakan untuk membayar imbal hasil investor awal, atau dibelanjakan secara pribadi oleh Palafox.

Dari Desember 2019 hingga Oktober 2021, investor menginvestasikan setidaknya 201 juta dolar, termasuk lebih dari 30 juta dolar dalam mata uang fiat dan 8.100 koin Bitcoin (yang saat itu bernilai sekitar 171 juta dolar). Platform online perusahaan PGI menunjukkan saldo akun yang palsu dan keuntungan yang fiktif kepada investor, menciptakan ilusi keamanan, hingga permintaan penarikan meningkat, skema akhirnya hancur.

Tersangka utama memboroskan puluhan juta dolar untuk rumah mewah dan mobil mewah

Selama menjalankan skema ponzi, Palafox menghabiskan puluhan juta dolar. Ia menghabiskan sekitar 3 juta dolar untuk membeli 20 mobil mewah, lebih dari 6 juta dolar untuk membeli empat rumah mewah di Las Vegas dan Los Angeles, serta mengeluarkan ratusan ribu dolar untuk membeli apartemen penthouse dan barang-barang merek terkenal seperti Rolex, Cartier, dan Gucci.

Dan Dadybayo, Kepala Riset dan Strategi Unstoppable Wallet, mengomentari bahwa skema Praetorian adalah contoh tipikal dari Skema Ponzi dan struktur pemasaran berjenjang (MLM) yang menjanjikan imbal hasil yang tidak realistis melalui "arbitrase Bitcoin AI" dan membayar investor lama dengan dana dari investor baru. Dia menunjukkan bahwa skema ini mirip dengan kasus besar seperti BitConnect, PlusToken, dan OneCoin.

Pendapat Ahli: Penipuan adalah inti, tidak ada hubungannya dengan teknologi dasar

Namun, Dadybayo percaya bahwa, berbeda dengan kasus besar seperti FTX atau Mt. Gox, kasus Praetorian tidak akan meninggalkan dampak yang berkepanjangan. Ia menyatakan bahwa kasus ini mungkin membuat orang lebih skeptis terhadap istilah "arbitrase", tetapi bagi perusahaan yang mematuhi regulasi, ini hampir merupakan kemenangan pemasaran—mereka dapat menekankan pengeluaran kepatuhan mereka untuk menonjolkan keamanan mereka.

Dadybayo menambahkan bahwa jenis skema ini muncul terus-menerus karena "keserakahan adalah hal yang umum, dan otoritas pengatur tidak memiliki sumber daya yang cukup untuk mengejar setiap orang." Dia menunjukkan bahwa bagi para regulator, "pelajaran yang sebenarnya adalah bahwa masalahnya terletak pada tindakan penipuan itu sendiri, bukan pada teknologi dasar yang digunakan." Dia percaya bahwa daripada terus memperluas aturan KYC/AML (kenali pelanggan Anda/anti pencucian uang), pendekatan yang lebih baik adalah meningkatkan literasi keuangan publik, meningkatkan kewaspadaan terhadap sinyal bahaya, dan memperkuat kerjasama internasional.

Sidang hukuman Palafox dijadwalkan berlangsung pada 3 Februari 2026, di mana ia dapat menghadapi hukuman penjara maksimum 40 tahun dan telah setuju untuk membayar ganti rugi sebesar 62,7 juta dolar.

Kesimpulan

Kasus Praetorian Group ini kembali memberikan peringatan kepada para investor di pasar aset kripto: di bidang yang berkembang pesat, meskipun teknologi terus berkembang, namun trik para penipu tetap saja usang. Kasus ini mengingatkan kita bahwa setiap investasi yang menjanjikan imbal hasil yang tidak realistis harus dianggap sebagai sinyal bahaya. Pada akhirnya, pertahanan paling efektif bagi investor dan lembaga pengawas bukanlah bergantung pada pengawasan teknis yang ketat, tetapi meningkatkan kemampuan untuk mengenali skema eyewash dan tetap waspada dan sadar di hadapan keserakahan.